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Clients privés

Nos solutions de planification fiscale et patrimoniale

A l’UBP, nous considérons que le développement des services de planification fiscale et patrimoniale permet d’offrir une réelle valeur ajoutée aux clients privés, la Banque étant ainsi à même de les guider dans une approche de gestion de patrimoine globale.


Notre processus consiste à identifier et comprendre les évolutions du cadre fiscal et réglementaire mondial, mais aussi à adapter notre offre pour nos clients privés internationaux dès lors qu’ils le souhaitent. Cette approche «top-down» (du général au particulier), combinée à une méthodologie rigoureuse d’analyse des risques et des besoins, nous permet de définir – conjointement avec nos clients privés et leurs conseillers personnels, ainsi qu’avec des experts externes – la stratégie de planification fiscale et patrimoniale la plus adaptée auxdits clients.

Des experts avec une spécialisation régionale

Nos wealth planners sont des experts hautement qualifiés et expérimentés. Spécialisés par région et couvrant une trentaine de pays, ils peuvent faire profiter la clientèle très fortunée (UHNW) de leur connaissance et compréhension approfondies des divers environnements locaux. L’objectif est d’accompagner et d’orienter les clients, conjointement avec leurs conseillers personnels et des experts externes, vers une approche sur mesure et des stratégies de structuration patrimoniale qui soient les plus adaptées à leur profil. Ces dernières couvrent l’ensemble des booking centres de l’UBP, mais également d’autres segments clés comme les gérants de fortune indépendants (IAM) et les family offices.

Un service dédié

Nos services de Tax & Wealth Planning sont destinés aux clients privés qui souhaitent optimiser leur planification fiscale conformément aux réglementations en vigueur, faire croître leur fortune et en assurer la transmission aux générations futures. Notre but est de proposer à nos clients privés les solutions les plus adaptées à leur situation financière, et de répondre au mieux à leurs besoins et objectifs spécifiques. Pour ce faire, nous travaillons en étroite collaboration avec leurs conseillers personnels mais aussi avec des experts externes, de façon à offrir des consultations personnalisées ainsi qu’un conseil professionnel sur mesure.

La relation de long terme que nous avons développée avec nos clients privés est fondée sur le respect et la confiance. Nos services ont été regroupés pour couvrir tous les événements majeurs dans la vie de nos clients et celle de leur famille.

Plus spécifiquement, nos conseils portent sur les domaines suivants:

  • Evaluation successorale
  • Consolidation d’actifs
  • Planification fiscale (y compris les questions transfrontalières)
  • Structuration patrimoniale
  • Protection des actifs
  • Stratégie en termes de propriété et de contrôle
  • Planification successorale
  • Relocalisation
  • Assurance privée
  • Affaires et gouvernance familiale
  • Philanthropie
  • Family offices (FOSS)

Une offre de services à forte valeur ajoutée

L’équipe Tax & Wealth Planning de l’UBP suit une approche globale en matière de planification fiscale et patrimoniale. Non seulement, elle oriente la clientèle en ce qui concerne les questions fiscales et de planification patrimoniale et successorale, mais elle peut également s’occuper, à la demande du client, des implications fiscales relatives à la gestion de portefeuille, ainsi que du traitement fiscal des divers types de produits. Sur demande du client, nous pouvons aussi analyser, avec l’aide d’experts externes si nécessaire, les régimes fiscaux de certains produits financiers en particulier, ainsi que des solutions de structuration patrimoniale, telles que les fonds dédiés et les produits d’assurance-vie. Il s’agit là de la seule extension du domaine d’expertise de l’équipe.

A l’UBP, nous nous attachons en permanence à accompagner scrupuleusement chaque client, en lui offrant un conseil non biaisé ainsi qu’un service de la plus haute qualité. L’équipe Tax & Wealth Planning de la Banque entretient des relations étroites avec des sociétés de conseil fiscal et des cabinets d’avocats très qualifiés, et spécialement sélectionnés, mais également avec des prestataires externes soumis à un strict processus de «due diligence». Cela permet ainsi à l’équipe de proposer aux clients une large palette d’options impartiales, faisant l’objet d’une solide recherche de la part des analystes.

Nos autres services

  • L’UBP a développé une ségrégation des comptes précise et complète pour les clients ayant le statut de «UK resident non-domiciled» (RND).
  • La Banque a également mis en place des protocoles de reporting fiscal spécifiques pour plusieurs juridictions.

Nos services de conseil dans le domaine des family offices

Les clients privés font de plus en plus appel à des family offices en Suisse étant donné les avantages offerts par ce type de prestataires de services. En effet, les family offices visent, au sein d’une même entité, à garantir la satisfaction des besoins des familles fortunées en matière d’organisation et de préservation du patrimoine. Pour ce faire, ils proposent des solutions de planification patrimoniale sur mesure, une expertise financière de premier plan dans la gestion de fortune, des services de conseil fiscal et juridique, ainsi que des conseils sur l’engagement caritatif.

Sur les quelque 400 family offices présents en Suisse, certains sont des single-family offices (structures dédiées à une seule famille), mais la majorité d’entre eux sont des multi-family offices. Si beaucoup semblent offrir des services de même nature, chaque family office est unique de par son expertise et les types de services proposés; c'est pourquoi il est difficile pour les clients privés – qui, en général, ne disposent pas d'informations suffisantes sur ce domaine – de sélectionner le family office qui sera le plus à même de satisfaire à leurs besoins très variés et multigénérationnels.

FOSS Family Office Services Switzerland (FOSS) s’inscrit dans la gamme de services de planification patrimoniale et successorale de l’UBP et, à ce titre, il est à même d'offrir une solution unique à des personnes très fortunées (Ultra High Net Worth, UHNW) – qu’il s’agisse ou non de clients de la Banque. Basée à Zurich, l’équipe FOSS aide ainsi ces personnes à sélectionner le multi-family office pouvant répondre au mieux à leurs besoins uniques. Elle dispose en effet d’une large base de données, répertoriant des informations très précises sur la grande majorité des multi-family offices basés en Suisse, et notamment sur leur taille, leur origine, leurs domaines d’expertise, leur histoire et leur expérience, mais également sur leur base de clients, leur gamme de services d'investissement et leurs capacités en gestion de patrimoine.

Pour de plus amples informations sur les family offices et leur offre, ainsi que sur les services de conseil dédiés de l’UBP en matière de family office, nous vous invitons à visiter le site web FOSS ou à contacter notre équipe FOSS.

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