Marchés privés
UBP Family Office Services
Guidée par ses valeurs en tant que banque entrepreneuriale en mains familiales, l’UBP s’engage à vous offrir un accompagnement et des conseils de haut niveau pour vous aider à gérer, préserver et faire fructifier votre patrimoine familial au fil des générations.
Gouvernance patrimoniale: préserver
La première étape du processus de gestion du patrimoine familial consiste à définir l’objectif de ce patrimoine. Cet objectif est le fondement sur lequel une stratégie patrimoniale réussie est construite pour répondre aux besoins de votre famille, aujourd’hui et demain.
Tout patrimoine implique des responsabilités. Définir et harmoniser l’objectif d’un patrimoine familial est primordial pour assurer le succès de sa gestion et de sa transmission aux générations futures. UBP Family Office Services vous guide tout au long du processus d’identification d’un objectif pertinent pour votre patrimoine et vous aide à un créer un cadre de gouvernance.
La fortune va de pair avec une responsabilité majeure: celle d’apporter une contribution positive à la société. Notre équipe Advisory Services vous aide à définir et à harmoniser votre objectif en matière de philanthropie, en veillant à ce qu’il reflète vos valeurs et vos aspirations. De l’identification des causes importantes à la création d’une feuille de route stratégique, nous vous aiderons à optimiser l’impact de vos dons. Avec notre soutien, vous pouvez établir un cadre de gouvernance qui garantisse la durabilité et l’impact de vos activités philanthropiques pour les générations à venir.
Toute vision cohérente nécessite de prévoir une protection face aux risques tant exogènes qu’endogènes. Pour protéger votre famille, il est primordial de séparer correctement vos actifs. En collaboration avec l’équipe Wealth Planning de l’UBP, UBP Family Office Services peut identifier des opportunités de planification correspondant à vos objectifs. Cette démarche englobe des aspects tels que le transfert de patrimoine et la planification successorale, la stratégie et le contrôle en matière de propriété, la gestion de fortune, l’ingénierie patrimoniale, l’adéquation sur le plan fiscal, ou encore la mobilité et la relocalisation internationale, pour n'en citer que quelques-uns.
Un family office est le dispositif auquel une famille a généralement recours pour concrétiser le but de son patrimoine. La mission du family office devrait notamment comporter une description de ses propres objectifs. L’étendue de ses activités doit aussi être équilibrée de manière appropriée, en tenant compte du respect de la vie privée exigé par la famille et de l’expertise qu’elle est disposée à internaliser ou à externaliser.
L’équipe UBP Family Office Services peut vous conseiller sur l’organisation optimale de votre family office, en vous apportant son soutien sur les questions fiscales, juridiques et d’accréditation.
Gouvernance d’actifs: faire fructifier
Une approche institutionnelle est nécessaire pour atteindre les objectifs de votre patrimoine familial, tant à court terme que pour les générations à venir. L’UBP privilégie le modèle du ‘endowment fund’, qui investit pour le futur afin de satisfaire vos besoins en termes de revenus réguliers.
La multiplication de mandats auprès de diverses banques privées n’est peut-être pas la méthode de gouvernance la plus efficace. L’architecture de l’investissement est déterminante pour trouver le juste équilibre entre flux de trésorerie à court terme et performance à long terme. Notre approche privilégie le modèle du ‘endowment fund’, caractérisé par un horizon d’investissement à long terme, une prime d’illiquidité, la diversification des actifs et la gestion des flux de trésorerie. Cette approche s’appuie sur l’efficacité d'une approche institutionnelle, qui équilibre la gestion du risque et l’optimisation de la performance tout en s’adaptant de manière précise aux besoins uniques de chaque famille.
Choisir les bonnes classes d’actifs contribue en grande partie à la performance globale. Le modèle du ‘endowment fund’ préconise une approche d’investissement institutionnelle, avec notamment une exposition aux marchés privés et l’exploitation d’opportunités d'achat durant les corrections de marché, mais aussi la délégation de certaines sous-classes d’actifs auprès de gérants ‘best-in-class’ par le biais d’une architecture ouverte.
Des conseils adaptés et des décisions d’investissement en toute connaissance de cause, permettant une vue d’ensemble de vos actifs, impliquent nécessairement des processus d’évaluation et de reporting précis et fiables. Pour des investissements solides générant une performance ajustée du risque, il est primordial de comprendre la performance et d’identifier les potentielles poches de risque.
Nous avons une approche unique pour vous guider dans vos projets de transmission de votre patrimoine aux prochaines générations tout en intégrant des objectifs de durabilité et des critères ESG dans vos décisions d'investissement.
Nous suivons un processus de recherche rigoureux et définissons des objectifs clairs pour la construction du portefeuille. Notre offre s’étend de la gouvernance familiale et de la philanthropie à l’allocation d'actifs, dans le but de refléter vos préférences en matière de durabilité et de vous permettre d’investir de manière responsable.
Gouvernance d’expertise: gérer
Chaque famille est unique. Par conséquent, la combinaison de services dont elle a besoin l’est aussi. Nos connaissances et notre expérience acquises au fil des ans, ainsi que notre vaste réseau, nous permettent de faire bénéficier nos clients des meilleures pratiques et de les orienter vers les solutions les mieux adaptées pour eux.
La formation est l’un des piliers qui permet à la famille de prospérer et d’appréhender son environnement de la manière la plus efficace. Partager notre expérience unique, forgée au fil de nombreuses années à accompagner les familles fortunées (UHNW), est à nos yeux une obligation et un engagement moral envers nos clients. UBP Family Office Services s’attache à créer le cadre idéal pour ce faire.
UBP Family Office Services tient à jour une liste détaillée d’experts préalablement identifiés, avec notamment des spécialistes centrés sur des services et des produits spécifiques dans le domaine du family office. Cette ressource précieuse est mise à disposition sur demande.
Notre mission
UBP Family Office Services est reconnu pour sa capacité à apporter une perspective objective et à proposer des services personnalisés, des solutions innovantes ainsi qu’un accompagnement fiable et constant. Nous assurons aux familles, et aux générations futures, toute la sérénité et la tranquillité d’esprit nécessaires en matière de gestion patrimoniale. Nous agissons en tant que centre d’excellence de la Banque, combinant l’expertise d’investissement de l’UBP, l’innovation, et un solide réseau de conseillers indépendants, avec la mission de proposer aux familles une approche patrimoniale globale, de génération en génération.
Notre approche
UBP Family Office Services poursuit cet objectif en veillant à ce que les familles clientes de la Banque et leur family office bénéficient d’un accès privilégié à l’ensemble de l’offre de conseil en gouvernance patrimoniale de l’UBP et de solutions d’investissement institutionnelles.
La gestion d’une banque privée en mains familiales nous a permis d’acquérir une parfaite compréhension des responsabilités et des défis liés à la gestion d'un patrimoine familial.
Services pour les family offices chinois
Quelles sont les spécificités des family offices chinois?
Un family office chinois possède ses racines en Chine et est adapté à la réglementation du marché chinois. Il fournit essentiellement des services de gestion de patrimoine aux entrepreneurs chinois. Il combine les caractéristiques commerciales des family offices occidentaux bien établis avec les spécificités de la culture chinoise traditionnelle, telles que le principe de rendre à la société ce qui a été reçu et de contribuer à la prospérité commune.
Les caractéristiques d’un family office chinois
Un family office chinois protège le patrimoine et les actifs de la famille. Il possède une vision globale des besoins de la famille et s’attache à y répondre sur le long terme.
Un family office chinois contribue à la prospérité de la famille sur le long terme en préservant et en faisant fructifier ses actifs tangibles (patrimoine et entreprises familiales), mais aussi ses actifs intangibles (capital humain et social), qui sont tout aussi importants.
Les familles fortes constituent des bases fortes pour le monde entier. En chine, le patrimoine familial appartient aussi à la société. Construire les valeurs familiales est l’une des missions essentielles d’un family office chinois, notamment au travers de fonds de bienfaisance et d’activités caritatives. Cette tâche consiste également à inculquer l’éthique familiale aux jeunes générations, tout en guidant et en soutenant la famille dans l’exercice de ses responsabilités sociales et dans sa contribution à la société. Le family office veille ainsi à ce que le patrimoine familial respecte les principes d’intégrité et de conformité à la loi.
Investissements ‘offshore’
Fonds privés ‘qualified domestic limited partnership’ (QDLP)
Nous offrons un accès aux marchés ‘offshore’ aux investisseurs qualifiés (tels que définis par la législation locale). Les gérants de fonds privés QDLP de l’UBP identifient et sélectionnent des produits ‘offshore’ les plus performants, en adéquation avec le niveau de risque souhaité par chaque investisseur.
Investissements ‘onshore’
Modèle d’investissement ‘onshore’
Pour le marché ‘onshore’, les gérants de fonds privés QDLP de l’UBP identifient et sélectionnent des produits ‘offshore’ les plus performants et lancent des fonds privés QDLP ‘onshore’ dans le cadre du quota approuvé par les autorités réglementaires. Les distributions et les souscriptions de fonds privés QDLP ‘onshore’ suivent la même réglementation que les fonds privés traditionnels.
Solutions d’investissement
Des stratégies performantes pour vous permettre d’exploiter les opportunités du marché: investissements traditionnels, solutions alternatives et accès à des gérants indépendants.
Dans le monde d’aujourd'hui, les family offices chinois doivent rester fidèles à leur mission, qui est de fournir à leurs clients les meilleurs services, et doivent guider les familles dans leur conception du patrimoine et de sa transmission comme but ultime, en adhérant à leur position sur le marché en tant que ‘buyer consultants’.
Nos experts locaux sont à votre service
Disposant d’une excellente infrastructure financière, d’institutions financières diversifiées, de politiques favorables aux entreprises et de régimes fiscaux incitatifs, Hong Kong et Singapour constituent des sites de premier choix pour les family offices en Asie. A l’UBP, nous avons recruté les meilleurs talents pour être certains de trouver la bonne solution pour vous et votre famille en Asie.
L’équipe Family Office Services
L’UBP s’engage à vous offrir un accompagnement et des conseils de haut niveau, conçus pour vous aider à gérer, préserver et faire fructifier votre patrimoine familial au fil des générations.
En collaboration avec votre responsable clientèle, notre équipe Family Office Services vous guidera, vous et votre famille, dans la définition d’un objectif commun pour votre patrimoine familial. En partageant avec vous notre expertise et nos connaissances acquises au fil de nombreuses années à accompagner des familles fortunées (UHNW), nous rédigerons ensemble une constitution familiale afin de formaliser les aspirations de votre famille et de les intégrer dans une solution de gestion d’actifs de style institutionnel.
En gardant un point de vue objectif, l’équipe Family Office Services s’appuie à la fois sur les compétences de plus de vingt entités de l’UBP à travers le monde, qui apportent leur expertise en matière de planification patrimoniale et de gestion d’actifs, et sur un vaste réseau de spécialistes, de prestataires et de conseillers indépendants et renommés.
Nous sommes fermement convaincus que ce processus est la clé d’un véritable partenariat. Dans cet esprit, vous pouvez attendre de nous une approche dynamique et flexible, soulignée par notre engagement direct et actif. Notre engagement: offrir un conseil en parfaite adéquation avec les besoins et les aspirations uniques de votre famille.
Distinctions
WealthBriefing Swiss Awards 2024 - Best Family Office Offering
11.07.2024
UBP House View - July 2024
Equity markets rallied during the first half of the year, driven by earnings growth, a macro backdrop that was more resilient than expected, and continued appetite for AI winners (the “Magnificent 7”). Looking ahead, we anticipate a broadening of equity markets’ leadership. Read more about our insights in the July edition of UBP’s House View.
10.07.2024
Finnish ex-premier addresses UBP clients
Our annual flagship conference “UBP Looks at Geopolitics” at the prestigious Widder Hotel in Zurich recently brought together nearly 130 clients, prospects, and UBP employees for an evening of dynamic dialogue. The anticipation was palpable as Adrian Künzi introduced the high-profile keynote speaker, Sanna Marin.
17.06.2024
2024 US elections comes into view
Our experts examine the tumultuous US election landscape and historical market behaviour during election years, as well as anticipate the fiscal challenges awaiting the next president amidst record-high US federal debt levels.
12.06.2024
Les structurés, une solution stratégique
Les produits structurés ont fortement évolué, notamment grâce à l’essor des réglementations, après avoir longtemps fait l’objet d’un certain scepticisme de la part des investisseurs. Ces instruments restent aujourd’hui encore réservés à un nombre très (trop) limité de clients, mais l’engouement à leur égard devrait toutefois aller crescendo dans les stratégies d’allocation d’actifs.
05.06.2024
Shifting perspectives in fixed income: focus on carry returns
Against a higher-for-longer interest rate landscape and limited potential for spread compression, fixed income returns will mainly derive from carry.
05.06.2024
UBP House View - June 2024
Eased ECB policies will boost Europe's recovery. As US growth normalises, developed market economies should converge in the second half of the year, while recent regional market rallies have reinforced our confidence in the UK and Switzerland.
27.05.2024
How the US government might deleverage its economy
US national government debt-to-GDP reached 120% in 2023, recapturing the level seen following years of wartime spending in 1945.
08.05.2024
UBP House View - May 2024
In light of the extended duration of high interest rates, we’re employing a carry strategy, ramping up our allocation to high-yield bonds.
25.04.2024
Will the Fed continue to cut interest rates?
Strong Q1 economic data from the US manufacturing, housing and employment sectors, combined with inflation of between 3.5–4% since mid-2023, have caused markets not to only price out the six rate cuts they had priced in up until the start of 2024, but, more recently, to also begin to question whether the Fed might forego rate cuts entirely in 2024.
Questions fréquentes
QDLP signifie «Qualified Domestic Limited Partnership». Il s’agit d’un programme chinois qui offre à certains gérants d’actifs étrangers la possibilité de lever des fonds auprès d’investisseurs chinois afin d’acquérir des produits d’investissement traditionnels et alternatifs ‘offshore’.
Ce programme s’inscrit dans le contexte d’une politique plus large de la Chine visant à ouvrir progressivement ses marchés financiers aux investisseurs étrangers.
Un family office se consacre à la gestion du patrimoine d’une famille (dans le cas d’un single-family office) ou de plusieurs familles (dans le cas d’un multi-family office). Cette activité peut être menée sous diverses formes juridiques et de manière très différente selon les attentes des familles. L’objectif premier d’un family office consiste à préserver, gérer et faire fructifier le patrimoine de ces familles sur le long terme, avec une vision transgénérationnelle. Les family offices se caractérisent par une vaste offre de services, tels que, notamment, la gestion des investissements, l’accompagnement en matière d’éducation, la comptabilité, les activités de philanthropie, la conservation des œuvres d’art et les services de conciergerie.
Les family offices tendent généralement à externaliser d’autres services, comme la gouvernance familiale, les activités d’ingénierie patrimoniale, ou encore certaines phases du processus d’investissement. Chaque family office a ses propres spécificités dans la mesure où il vise à satisfaire les besoins individuels des familles, et chaque famille est unique.
Un family office chinois est un family office qui a ses racines en Chine et qui est adapté à la réglementation du marché chinois. Il fournit essentiellement des services de gestion de patrimoine aux entrepreneurs chinois. Il combine les caractéristiques commerciales des family offices occidentaux bien établis avec les spécificités de la culture chinoise traditionnelle, telles que le principe de rendre à la société ce qui a été reçu et de contribuer à la prospérité commune.