13.08.2025
Rester investi: Un levier essentiel
Les stratégies ultradéfensives n’ont pas su tirer parti des fluctuations liées aux tensions tarifaires.
UBP Family Office Solutions
Guidée par ses valeurs de banque entrepreneuriale en mains familiales, l’UBP s’engage à vous offrir un accompagnement et des conseils de premier ordre afin de vous aider à préserver votre patrimoine familial pour les générations à venir.
Préserver votre patrimoine familial
Nous accompagnons nos clients et leurs familles avec bienveillance, en abordant les défis majeurs tels que la planification successorale, la prise de décision, ou encore l’implication des prochaines générations. Que vous ayez besoin d'un cadre de gouvernance familiale, d'un soutien dans la gestion des dynamiques familiales, ou de solutions stratégiques pour la préservation et la croissance de votre patrimoine, nous vous aidons à clarifier les questions complexes. Notre objectif principal est de veiller à une transmission optimale de votre patrimoine pour les générations à venir.
L’UBP figure parmi les plus grandes banques privées en mains familiales. La famille de Picciotto détient et dirige la Banque depuis sa création. La deuxième génération a pris le relais en 2016, et la troisième est déjà en place. Le fait qu’une seule et même famille reste aux commandes garantit notre stabilité et l'alignement des intérêts des actionnaires sur ceux de nos clients: l’UBP est une banque qui repose sur un héritage et un engagement à long terme.
Notre équipe ‘Family Office Solutions’ vous offre un point d’entrée unique pour profiter d’une perspective globale. Nous proposons aux familles un accès institutionnel aux multiples expertises de la Banque. Nous construisons ensemble des portefeuilles adaptés aux objectifs et à l'ADN de votre famille.
Notre approche repose sur la confiance, la discrétion et une étroite collaboration avec des spécialistes internes et externes. Chaque solution proposée est alignée avec les valeurs et la vision de votre famille. Nous nous engageons à assurer un accompagnement attentif et personnalisé à chaque étape de notre processus.
Notre but est de vous offrir la tranquillité d’esprit nécessaire sur le long terme, et de veiller à la préservation de votre patrimoine familial de génération en génération.
«La gestion d’une banque privée en mains familiales nous a permis d’acquérir une parfaite compréhension des responsabilités et des défis liés à la gestion d'un patrimoine familial.»
Un partenaire solide à vos côtés
L’UBP se distingue comme une banque pionnière, qui anticipe et innove, avec la volonté de vous proposer des solutions répondant à vos attentes actuelles et pour l’avenir. Basés à Genève et disposant de bureaux en Suisse et à l'étranger, nous sommes devenus l'une des plus grandes banques familiales à l’international. Notre approche prudente et rigoureuse en matière de gestion des risques et du bilan nous a permis de nous doter d’une solide assise financière.
Données au 31 décembre 2024
Aa2
Notation de Moody's pour les dépôts à long terme
-
Formation ‘NextGen’
+80 -
Spécialistes de l’investissement
+200 -
Familles
+150
Notre approche en matière de family office
Comprendre l’ADN de votre famille pour concevoir une stratégie personnalisée et un objectif commun
Nous vous guidons dans la création d’une feuille de route personnalisée selon les dynamiques de votre famille.
- Génogramme familial
- Workshops multigénérationnels
- Planification patrimoniale
Mettre en place la gouvernance familiale et les lignes directrices pour protéger votre patrimoine
Nous nous concentrons sur la définition de lignes directrices pour votre famille répondant à ses objectifs et sa mission.
- Family Investment Committee
- Investment Policy Statement (IPS)
- Strategic Asset Allocation (SAA)
Assurer la pérennité financière grâce à des revues, contrôles et suivis adaptés
Nous sécurisons votre patrimoine avec un accompagnement professionnel.
- Outsourced CIO (OCIO)
- Investment Review
- Risk Management
Nos solutions holistiques
UBP Family Office Solutions vous propose une approche holistique qui s’articule autour de 3 dimensions: l’humain, le patrimoine et l’écosystème.
La dimension humaine s’intéresse à votre famille dans son ensemble pour en extraire l’ADN et élaborer les lignes directrices naturelles.
En tant que «pure player» dans le domaine de la gestion de fortune et d’actifs, nous offrons un accès institutionnel à plus de 200 spécialistes de l’investissement.
Notre écosystème pour les familles est composé de partenaires de confiance. Il vise à simplifier la sélection de prestataires externes.
WealthBriefing Swiss Awards 2024
‘Best Family Office Offering’
Notre équipe ‘Family Office Solutions’
Monica Espinosa
Head of Family Office Solutions
Monica Espinosa a plus de 20 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine, ayant notamment dirigé les services dédiés aux gérants de fortune indépendants (EAM) ainsi que des initiatives en gestion du changement. Parmi ses qualifications, Monica Espinosa est titulaire des certifications CFWA et CFBA en gestion d’entreprise et de patrimoine familial du FFI (Family Firm Institute).
Pierre Ricq
Senior Family Advisor
Pierre Ricq possède 20 ans d’expérience en banque privée. Il est titulaire des certifications CIWM et CWMA, ayant également suivi un programme exécutif à l’INSEAD. Pierre Ricq est par ailleurs Directeur du ‘Family Officer Certificate’ de l’ISFB (Institut Supérieur de Formation Bancaire).
11.08.2025
UBP Currency Views
The prospect of continued Fed rate cuts will weigh on the US dollar
11.08.2025
UBP Weekly View - Rate-cut on the horizon
Relief from US tariffs has fuelled renewed optimism, though commercial frictions remain, notably with India and Switzerland. Hope of a Russia–Ukraine ceasefire and rising expectations of a Federal Reserve rate cut have further buoyed equities. However, with equity valuations increasingly stretched, markets may face bouts of short-term volatility.
08.08.2025
UBP House View - August 2025
While the US earnings season has underpinned the equity rally, emerging risks – such as tariffs slowing the economy and fuelling price pressures – warrant investors’ attention. However, these risks remain insufficient to prompt a shift in our portfolio positioning, and we continue to maintain a broad diversification across asset classes.
04.08.2025
UBP Weekly View - Tech still leading the charge
The United Kingdom, Europe, South Korea, and potentially China in the near future: the list of US-negotiated trade deals continues to grow, yet uncertainty persists with several key partners. At the same time, investor focus is shifting back to economic fundamentals, with softer-than-expected US employment data released on Friday triggering a sell-off. Nonetheless, recent tech earnings results reaffirmed the sector’s enduring dominance.
31.07.2025
David Yarrow: d'un objectif à l'autre
David Yarrow n'est pas du genre à suivre les sentiers battus. Figurant aujourd'hui parmi les photographes d'art les plus reconnus à travers le monde, il a commencé sa carrière dans la finance, d'abord comme banquier, puis à la tête de son propre hedge fund. UBP Monaco expose actuellement les œuvres de l’artiste, que nous avons eu la chance d'interviewer notamment sur sa carrière et son processus créatif.
28.07.2025
UBP Weekly View - Markets climb on trade deals
Commercial agreements are fuelling market optimism, reinforcing confidence in a clear path for corporate earnings growth. As the earnings season progresses, 34% of S&P 500 constituents have published their results, with 80% surpassing analysts’ estimates. This week, attention will be focussed on key economic data and potential new trade agreements as the 1 August tariff truce deadline approaches.
21.07.2025
UBP Weekly View - Banks convey an optimistic tone
US banking giants led the start of the earnings season, with their management expressing confidence about consumer resilience despite economic uncertainty and price pressures, with the latter being confirmed by more solid June US headline inflation data which came in at 2.6% year-on-year. This figure also supported further consolidation of the US dollar, although we expect this to be short-lived. More corporate results are due this week and are likely to play a key role in steering market sentiment.
17.07.2025
Résultats semestriels 2025
L’Union Bancaire Privée annonce une hausse de ses fonds sous gestion de plus de 11%, à CHF 171,7 milliards