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UBP Family Office Solutions

Guidée par ses valeurs de banque entrepreneuriale en mains familiales, l’UBP s’engage à vous offrir un accompagnement et des conseils de premier ordre afin de vous aider à préserver votre patrimoine familial pour les générations à venir.

Préserver votre patrimoine familial

Nous accompagnons nos clients et leurs familles avec bienveillance, en abordant les défis majeurs tels que la planification successorale, la prise de décision, ou encore l’implication des prochaines générations. Que vous ayez besoin d'un cadre de gouvernance familiale, d'un soutien dans la gestion des dynamiques familiales, ou de solutions stratégiques pour la préservation et la croissance de votre patrimoine, nous vous aidons à clarifier les questions complexes. Notre objectif principal est de veiller à une transmission optimale de votre patrimoine pour les générations à venir.

L’UBP figure parmi les plus grandes banques privées en mains familiales. La famille de Picciotto détient et dirige la Banque depuis sa création. La deuxième génération a pris le relais en 2016, et la troisième est déjà en place. Le fait qu’une seule et même famille reste aux commandes garantit notre stabilité et l'alignement des intérêts des actionnaires sur ceux de nos clients: l’UBP est une banque qui repose sur un héritage et un engagement à long terme.

Notre équipe ‘Family Office Solutions’ vous offre un point d’entrée unique pour profiter d’une perspective globale. Nous proposons aux familles un accès institutionnel aux multiples expertises de la Banque. Nous construisons ensemble des portefeuilles adaptés aux objectifs et à l'ADN de votre famille.

Notre approche repose sur la confiance, la discrétion et une étroite collaboration avec des spécialistes internes et externes. Chaque solution proposée est alignée avec les valeurs et la vision de votre famille. Nous nous engageons à assurer un accompagnement attentif et personnalisé à chaque étape de notre processus.

Notre but est de vous offrir la tranquillité d’esprit nécessaire sur le long terme, et de veiller à la préservation de votre patrimoine familial de génération en génération.

«La gestion d’une banque privée en mains familiales nous a permis d’acquérir une parfaite compréhension des responsabilités et des défis liés à la gestion d'un patrimoine familial.»

Edgar de Picciotto, Fondateur de l’UBP

Un partenaire solide à vos côtés

L’UBP se distingue comme une banque pionnière, qui anticipe et innove, avec la volonté de vous proposer des solutions répondant à vos attentes actuelles et pour l’avenir. Basés à Genève et disposant de bureaux en Suisse et à l'étranger, nous sommes devenus l'une des plus grandes banques familiales à l’international. Notre approche prudente et rigoureuse en matière de gestion des risques et du bilan nous a permis de nous doter d’une solide assise financière.

 

Données au 31 décembre 2024

Aa2

Notation de Moody's pour les dépôts à long terme

  • Formation ‘NextGen’

    +80
  • Spécialistes de l’investissement

    +200
  • Familles

    +150

Notre approche en matière de family office

Comprendre l’ADN de votre famille pour concevoir une stratégie personnalisée et un objectif commun

Nous vous guidons dans la création d’une feuille de route personnalisée selon les dynamiques de votre famille.

  • Génogramme familial
  • Workshops multigénérationnels
  • Planification patrimoniale

Mettre en place la gouvernance familiale et les lignes directrices pour protéger votre patrimoine

Nous nous concentrons sur la définition de lignes directrices pour votre famille répondant à ses objectifs et sa mission.

  • Family Investment Committee
  • Investment Policy Statement (IPS)
  • Strategic Asset Allocation (SAA)

Assurer la pérennité financière grâce à des revues, contrôles et suivis adaptés

Nous sécurisons votre patrimoine avec un accompagnement professionnel.

  • Outsourced CIO (OCIO)
  • Investment Review
  • Risk Management

Nos solutions holistiques

UBP Family Office Solutions vous propose une approche holistique qui s’articule autour de 3 dimensions: l’humain, le patrimoine et l’écosystème.

La dimension humaine s’intéresse à votre famille dans son ensemble pour en extraire l’ADN et élaborer les lignes directrices naturelles.

En tant que «pure player» dans le domaine de la gestion de fortune et d’actifs, nous offrons un accès institutionnel à plus de 200 spécialistes de l’investissement.

Notre écosystème pour les familles est composé de partenaires de confiance. Il vise à simplifier la sélection de prestataires externes.

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WealthBriefing Swiss Awards 2024
‘Best Family Office Offering’

Notre équipe ‘Family Office Solutions’

Monica Espinosa - Head of Family Office Solutions

Monica Espinosa
Head of Family Office Solutions

Monica Espinosa a plus de 20 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine, ayant notamment dirigé les services dédiés aux gérants de fortune indépendants (EAM) ainsi que des initiatives en gestion du changement. Parmi ses qualifications, Monica Espinosa est titulaire des certifications CFWA et CFBA en gestion d’entreprise et de patrimoine familial du FFI (Family Firm Institute).

Pierre Ricq - Senior Family Advisor

Pierre Ricq
Senior Family Advisor

Pierre Ricq possède 20 ans d’expérience en banque privée. Il est titulaire des certifications CIWM et CWMA, ayant également suivi un programme exécutif à l’INSEAD. Pierre Ricq est par ailleurs Directeur du ‘Family Officer Certificate’ de l’ISFB (Institut Supérieur de Formation Bancaire).

06.10.2025

UBP Weekly View - US shutdown delays labour data

The US government shutdown, which began on 1 October, has delayed the release of the closely watched non-farm payrolls report. Other economic data published last week were downbeat, reinforcing our expectation that the Federal Reserve will implement two 25-basis-point rate cuts (on 29 October and 10 December) to counter labour market weakness. Meanwhile, negotiations over government spending between the Democrats and Republicans are set to continue in the run-up to the third-quarter earnings season.

06.10.2025

UBP House View - October 2025

Equities are priced to perfection, yet we remain constructive but cautious, while staying upbeat on gold, where we have raised our conviction rating to 5/5.

03.10.2025

From piano sonatas to private banking: How Teresa Lee’s journey shapes UBP’s Asian ambitions

From the resurgence of Switzerland as a wealth hub, the value of global diversification, and the personal journey that shaped Teresa Lee's leadership philosophy.

29.09.2025

UBP Weekly View - Markets brace for US labour report

Divergent remarks from Federal Reserve members combined with US macroeconomic data that was generally resilient have weighed on optimism for future rate cuts. Attention now turns to this week’s labour market report as a key gauge of job creation, while President Trump is set to meet Democratic and Republican leaders in an effort to avert a government shutdown.

22.09.2025

UBP Weekly View - Macro data to set the tone

Equities progressed following the US central bank’s 25 basis points rate cut to 4.00–4.25%, which helped fuel investor optimism. Alongside the Fed, several central banks, including the Bank of England (BoE) also met, with the latter leaving its rates unchanged at 4%. This week, attention turns to economic indicators.

16.09.2025

Gold moves to new all-time highs

In September, gold rose to new all-time highs, approaching USD 3,700 per oz. The upward move reflected several factors.

15.09.2025

UBP Weekly View - All eyes on central bank meetings

Equities advanced over the week on expectations of a first Fed rate cut on 17 September. Investors will scrutinise the Fed’s commentary for guidance on further potential cuts in October and December, moves which have largely been priced in by the markets. Policy meetings are also scheduled at the Bank of Canada (BoC), the Bank of England (BoE), and the Norges Bank, with the European Central Bank (ECB) having decided last week to leave its key rate unchanged at 2%.

12.09.2025

India: Steadfast amid rising geopolitical challenges

Trade tensions with the United States, marked by 50% tariffs on Indian exports, have dampened sentiment. However, despite trade-related uncertainties, the growth outlook has been revised upwards, reflecting India’s strong long-term potential.

09.09.2025

UBP House View - September 2025

The Fed now appears to prioritise labour market stability over inflation risks, prompting us to reshape our investment strategy and overall asset allocation.

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