Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Solutions de planification patrimoniale
Vous vous constituez un patrimoine pour atteindre vos objectifs. Nous vous aidons à le préserver pour les prochaines générations.
A l’UBP, nous considérons la planification patrimoniale comme un élément essentiel de la gestion de fortune. Une structuration solide de votre patrimoine et sa préservation contribuent à une allocation optimale de votre portefeuille d’investissement.
Les statistiques montrent qu’au sein des familles fortunées, une grande partie du patrimoine acquis au fil des années est souvent perdue par les deuxième et troisième générations. Ce phénomène tient à plusieurs raisons, les principales étant le manque de planification et le fait que la génération suivante n’a pas été suffisamment formée aux responsabilités liées à l’héritage d’une fortune importante.
Ainsi, des spécialistes de la planification patrimoniale («wealth planners») sont là pour vous accompagner durant les phases cruciales que constituent l’accumulation, la préservation et le transfert du patrimoine. Après avoir établi un aperçu exhaustif de l’ensemble de vos actifs, ces experts sont à même de combiner la planification financière, fiscale et successorale ainsi que la planification successorale pour l’entreprise afin d’élaborer votre plan de préservation et de croissance du patrimoine.
Notre approche
Notre approche consiste à identifier et à comprendre les évolutions du cadre fiscal et réglementaire mondial, mais aussi à adapter notre offre pour nos clients privés internationaux dès lors qu’ils le souhaitent. Ce processus «top-down» (du général au particulier), combiné à une méthodologie rigoureuse d’analyse des risques et des besoins, nous permet de définir – conjointement avec vous et vos conseillers personnels, ainsi qu’avec des experts externes – la stratégie de planification patrimoniale la plus adaptée pour vous.
Des experts avec une spécialisation régionale
Nos wealth planners sont des experts hautement qualifiés et expérimentés. Spécialisés par région et couvrant de nombreux pays, ils peuvent vous faire profiter de leur connaissance et compréhension approfondies des divers environnements locaux. Ils sont également à même d’élaborer des stratégies de structuration patrimoniale sur mesure en tenant compte des juridictions dans lesquelles vous possédez des actifs. Leurs services sont accessibles au travers de l’ensemble des «booking centres» de l’UBP, et par le biais d’autres segments clés, comme les gérants de fortune indépendants (GFI) et les Family Offices.
Un service dédié
Nos services de wealth planning vous aident à optimiser votre planification fiscale conformément aux réglementations en vigueur, mais aussi à faire croître votre fortune et à en assurer la transmission aux générations futures. Notre but est de vous apporter les solutions les plus adaptées à votre situation financière et à vos objectifs. Pour ce faire, nous travaillons en étroite collaboration avec vos conseillers personnels ainsi qu’avec des experts externes de façon à proposer des consultations et un conseil sur mesure.
La relation de long terme que nous développons avec vous est fondée sur le respect et la confiance. Nous vous accompagnons à travers tous les événements majeurs de votre vie et de celle des membres de votre famille.
Plus spécifiquement, nos conseils portent sur les domaines suivants:
- Evaluation et planification successorales
- Consolidation d’actifs
- Planification fiscale (y compris les questions transfrontalières)
- Structuration patrimoniale
- Protection des actifs
- Stratégies en termes de propriété et de contrôle
- Relocalisation
- Assurance privée
- Affaires et gouvernance familiales
- Philanthropie
- Family Offices
Une offre de services à forte valeur ajoutée
L’équipe Wealth Planning de l’UBP suit une approche holistique: nous couvrons non seulement les questions fiscales et de planification patrimoniale et successorale, mais aussi, et sur demande, les aspects concernant les implications fiscales liées à la gestion de portefeuille ainsi que le traitement fiscal des divers types d’instruments d’investissement.
Nous pouvons également analyser, avec l’aide d’experts externes si nécessaire, les régimes fiscaux de certains produits financiers en particulier, ainsi que des solutions de structuration patrimoniale, telles que les fonds dédiés et les produits d’assurance-vie. Il s’agit là de la seule extension du domaine d’expertise de l’équipe.
Des partenaires de confiance
Nous nous attachons en permanence à accompagner scrupuleusement chaque client, en lui proposant un conseil non biaisé ainsi qu’un service de la plus haute qualité. L’équipe Wealth Planning de la Banque entretient des relations étroites avec des sociétés de conseil fiscal et des cabinets d’avocats très qualifiés, et spécialement sélectionnés, mais également avec des prestataires externes soumis à un strict processus de «due diligence». Cela nous permet ainsi de vous proposer une large palette d’options impartiales, faisant l’objet d’une solide recherche de la part des analystes.
Nos autres services
Nous avons développé une ségrégation des comptes précise et complète pour les clients ayant le statut de «UK resident non-domiciled» (RND).
Nous avons également mis en place des protocoles de reporting fiscal spécifiques pour plusieurs juridictions.
Nous proposons un accompagnement dédié aux familles qui souhaitent créer leur propre single-family office ou envisagent de faire appel à un multi-family office.
Nous contacter
16.12.2025
UBP House View - December 2025
As the year draws to a close, 2025 delivered robust return across all asset classes. We maintain our conviction in US equities and have upgraded emerging market debt from 3/5 to 4/5.
15.12.2025
UBP Weekly View - Broadening earnings growth
The Federal Reserve cut its key rates by 25 basis points to 3.25 - 3.75% last week, and surprised observers with the resumption of purchases of short-term Treasuries. The Fed also raised its 2026 growth forecasts to 2.3%. However, we maintain our current scenario of several Fed rate cuts in 2026.
On the equities markets, valuation concerns have resurfaced for AI-related companies, even as the Artificial Intelligence (AI) investment outlook remains robust, while risk appetite expends to cyclical equities. Such dynamics underscore the need for diversification and selectivity as we enter 2026.
08.12.2025
UBP Weekly View - Rate volatility
Global equities closed the first week of December in positive territory, supported by rising expectations of a Fed rate cut, while the bond market experienced rate volatility. Attention now turns to the Federal Reserve, which is expected to deliver a 25-bp interest rate cut on Wednesday. A still-supportive backdrop continues to underpin equities, with fiscal stimulus measures, easing monetary policy and structural growth drivers encouraging investors to keep a broader perspective.
04.12.2025
China’s Unfinished Pivot: The Next Phase of Reforms
China is positioning itself to become a global leader in technological innovation.
01.12.2025
UBP Weekly View - Probability of rate cut rises
The last week of November ended strongly, following a period of market uncertainty. As December gets under way, seasonal patterns point to a firm year-end finish. However, attention is now turning to next week’s Federal Open Market Committee (FOMC) meeting. Market expectations became markedly more dovish in the final week of November amid growing concerns about the labour market; investors are now pricing in a 25-bp rate cut in December.
26.11.2025
UBP Family Office Solutions: Guidance from the heart
A study has shown that 90% of family wealth disappears after the third generation. Monica Espinosa, UBP’s Head of Family Office Solutions, and Pierre Ricq, Senior Family Advisor, have made it their mission to make sure this doesn’t happen to the families who approach them, by providing clarity, a long-term vision, emotional support, and access to a wealth of experts in institutional-level financial services.
24.11.2025
UBP Weekly View - Multiple factors weight on sentiment
Despite Nvidia’s stronger-than-expected results and upbeat guidance, investor sentiment remained fragile. A mixture of fatigue and doubts about AI, shifting expectations for a potential Federal Reserve rate cut in December, and a rise in long-term Japanese yields fuelled sharp swings across equity markets. This week, investors will closely monitor the continuing Russia–Ukraine discussions for signs of an end to the conflict.
17.11.2025
UBP Weekly View - A volatile backdrop
Doubts over a December interest rate cut by the Federal Reserve and concerns over the scale and timing of AI-related capex weighed on sentiment, underscoring the fragile market landscape. Now that the US government’s 43-day shutdown has ended, investors are awaiting the delayed September non-farm payrolls report this week. The publication of the minutes from the Federal Reserve’s meeting and Nvidia’s earning report, both on Wednesday, will be also closely scrutinised.
12.11.2025
UBP House View - November 2025
In the US, stronger corporate investment, resilient household spending, and the prospect of monetary easing led us to upgrade our outlook on US growth for 2026. This improved economic momentum reinforces our high-yield bond conviction of 4/5 and reaffirms our positive stance on US equities of 4/5.