Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Solutions de planification patrimoniale
Vous vous constituez un patrimoine pour atteindre vos objectifs. Nous vous aidons à le préserver pour les prochaines générations.
A l’UBP, nous considérons la planification patrimoniale comme un élément essentiel de la gestion de fortune. Une structuration solide de votre patrimoine et sa préservation contribuent à une allocation optimale de votre portefeuille d’investissement.
Les statistiques montrent qu’au sein des familles fortunées, une grande partie du patrimoine acquis au fil des années est souvent perdue par les deuxième et troisième générations. Ce phénomène tient à plusieurs raisons, les principales étant le manque de planification et le fait que la génération suivante n’a pas été suffisamment formée aux responsabilités liées à l’héritage d’une fortune importante.
Ainsi, des spécialistes de la planification patrimoniale («wealth planners») sont là pour vous accompagner durant les phases cruciales que constituent l’accumulation, la préservation et le transfert du patrimoine. Après avoir établi un aperçu exhaustif de l’ensemble de vos actifs, ces experts sont à même de combiner la planification financière, fiscale et successorale ainsi que la planification successorale pour l’entreprise afin d’élaborer votre plan de préservation et de croissance du patrimoine.
Notre approche
Notre approche consiste à identifier et à comprendre les évolutions du cadre fiscal et réglementaire mondial, mais aussi à adapter notre offre pour nos clients privés internationaux dès lors qu’ils le souhaitent. Ce processus «top-down» (du général au particulier), combiné à une méthodologie rigoureuse d’analyse des risques et des besoins, nous permet de définir – conjointement avec vous et vos conseillers personnels, ainsi qu’avec des experts externes – la stratégie de planification patrimoniale la plus adaptée pour vous.
Des experts avec une spécialisation régionale
Nos wealth planners sont des experts hautement qualifiés et expérimentés. Spécialisés par région et couvrant de nombreux pays, ils peuvent vous faire profiter de leur connaissance et compréhension approfondies des divers environnements locaux. Ils sont également à même d’élaborer des stratégies de structuration patrimoniale sur mesure en tenant compte des juridictions dans lesquelles vous possédez des actifs. Leurs services sont accessibles au travers de l’ensemble des «booking centres» de l’UBP, et par le biais d’autres segments clés, comme les gérants de fortune indépendants (GFI) et les Family Offices.
Un service dédié
Nos services de wealth planning vous aident à optimiser votre planification fiscale conformément aux réglementations en vigueur, mais aussi à faire croître votre fortune et à en assurer la transmission aux générations futures. Notre but est de vous apporter les solutions les plus adaptées à votre situation financière et à vos objectifs. Pour ce faire, nous travaillons en étroite collaboration avec vos conseillers personnels ainsi qu’avec des experts externes de façon à proposer des consultations et un conseil sur mesure.
La relation de long terme que nous développons avec vous est fondée sur le respect et la confiance. Nous vous accompagnons à travers tous les événements majeurs de votre vie et de celle des membres de votre famille.
Plus spécifiquement, nos conseils portent sur les domaines suivants:
- Evaluation et planification successorales
- Consolidation d’actifs
- Planification fiscale (y compris les questions transfrontalières)
- Structuration patrimoniale
- Protection des actifs
- Stratégies en termes de propriété et de contrôle
- Relocalisation
- Assurance privée
- Affaires et gouvernance familiales
- Philanthropie
- Family Offices
Une offre de services à forte valeur ajoutée
L’équipe Wealth Planning de l’UBP suit une approche holistique: nous couvrons non seulement les questions fiscales et de planification patrimoniale et successorale, mais aussi, et sur demande, les aspects concernant les implications fiscales liées à la gestion de portefeuille ainsi que le traitement fiscal des divers types d’instruments d’investissement.
Nous pouvons également analyser, avec l’aide d’experts externes si nécessaire, les régimes fiscaux de certains produits financiers en particulier, ainsi que des solutions de structuration patrimoniale, telles que les fonds dédiés et les produits d’assurance-vie. Il s’agit là de la seule extension du domaine d’expertise de l’équipe.
Des partenaires de confiance
Nous nous attachons en permanence à accompagner scrupuleusement chaque client, en lui proposant un conseil non biaisé ainsi qu’un service de la plus haute qualité. L’équipe Wealth Planning de la Banque entretient des relations étroites avec des sociétés de conseil fiscal et des cabinets d’avocats très qualifiés, et spécialement sélectionnés, mais également avec des prestataires externes soumis à un strict processus de «due diligence». Cela nous permet ainsi de vous proposer une large palette d’options impartiales, faisant l’objet d’une solide recherche de la part des analystes.
Nos autres services
Nous avons développé une ségrégation des comptes précise et complète pour les clients ayant le statut de «UK resident non-domiciled» (RND).
Nous avons également mis en place des protocoles de reporting fiscal spécifiques pour plusieurs juridictions.
Nous proposons un accompagnement dédié aux familles qui souhaitent créer leur propre single-family office ou envisagent de faire appel à un multi-family office.
Nous contacter
12.09.2025
India: Steadfast amid rising geopolitical challenges
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