Solutions de planification patrimoniale

La planification patrimoniale («wealth planning») vise à aligner vos actifs personnels et professionnels avec vos objectifs. Elle s’appuie sur une structuration patrimoniale et sur une planification successorale, notamment dans le cas d’une succession d’entreprise. L’enjeu: garantir que vos investissements et vos constructions juridiques restent cohérents sur le long terme. A l’UBP, la planification patrimoniale est au cœur de la gestion de fortune. Elle vous aide à structurer, protéger et transmettre votre patrimoine avec clarté, tout en conservant le contrôle.

Une planification efficace contribue à optimiser l’allocation de votre portefeuille d’investissement en réduisant les risques et les coûts évitables. L’équipe Wealth Planning fournit aussi une feuille de route claire pour la gouvernance familiale et la transmission de la propriété, afin de préserver le patrimoine de manière responsable, génération après génération.

Les statistiques montrent qu’une grande partie du patrimoine familial acquis au fil des années est souvent perdue par la deuxième ou troisième génération. Ce phénomène est généralement dû à un manque de planification ou au fait que la génération suivante n’a pas été suffisamment préparée aux responsabilités liées à l’héritage d’une fortune importante.

Nos spécialistes en planification patrimoniale («wealth planners») vous accompagnent lors des 3 phases clés: accumulation, préservation et transfert du patrimoine. Après une analyse complète de vos actifs et de vos objectifs, nous définissons votre planification financière, fiscale et successorale, en tenant compte des enjeux transfrontaliers. Cette approche nous permet d'élaborer un plan de préservation et de développement de votre patrimoine sur le long terme.

Une expertise régionale pour des structures patrimoniales à l’international

A l’UBP, nos wealth planners expérimentés vous accompagnent là où vous vivez, investissez et exercez vos activités. Spécialisées par région et avec une expertise couvrant de nombreux pays, nos équipes ont une connaissance approfondie des réglementations et des pratiques fiscales locales. Nos services de planification patrimoniale sont disponibles via l’ensemble de nos «booking centres». Grâce à une coordination efficace, nos services s’intègrent également avec vos partenaires de confiance comme les gérants de fortune externes (EAM) et les family offices.

Une planification patrimoniale indépendante avec le support d’experts externes

Nous accompagnons chaque client avec rigueur, en proposant un conseil indépendant et un service de la plus haute qualité. L’équipe Wealth Planning de l’UBP collabore étroitement avec des sociétés de conseil fiscal et des cabinets d’avocats qualifiés, ainsi que des prestataires externes soumis à une «due diligence» stricte. Cette approche nous permet de proposer une large palette d’options impartiales, étayées par une analyse approfondie.

Nos autres services d’accompagnement en planification patrimoniale

L’expertise et les services de l’UBP à l’international sont régulièrement mis à l’honneur par les professionnels de l’industrie. Les divers prix reçus témoignent de la qualité de nos équipes et de notre offre.