Oferta de crédito
Serviços personalizados de gestão de património
Quaisquer que sejam os seus planos, prioridades, nacionalidade, residência ou perfil de risco, o nosso objetivo é dar resposta às suas necessidades de gestão de património e alcançar os seus objetivos financeiros.
Os nossos serviços de Gestão de Património cobrem um vasto conjunto de necessidades e são prestados em estreita colaboração com os nossos especialistas em Gestão de Ativos. Deste modo, dão uma resposta alargada às necessidades dos clientes privados com mandatos de gestão discricionária, que assim têm acesso a soluções que normalmente só estão disponíveis para clientes institucionais.
Qualquer que seja o seu nível de conhecimentos financeiros, faremos uma análise aprofundada das suas necessidades para encontrarmos as soluções certas para si. Especializamo-nos em gestão de património e o principal objetivo do compromisso que temos consigo é a preservação e a valorização do seu património a longo prazo.
O nosso sistema de e-banking dá-lhe acesso às suas carteiras a partir de qualquer dispositivo e constitui uma linha direta para o seu gestor de relação. Continue a ler ou entre em contacto connosco para obter mais informações.
Soluções geridas UBP
As regras são definidas por si. Nós fazemos os investimentos em seu nome.
Trabalhamos consigo para compreendermos os seus objetivos e criarmos um plano de investimento personalizado e, depois, gerimos o seu património de acordo com as suas ambições e limites aplicando uma abordagem de investimento diversificada ou específica.
Retornos diversificados
Ao optar pelas nossas soluções multiativos, está a escolher uma gestão ativa ou passiva diversificada, assente nas recomendações do nosso Comité de Investimento Global, que privilegia um processo de investimento rigoroso, liquidez, transparência e monitoração de riscos, numa abordagem que integra todas as nossas competências.
Retornos específicos
Para uma abordagem mais personalizada, os nossos especialistas em todas as classes de ativos adotam diversas estratégias para irem ao encontro das suas necessidades e preferências, focando-se especificamente nos termos de investimento ou explorando determinadas condições de mercado.
Preferências de sustentabilidade
Conjugamos as suas preferências de sustentabilidade e objetivos financeiros em toda a gama de soluções, com diferentes graus de personalização.
Mandatos de consultoria para investimento
Nós aconselhamos. A decisão é sua.
Se preferir ter um papel ativo na gestão do seu património com o aconselhamento de um especialista, então o serviço de consultoria para investimento da UBP é a melhor solução para si.
Podemos dar-lhe apoio e ideias de investimento nas maiores classes de ativos, variadíssimas análises de mercado e recomendações de otimização da alocação de ativos, mas as decisões de investimento ficam nas suas mãos.
Soluções de investimento
As suas necessidades podem ser mais especializadas. Não há problema, a nossa competência é vasta.
A nossa gama de fundos próprios é complementada por parcerias estratégias e produtos de terceiros cuidadosamente selecionados, para possibilitar a criação de uma carteira bem equilibrada.
O nosso conhecimento especializado de gestão de património é complementado por uma ampla experiência numa vasta gama de classes de ativos: Ações – Rendimento fixo – Investimentos alternativos – Investimento com impacto – Multiativos
A equipa centra a sua atenção em oportunidades de investimento em setores como a promoção imobiliária, a aviação comercial, novas tecnologias, commodities e energias renováveis.
Criamos propostas de investimento à medida da tolerância ao risco dos nossos clientes, mas também em função das suas áreas de interesse e dos limites regulamentares. A rede global interligada da UBP permite-nos oferecer aos clientes um vasto conjunto de oportunidades no âmbito de private equity, dívida privada, infraestruturas e imobiliário. Ver mais.
Um certificado com gestão ativa (CGA) é um produto estruturado que oferece aos investidores uma forma simples e económica de participar no desempenho de um conjunto alargado de classes de ativos através de um cabaz de estratégias ou de um índice criado à medida, sem ter de comprar individualmente os ativos subjacentes.
Usamos uma plataforma avançada interna que proporciona visualizações da carteira e os principais indicadores, possibilidades de rebalanceamento, documentação dos certificados e relatórios de desempenho.
No mercado de divisas global, nem sempre é fácil acompanhar as alterações a nível técnico e os movimentos fundamentais, ou antecipar potenciais acontecimentos geopolíticos.
Na UBP encontrará competência especializada para o desenvolvimento e execução de uma estratégia cambial personalizada e para a integrar na sua alocação global de ativos.
As nossas soluções para os mercados de divisas englobam ideias de negociação tática e estratégica, estratégias de cobertura de risco ativas e passivas, serviços de estruturação cambial, assim como estratégias para o ouro e outros metais preciosos.
O investimento responsável, que começou como um tema de nicho há alguns anos, é agora uma prioridade para muitos clientes e está cada vez mais enraizado na nossa abordagem.
Na UBP, acreditamos convictamente que o retorno ajustado ao risco de longo prazo pode ser melhorado através da integração de ESG , da titularidade ativa (envolvimento e votação) e de um enfoque no impacto dos nossos investimentos.
e-Banking
O serviço de e-banking foi desenvolvido para os nossos clientes como uma forma totalmente segura de
- Aceder às carteiras
- Efetuar pagamentos
- Autorizar documentos
- Ficar a par das novidades da UBP
- Falar com o gestor de relação
onde quer que estejam e sempre que quiserem, através dos respetivos dispositivos móveis.
UBP Genebra
Genebra é o centro a partir da qual a Union Bancaire Privée (UBP) se tem vindo a desenvolver desde 1969, tornando-se um dos maiores bancos privados de propriedade familiar do mundo. A sede da UBP, no centro de Genebra, é a maior instalação da UBP em todo o mundo. A sede é também um dos onze centros de reservas que o Grupo tem entre vários centros financeiros e económicos do mundo. Os nossos experientes profissionais de gestão de património que trabalham a partir de Genebra prestam serviços especializados e de alta qualidade, tanto a clientes privados quanto institucionais.
UBP Luxemburgo
A UBP está presente no Luxemburgo desde 1971 por meio da filial Union Bancaire Privée (Europe) S.A. Ao longo dos anos, a Union Bancaire Privée (Europe) S.A. aumentou a presença de forma constante por meio de aquisições de relevo e de um forte crescimento orgânico, tornando-se um dos dez principais bancos privados do Luxemburgo (em total do ativo). Enquanto centro europeu do Grupo, a UBP Luxemburgo está totalmente autorizada a realizar atividades na União Europeia, o que permite que os nossos especialistas sirvam os nossos clientes em cada um dos 27 estados-membros a partir da nossa sede no Luxemburgo.
UBP Londres
A Sucursal da UBP, em Londres, abriu em 1991, prestando serviços de gestão de ativos e de património, estando situada em Marylebone, contando com mais de 130 colaboradores no ativo (à data de 31 de dezembro de 2022).
UBP Singapura
A UBP acredita veementemente no potencial dos mercados emergentes, e a Ásia é estrategicamente importante para o respetivo desenvolvimento.
UBP Hong Kong
A UBP acredita veementemente no potencial dos mercados emergentes, e a Ásia é estrategicamente importante para o respetivo desenvolvimento.
UBP Mónaco
Desde que foi criada em 2014, a sucursal do Mónaco da Union Bancaire Privée, UBP SA, uma instituição regulamentada pelo Mónaco e por França, desenvolveu de forma constante a respetiva oferta para se tornar líder no Principado. Oferecemos produtos e soluções bancárias tradicionais, mas destacamo-nos de entre os nossos pares graças a uma gama de serviços exclusivos.
UBP Zurique
A sucursal de Zurique da Union Bancaire Privée, UBP SA (UBP) é o segundo maior escritório da rede global do Grupo, com 22 mil milhões de francos suíços em ativos sob gestão. Na localização principal, na Bahnhofstrasse 1, a UBP Zurique emprega mais de 230 colaboradores (dados de 31/12/2022), que prestam serviços de banca privada e de gestão de ativos a clientes privados e institucionais. A UBP Zurique trabalha em estreita colaboração com os 14 escritórios de investimento do Grupo em todo o mundo.
UBP Portugal
A Union Bancaire Privée (Europe) SA – Sucursal em Portugal (“UBP Lisboa”), sucursal portuguesa da filial luxemburguesa da Union Bancaire Privée, UBP SA em Genebra (“UBP”), situa-se no centro de Lisboa. Iniciou a sua atividade comercial em janeiro de 2024 com o propósito de oferecer um serviço de maior proximidade aos seus clientes, projetado para acompanhar de forma imediata as necessidades individuais de cada Cliente, bem como prestar um serviço local de consultoria para investimento.
03.06.2025
Private banking: a changing of the guard in the industry
For the younger generation, private banking is no longer necessarily as attractive a business sector as it was for their predecessors. Nonetheless, these institutions’ recruitment needs remain high, and attracting young talent is becoming an increasingly important issue for them. So how can private banks attract and retain the next generation?
22.05.2025
US-China Trade Talks: A fragile rapprochement
On 12 May, the United States (US) and China established a temporary ‘trade consultation mechanism’, reducing tariffs by 115% for 90 days. While this may ease tensions, high tariffs are still expected to exert upside pressure on US prices, and trade volatility could drag on economic growth in China.
20.05.2025
How do you manage a portfolio in times of crisis?
The world as we have known it for the past few decades now looks to have been fundamentally turned on its axis, as indeed have traditional portfolio-management models. In light of this new environment, in which crises – each of which is not necessarily related to the next – appear thick and fast, private banks have to have the right asset management tools to protect their clients’ assets.
13.05.2025
UBP House View - May 2025
Equity markets welcomed Trump’s 90-day tariff truce by rebounding swiftly. However, we are maintaining a wait-and-see stance during this pause, while hedging against potential US dollar weakness by increasing our exposure to gold.
08.05.2025
One Bank: The strength of teamwork
We recently held UBP’s Wealth & Asset Management Forum at the InterContinental hotel in Geneva. The event brought together 250 people from different – in some cases distant – parts of the group. The guests included many fresh faces following the acquisition of SG Kleinwort Hambros and SG Private Banking Switzerland, as well as some non-acquisition joiners who came to UBP less than a year ago.
05.05.2025
90-day tariff truce: what lies ahead?
On 9 July, President Trump’s 90-day tariff suspension is set to expire. What will this mean for investors?
02.05.2025
Demand for gold continues to rise
Since early November 2024, the gold price has risen from USD 2,600 to highs of above USD 3,500 per ounce. The precious metal received additional support in early February when investors realised that Donald Trump was serious about his tariff programme.
24.04.2025
Teresa Lee hits the ground running as UBP’s North Asia boss
More than six months into her role as region head for North Asia at UBP, Teresa Lee is wasting no time making her mark across the markets of Mainland China, Hong Kong, Taiwan – and even the Philippines.
