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Norteados pelos nossos próprios valores de um banco empreendedor e detido por uma família, na UBP estamos empenhados em prestar orientação de alto nível para proteger, gerir e fazer crescer o património da sua família de geração em geração.
Abordamos as famílias com consciência emocional e empatia, enfrentando desafios como o planeamento sucessório, a clareza na tomada de decisões e o envolvimento da próxima geração. Quer necessite de um modelo de governação feito à medida, de apoio na gestão da dinâmica familiar ou de soluções estratégicas para a preservação e crescimento do património, ajudamos a transformar a complexidade em clareza, para que o seu legado prospere para as gerações vindouras.
A UBP continua nas mãos da família de Picciotto e é um dos principais bancos familiares do mundo. A segunda geração assumiu a gestão em 2016. A terceira geração está agora a fazer o seu caminho, preparando-se para moldar o futuro da instituição. O facto de os acionistas serem uma família é um garante da nossa solidez e do alinhamento dos interesses dos nossos acionistas com os dos nossos clientes: a UBP é um banco assente no legado e num compromisso de longo prazo.
A nossa Equipa de Soluções para Family Offices constitui um ponto de acesso único para uma perspetiva global. Com acesso a toda a experiência da UBP, oferecemos aos nossos clientes serviços de nível institucional. Construímos carteiras estratégicas e diversificadas que refletem o propósito e o ADN da sua família.
A nossa abordagem assenta na confiança, na discrição e numa colaboração estreita com especialistas internos e externos cuidadosamente selecionados. Cada família tem os seus próprios valores, prioridades e visão a longo prazo, e as nossas soluções adaptam-se a eles. Assumimos o compromisso de prestar um apoio atento e personalizado à sua família em todas as fases do nosso processo.
O nosso objetivo é criar as condições para uma paz de espírito duradoura e garantir que o legado da sua família seja protegido e preservado ao passar de geração em geração.
«Gerir um banco privado familiar permitiu-nos compreender melhor as responsabilidades e as complexidades associadas à gestão do património familiar.»
Graças à sua visão de futuro, a UBP é um banco que sabe antecipar e inovar, fornecendo-lhe as soluções certas para o presente e para o futuro. Com sede em Genebra e escritórios na Suíça e no estrangeiro, tornámo-nos um dos maiores bancos familiares do mundo. A abordagem prudente e rigorosa à gestão do risco e do balanço ajudou a construir uma base financeira muito sólida.
Dados de 31 de dezembro de 2024
Notação da Moody’s para depósitos a longo prazo
Formaçãco NextGen
+ de 80Especialistas em Investimentos
+ de 200Famílias
+ de 150Compreender o ADN da sua família para definir uma estratégia personalizada
Damos-lhe a orientação necessária para criar um roteiro familiar personalizado, tendo em atenção a dinâmica familiar.
Estabelecer um modelo de governação familiar e orientações para proteger o seu património
Concentramo-nos na criação de orientações familiares que estejam em consonância com os objetivos e a missão da sua família.
Garantir a segurança financeira através de análises, controlos e monitorização
O nosso objetivo é preparar a sua família para o futuro com um acompanhamento profissional.
As Soluções para Family Offices da UBP oferecem uma abordagem holística centrada em três dimensões: Pessoas, Património e Ecossistema.
A dimensão humana aposta na escuta atenta e na empatia para compreender o ADN da família e elaborar orientações personalizadas.
Enquanto banco especializado na gestão de patrimónios e ativos, oferecemos acesso institucional através de uma equipa de mais de 200 especialistas em investimentos.
O nosso ecossistema de parceiros fidedignos visa simplificar o processo de seleção de especialistas externos através da recomendação de fornecedores eficientes e seguros.
WealthBriefing Swiss Awards 2024
Melhor Oferta para Family Offices
Monica Espinosa
Diretora de Soluções para Family Offices
Monica Espinosa tem mais de duas décadas de experiência na gestão de patrimónios, tendo igualmente liderado serviços para gestores de ativos externos e conduzido iniciativas de gestão de mudança. Entre outras habilitações, tem as certificações CFWA e CFBA para consultoria a empresas e patrimónios familiares do Family Firm Institute (FFI).
Pierre Ricq
Consultor de Sénior para Family Offices
Pierre Ricq conta com duas décadas de experiência no setor de private banking. Tem as certificações CIWM e CWMA ao nível da pós-graduação e concluiu um programa para executivos no INSEAD. Pierre Ricq lidera o programa Family Officer Certificate no ISFB.
03.10.2025
From the resurgence of Switzerland as a wealth hub, the value of global diversification, and the personal journey that shaped Teresa Lee's leadership philosophy.
29.09.2025
Divergent remarks from Federal Reserve members combined with US macroeconomic data that was generally resilient have weighed on optimism for future rate cuts. Attention now turns to this week’s labour market report as a key gauge of job creation, while President Trump is set to meet Democratic and Republican leaders in an effort to avert a government shutdown.
22.09.2025
Equities progressed following the US central bank’s 25 basis points rate cut to 4.00–4.25%, which helped fuel investor optimism. Alongside the Fed, several central banks, including the Bank of England (BoE) also met, with the latter leaving its rates unchanged at 4%. This week, attention turns to economic indicators.
16.09.2025
In September, gold rose to new all-time highs, approaching USD 3,700 per oz. The upward move reflected several factors.
15.09.2025
Equities advanced over the week on expectations of a first Fed rate cut on 17 September. Investors will scrutinise the Fed’s commentary for guidance on further potential cuts in October and December, moves which have largely been priced in by the markets. Policy meetings are also scheduled at the Bank of Canada (BoC), the Bank of England (BoE), and the Norges Bank, with the European Central Bank (ECB) having decided last week to leave its key rate unchanged at 2%.
12.09.2025
Trade tensions with the United States, marked by 50% tariffs on Indian exports, have dampened sentiment. However, despite trade-related uncertainties, the growth outlook has been revised upwards, reflecting India’s strong long-term potential.
09.09.2025
The Fed now appears to prioritise labour market stability over inflation risks, prompting us to reshape our investment strategy and overall asset allocation.
08.09.2025
Without further pressure from the White House, the Fed is set to cut rates in September. Markets are debating whether the move will be 25 or 50 basis points after weak payroll figures, though we continue to expect only a 25-bp cut given the persistent inflationary pressures. The prospect of lower rates has buoyed equities, while attention this week will turn to US inflation data for evidence of tariff-related effects.
