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Soluções para Family Offices da UBP

Norteados pelos nossos próprios valores de um banco empreendedor e detido por uma família, na UBP estamos empenhados em prestar orientação de alto nível para proteger, gerir e fazer crescer o património da sua família de geração em geração.

Preservação e crescimento do legado da sua família

Abordamos as famílias com consciência emocional e empatia, enfrentando desafios como o planeamento sucessório, a clareza na tomada de decisões e o envolvimento da próxima geração. Quer necessite de um modelo de governação feito à medida, de apoio na gestão da dinâmica familiar ou de soluções estratégicas para a preservação e crescimento do património, ajudamos a transformar a complexidade em clareza, para que o seu legado prospere para as gerações vindouras.

A UBP continua nas mãos da família de Picciotto e é um dos principais bancos familiares do mundo. A segunda geração assumiu a gestão em 2016. A terceira geração está agora a fazer o seu caminho, preparando-se para moldar o futuro da instituição. O facto de os acionistas serem uma família é um garante da nossa solidez e do alinhamento dos interesses dos nossos acionistas com os dos nossos clientes: a UBP é um banco assente no legado e num compromisso de longo prazo.

A nossa Equipa de Soluções para Family Offices constitui um ponto de acesso único para uma perspetiva global. Com acesso a toda a experiência da UBP, oferecemos aos nossos clientes serviços de nível institucional. Construímos carteiras estratégicas e diversificadas que refletem o propósito e o ADN da sua família.

A nossa abordagem assenta na confiança, na discrição e numa colaboração estreita com especialistas internos e externos cuidadosamente selecionados. Cada família tem os seus próprios valores, prioridades e visão a longo prazo, e as nossas soluções adaptam-se a eles. Assumimos o compromisso de prestar um apoio atento e personalizado à sua família em todas as fases do nosso processo.

O nosso objetivo é criar as condições para uma paz de espírito duradoura e garantir que o legado da sua família seja protegido e preservado ao passar de geração em geração.

«Gerir um banco privado familiar permitiu-nos compreender melhor as responsabilidades e as complexidades associadas à gestão do património familiar.»

Edgar de Picciotto, fundador da UBP

Um parceiro sólido ao seu lado

Graças à sua visão de futuro, a UBP é um banco que sabe antecipar e inovar, fornecendo-lhe as soluções certas para o presente e para o futuro. Com sede em Genebra e escritórios na Suíça e no estrangeiro, tornámo-nos um dos maiores bancos familiares do mundo. A abordagem prudente e rigorosa à gestão do risco e do balanço ajudou a construir uma base financeira muito sólida.

 

Dados de 31 de dezembro de 2024

Aa2

Notação da Moody’s para depósitos a longo prazo

  • Formaçãco NextGen

    + de 80
  • Especialistas em Investimentos

    + de 200
  • Famílias

    + de 150

A nossa abordagem para family offices

Compreender o ADN da sua família para definir uma estratégia personalizada

Damos-lhe a orientação necessária para criar um roteiro familiar personalizado, tendo em atenção a dinâmica familiar.

  • Genograma da família
  • Workshops geracionais
  • Planeamento do património

Estabelecer um modelo de governação familiar e orientações para proteger o seu património

Concentramo-nos na criação de orientações familiares que estejam em consonância com os objetivos e a missão da sua família. 

  • Comité de investimento familiar
  • Declaração de política de investimento (DPI)
  • Alocação estratégica de ativos (AEA)

Garantir a segurança financeira através de análises, controlos e monitorização

O nosso objetivo é preparar a sua família para o futuro com um acompanhamento profissional.

  • CIO em regime de subcontratação (OCIO)
  • Análise de investimentos
  • Gestão do risco 

As nossas soluções holísticas

As Soluções para Family Offices da UBP oferecem uma abordagem holística centrada em três dimensões: Pessoas, Património e Ecossistema.

A dimensão humana aposta na escuta atenta e na empatia para compreender o ADN da família e elaborar orientações personalizadas.

Enquanto banco especializado na gestão de patrimónios e ativos, oferecemos acesso institucional através de uma equipa de mais de 200 especialistas em investimentos.

O nosso ecossistema de parceiros fidedignos visa simplificar o processo de seleção de especialistas externos através da recomendação de fornecedores eficientes e seguros.

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WealthBriefing Swiss Awards 2024
Melhor Oferta para Family Offices

Equipa de Soluções para Family Offices

Monica Espinosa - Head of Family Office Solutions

Monica Espinosa
Diretora de Soluções para Family Offices

Monica Espinosa tem mais de duas décadas de experiência na gestão de patrimónios, tendo igualmente liderado serviços para gestores de ativos externos e conduzido iniciativas de gestão de mudança. Entre outras habilitações, tem as certificações CFWA e CFBA para consultoria a empresas e patrimónios familiares do Family Firm Institute (FFI).

Pierre Ricq - Senior Family Advisor

Pierre Ricq
Consultor de Sénior para Family Offices

Pierre Ricq conta com duas décadas de experiência no setor de private banking. Tem as certificações CIWM e CWMA ao nível da pós-graduação e concluiu um programa para executivos no INSEAD. Pierre Ricq lidera o programa Family Officer Certificate no ISFB.

13.08.2025

Staying invested remains a strategic lever

Overly defensive positioning has failed to benefit from fluctuations stemming from tariff tensions.

11.08.2025

UBP Weekly View - Rate-cut on the horizon

Relief from US tariffs has fuelled renewed optimism, though commercial frictions remain, notably with India and Switzerland. Hope of a Russia–Ukraine ceasefire and rising expectations of a Federal Reserve rate cut have further buoyed equities. However, with equity valuations increasingly stretched, markets may face bouts of short-term volatility.

08.08.2025

UBP House View - August 2025

While the US earnings season has underpinned the equity rally, emerging risks – such as tariffs slowing the economy and fuelling price pressures – warrant investors’ attention. However, these risks remain insufficient to prompt a shift in our portfolio positioning, and we continue to maintain a broad diversification across asset classes.

04.08.2025

UBP Weekly View - Tech still leading the charge

The United Kingdom, Europe, South Korea, and potentially China in the near future: the list of US-negotiated trade deals continues to grow, yet uncertainty persists with several key partners. At the same time, investor focus is shifting back to economic fundamentals, with softer-than-expected US employment data released on Friday triggering a sell-off. Nonetheless, recent tech earnings results reaffirmed the sector’s enduring dominance.

David Yarrow: das bolsas de valores para as objetivas

David Yarrow não é o tipo de pessoa que segue um caminho previsível. Este fotógrafo de belas artes – um dos mais conceituados do mundo na atualidade – começou a sua vida profissional na área financeira, primeiro como banqueiro de investimento e depois como gestor do seu próprio hedge fund. A UBP Monaco tem patente uma exposição da obra de David Yarrow e tivemos a oportunidade de o entrevistar para ficarmos a conhecer melhor a sua carreira e o seu processo criativo.

28.07.2025

UBP Weekly View - Markets climb on trade deals

Commercial agreements are fuelling market optimism, reinforcing confidence in a clear path for corporate earnings growth. As the earnings season progresses, 34% of S&P 500 constituents have published their results, with 80% surpassing analysts’ estimates. This week, attention will be focussed on key economic data and potential new trade agreements as the 1 August tariff truce deadline approaches.

21.07.2025

UBP Weekly View - Banks convey an optimistic tone

US banking giants led the start of the earnings season, with their management expressing confidence about consumer resilience despite economic uncertainty and price pressures, with the latter being confirmed by more solid June US headline inflation data which came in at 2.6% year-on-year. This figure also supported further consolidation of the US dollar, although we expect this to be short-lived. More corporate results are due this week and are likely to play a key role in steering market sentiment.

17.07.2025

Resultados do primeiro Semestre de 2025

Ativos sob gestão da Union Bancaire Privée aumentaram mais de 11% para 171,7 mil milhões de CHF

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