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Norteados pelos nossos próprios valores de um banco empreendedor e detido por uma família, na UBP estamos empenhados em prestar orientação de alto nível para proteger, gerir e fazer crescer o património da sua família de geração em geração.
Abordamos as famílias com consciência emocional e empatia, enfrentando desafios como o planeamento sucessório, a clareza na tomada de decisões e o envolvimento da próxima geração. Quer necessite de um modelo de governação feito à medida, de apoio na gestão da dinâmica familiar ou de soluções estratégicas para a preservação e crescimento do património, ajudamos a transformar a complexidade em clareza, para que o seu legado prospere para as gerações vindouras.
A UBP continua nas mãos da família de Picciotto e é um dos principais bancos familiares do mundo. A segunda geração assumiu a gestão em 2016. A terceira geração está agora a fazer o seu caminho, preparando-se para moldar o futuro da instituição. O facto de os acionistas serem uma família é um garante da nossa solidez e do alinhamento dos interesses dos nossos acionistas com os dos nossos clientes: a UBP é um banco assente no legado e num compromisso de longo prazo.
A nossa Equipa de Soluções para Family Offices constitui um ponto de acesso único para uma perspetiva global. Com acesso a toda a experiência da UBP, oferecemos aos nossos clientes serviços de nível institucional. Construímos carteiras estratégicas e diversificadas que refletem o propósito e o ADN da sua família.
A nossa abordagem assenta na confiança, na discrição e numa colaboração estreita com especialistas internos e externos cuidadosamente selecionados. Cada família tem os seus próprios valores, prioridades e visão a longo prazo, e as nossas soluções adaptam-se a eles. Assumimos o compromisso de prestar um apoio atento e personalizado à sua família em todas as fases do nosso processo.
O nosso objetivo é criar as condições para uma paz de espírito duradoura e garantir que o legado da sua família seja protegido e preservado ao passar de geração em geração.
«Gerir um banco privado familiar permitiu-nos compreender melhor as responsabilidades e as complexidades associadas à gestão do património familiar.»
Segundo um estudo, 90% do património familiar desaparece após a terceira geração. Monica Espinosa, Diretora de Soluções para Family Offices da UBP, e Pierre Ricq, Consultor Sénior para Family Offices, assumiram como missão garantir que isso não aconteça às famílias que os procuram. Para isso, proporcionam uma visão clara, de longo prazo, apoio emocional e acesso a uma vasta rede de especialistas em serviços financeiros de nível institucional.
«Não somos um produto, somos uma caixa de ferramentas para os clientes criarem as suas próprias soluções.»
Monica Espinosa, Diretora de Soluções para Family Offices
Graças à sua visão de futuro, a UBP é um banco que sabe antecipar e inovar, fornecendo-lhe as soluções certas para o presente e para o futuro. Com sede em Genebra e escritórios na Suíça e no estrangeiro, tornámo-nos um dos maiores bancos familiares do mundo. A abordagem prudente e rigorosa à gestão do risco e do balanço ajudou a construir uma base financeira muito sólida.
Dados de 31 de dezembro de 2024
Notação da Moody’s para depósitos a longo prazo
Formaçãco NextGen
+ de 80Especialistas em Investimentos
+ de 200Famílias
+ de 150Compreender o ADN da sua família para definir uma estratégia personalizada
Damos-lhe a orientação necessária para criar um roteiro familiar personalizado, tendo em atenção a dinâmica familiar.
Estabelecer um modelo de governação familiar e orientações para proteger o seu património
Concentramo-nos na criação de orientações familiares que estejam em consonância com os objetivos e a missão da sua família.
Garantir a segurança financeira através de análises, controlos e monitorização
O nosso objetivo é preparar a sua família para o futuro com um acompanhamento profissional.
As Soluções para Family Offices da UBP oferecem uma abordagem holística centrada em três dimensões: Pessoas, Património e Ecossistema.
A dimensão humana aposta na escuta atenta e na empatia para compreender o ADN da família e elaborar orientações personalizadas.
Enquanto banco especializado na gestão de patrimónios e ativos, oferecemos acesso institucional através de uma equipa de mais de 200 especialistas em investimentos.
O nosso ecossistema de parceiros fidedignos visa simplificar o processo de seleção de especialistas externos através da recomendação de fornecedores eficientes e seguros.
WealthBriefing Swiss Awards 2024
Melhor Oferta para Family Offices
Monica Espinosa
Diretora de Soluções para Family Offices
Monica Espinosa tem mais de duas décadas de experiência na gestão de patrimónios, tendo igualmente liderado serviços para gestores de ativos externos e conduzido iniciativas de gestão de mudança. Entre outras habilitações, tem as certificações CFWA e CFBA para consultoria a empresas e patrimónios familiares do Family Firm Institute (FFI).
Pierre Ricq
Consultor de Sénior para Family Offices
Pierre Ricq conta com duas décadas de experiência no setor de private banking. Tem as certificações CIWM e CWMA ao nível da pós-graduação e concluiu um programa para executivos no INSEAD. Pierre Ricq lidera o programa Family Officer Certificate no ISFB.
24.08.2026
Os índices PMI globais mantiveram-se estáveis, apesar dos elevados custos da energia, com a inflação a abrandar nos EUA e na zona euro, embora não o suficiente para dissipar totalmente as preocupações.
20.08.2026
In a new interview with VSV-ASG (the Swiss Association of Asset Managers), UBP family office experts Monica Espinosa and Pierre Ricq talk about UBP’s family office approach: listen when it counts, guide where it adds value, and keep performance at the core.
17.08.2026
For external asset managers (EAM), success is built on anticipating client needs across the full relationship life cycle, not just on trade execution.
17.08.2026
July’s softer inflation leaves a September US Federal Reserve (Fed) rate hold as the most probable scenario.
12.08.2026
July reinforced our convictions on companies positioned to benefit from artificial intelligence (AI), despite the marked underperformance of US technology stocks at the beginning of the month, as a result of investor concerns about the monetisation of AI-related investments.
10.08.2026
O mercado de trabalho dos EUA revelara um abrandamento, aliviando a pressão sobre a Fed para aumentar as taxas de juro num futuro próximo.
03.08.2026
A Reserva Federal manteve as taxas inalteradas, mas deu poucas orientações sobre a política monetária futura, o que levou a um aumento das taxas de rendibilidade das obrigações e a um enfraquecimento do dólar.
27.07.2026
A escalada das tensões no Médio Oriente provocou uma subida acentuada dos preços do petróleo e levou as taxas de rendibilidade a longo prazo dos EUA aos níveis mais elevados desde o início de 2025, à medida que os riscos de inflação voltaram a surgir e os mercados reavaliaram a possibilidade de futuros aumentos das taxas de juro em ambos os lados do Atlântico.
24.07.2026
A UBP registou um crescimento sólido no primeiro semestre do ano. O banco com sede em Genebra, que beneficiou de um aumento significativo dos ativos sob gestão, viu o seu resultado líquido dispararem 40,4 % em relação ao mesmo período do ano anterior, para 169,4 milhões de francos suíços.
