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Soluções para Family Offices da UBP

Norteados pelos nossos próprios valores de um banco empreendedor e detido por uma família, na UBP estamos empenhados em prestar orientação de alto nível para proteger, gerir e fazer crescer o património da sua família de geração em geração.

Preservação e crescimento do legado da sua família

Abordamos as famílias com consciência emocional e empatia, enfrentando desafios como o planeamento sucessório, a clareza na tomada de decisões e o envolvimento da próxima geração. Quer necessite de um modelo de governação feito à medida, de apoio na gestão da dinâmica familiar ou de soluções estratégicas para a preservação e crescimento do património, ajudamos a transformar a complexidade em clareza, para que o seu legado prospere para as gerações vindouras.

A UBP continua nas mãos da família de Picciotto e é um dos principais bancos familiares do mundo. A segunda geração assumiu a gestão em 2016. A terceira geração está agora a fazer o seu caminho, preparando-se para moldar o futuro da instituição. O facto de os acionistas serem uma família é um garante da nossa solidez e do alinhamento dos interesses dos nossos acionistas com os dos nossos clientes: a UBP é um banco assente no legado e num compromisso de longo prazo.

A nossa Equipa de Soluções para Family Offices constitui um ponto de acesso único para uma perspetiva global. Com acesso a toda a experiência da UBP, oferecemos aos nossos clientes serviços de nível institucional. Construímos carteiras estratégicas e diversificadas que refletem o propósito e o ADN da sua família.

A nossa abordagem assenta na confiança, na discrição e numa colaboração estreita com especialistas internos e externos cuidadosamente selecionados. Cada família tem os seus próprios valores, prioridades e visão a longo prazo, e as nossas soluções adaptam-se a eles. Assumimos o compromisso de prestar um apoio atento e personalizado à sua família em todas as fases do nosso processo.

O nosso objetivo é criar as condições para uma paz de espírito duradoura e garantir que o legado da sua família seja protegido e preservado ao passar de geração em geração.

«Gerir um banco privado familiar permitiu-nos compreender melhor as responsabilidades e as complexidades associadas à gestão do património familiar.»

Edgar de Picciotto, fundador da UBP

Um parceiro sólido ao seu lado

Graças à sua visão de futuro, a UBP é um banco que sabe antecipar e inovar, fornecendo-lhe as soluções certas para o presente e para o futuro. Com sede em Genebra e escritórios na Suíça e no estrangeiro, tornámo-nos um dos maiores bancos familiares do mundo. A abordagem prudente e rigorosa à gestão do risco e do balanço ajudou a construir uma base financeira muito sólida.

 

Dados de 31 de dezembro de 2024

Aa2

Notação da Moody’s para depósitos a longo prazo

  • Formaçãco NextGen

    + de 80
  • Especialistas em Investimentos

    + de 200
  • Famílias

    + de 150

A nossa abordagem para family offices

Compreender o ADN da sua família para definir uma estratégia personalizada

Damos-lhe a orientação necessária para criar um roteiro familiar personalizado, tendo em atenção a dinâmica familiar.

  • Genograma da família
  • Workshops geracionais
  • Planeamento do património

Estabelecer um modelo de governação familiar e orientações para proteger o seu património

Concentramo-nos na criação de orientações familiares que estejam em consonância com os objetivos e a missão da sua família. 

  • Comité de investimento familiar
  • Declaração de política de investimento (DPI)
  • Alocação estratégica de ativos (AEA)

Garantir a segurança financeira através de análises, controlos e monitorização

O nosso objetivo é preparar a sua família para o futuro com um acompanhamento profissional.

  • CIO em regime de subcontratação (OCIO)
  • Análise de investimentos
  • Gestão do risco 

As nossas soluções holísticas

As Soluções para Family Offices da UBP oferecem uma abordagem holística centrada em três dimensões: Pessoas, Património e Ecossistema.

A dimensão humana aposta na escuta atenta e na empatia para compreender o ADN da família e elaborar orientações personalizadas.

Enquanto banco especializado na gestão de patrimónios e ativos, oferecemos acesso institucional através de uma equipa de mais de 200 especialistas em investimentos.

O nosso ecossistema de parceiros fidedignos visa simplificar o processo de seleção de especialistas externos através da recomendação de fornecedores eficientes e seguros.

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WealthBriefing Swiss Awards 2024
Melhor Oferta para Family Offices

Equipa de Soluções para Family Offices

Monica Espinosa - Head of Family Office Solutions

Monica Espinosa
Diretora de Soluções para Family Offices

Monica Espinosa tem mais de duas décadas de experiência na gestão de patrimónios, tendo igualmente liderado serviços para gestores de ativos externos e conduzido iniciativas de gestão de mudança. Entre outras habilitações, tem as certificações CFWA e CFBA para consultoria a empresas e patrimónios familiares do Family Firm Institute (FFI).

Pierre Ricq - Senior Family Advisor

Pierre Ricq
Consultor de Sénior para Family Offices

Pierre Ricq conta com duas décadas de experiência no setor de private banking. Tem as certificações CIWM e CWMA ao nível da pós-graduação e concluiu um programa para executivos no INSEAD. Pierre Ricq lidera o programa Family Officer Certificate no ISFB.

01.09.2025

UBP Weekly View - Nvidia disappoints, yet tech stocks advance

While President Trump is pressing for greater influence over the Fed in the pursuit of lower interest rates, US small caps continued to benefit from declining short-term US yields. Attention turned to Nvidia where strong Q2 earnings were eclipsed by underwhelming guidance and geopolitics impacting sales in China, sending the stock lower; even so, global technology equities outperformed. This week, the focus is set to shift to key US macro indicators, namely employment data.

25.08.2025

UBP Weekly View - Markets rally after Jackson Hole symposium

With Fed chairman Jerome Powell opening the door to a rate cut in September, last week’s Jackson Hole symposium reinforced our forecast of two reductions this year. Global equities closed on a positive note, buoyed by the policy easing. However, the impact of tariffs must be fully assessed over the coming weeks.

19.08.2025

Future-Ready: Succession Planning for the NextGen Leaders of the UAE

The Middle East stands on the cusp of an unprecedented generational wealth transfer, with an estimated US$1 trillion poised to change hands by 2030.

18.08.2025

UBP Weekly View - US equities scale new peaks

The latest US inflation data confirm that price pressures are set to trend higher in the coming months. Nevertheless, rate cuts remain on the table given the slowdown in the labour market. As earnings season winds down after a solid set of results, market attention will shift to GDP developments and leading indicators, as well as to the Fed’s annual Jackson Hole meeting on Friday.

13.08.2025

Staying invested remains a strategic lever

Overly defensive positioning has failed to benefit from fluctuations stemming from tariff tensions.

11.08.2025

UBP Weekly View - Rate-cut on the horizon

Relief from US tariffs has fuelled renewed optimism, though commercial frictions remain, notably with India and Switzerland. Hope of a Russia–Ukraine ceasefire and rising expectations of a Federal Reserve rate cut have further buoyed equities. However, with equity valuations increasingly stretched, markets may face bouts of short-term volatility.

08.08.2025

UBP House View - August 2025

While the US earnings season has underpinned the equity rally, emerging risks – such as tariffs slowing the economy and fuelling price pressures – warrant investors’ attention. However, these risks remain insufficient to prompt a shift in our portfolio positioning, and we continue to maintain a broad diversification across asset classes.

04.08.2025

UBP Weekly View - Tech still leading the charge

The United Kingdom, Europe, South Korea, and potentially China in the near future: the list of US-negotiated trade deals continues to grow, yet uncertainty persists with several key partners. At the same time, investor focus is shifting back to economic fundamentals, with softer-than-expected US employment data released on Friday triggering a sell-off. Nonetheless, recent tech earnings results reaffirmed the sector’s enduring dominance.

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