Mercados privados
Serviços para Family Offices da UBP
Norteados pelos nossos próprios valores de um banco empreendedor e detido por uma família, na UBP estamos empenhados em prestar orientação de alto nível para proteger, gerir e fazer crescer o património da sua família de geração em geração.
Gestão do Património: Proteger
O primeiro passo para uma boa gestão do processo de governação societária do património de uma família consiste em definir a finalidade desse património. Esta finalidade irá determinar a estratégia de gestão do património que será criada, tendo em vista as suas necessidades atuais e futuras.
Património implica responsabilidade. Definir e alinhar a finalidade do património da família é essencial para assegurar o êxito na gestão do património e a sua transição para a geração seguinte. A equipa de Serviços para Family Offices da UBP estará ao seu lado no processo de identificação de um legado relevante e ajudará a criar um modelo de governação para esse património.
O património implica uma profunda responsabilidade de contribuir positivamente para a sociedade. A nossa equipa de serviços de consultoria para investimento prestar-lhe-á assistência na definição e alinhamento da finalidade da sua estratégia filantrópica, garantido que espelha os seus valores e ambições. Desde a identificação de causas relevantes à criação de um roteiro estratégico, estaremos sempre ao seu lado para maximizar o impacto dos seus donativos. Com a nossa orientação, pode estabelecer um modelo de governação que assegure a sustentabilidade e o impacto dos seus esforços filantrópicos para o futuro, geração atrás de geração.
Uma visão coerente necessita de proteção face a riscos endógenos e exógenos. Uma correta separação dos ativos é essencial para proteger a família. Em colaboração com a equipa de Planeamento de Património da UBP, os Serviços para Family Offices da UBP podem identificar oportunidades de planeamento alinhadas com os seus objetivos, incluindo aspetos como a transmissão do património e o planeamento sucessório, estratégia de propriedade e controlo, gestão de património, engenharia de património, adequação fiscal, mobilidade e relocalização internacional, entre outros.
Um family office é, normalmente, o meio que uma família usa para pôr em prática a finalidade que definiu para o património. A missão do family office deve estabelecer os seus próprios objetivos. O âmbito das atividades do family office deve salvaguardar um equilíbrio adequado entre a privacidade da família e as competências e os conhecimentos que deseja internalizar ou externalizar.
A equipa de Serviços para Family Offices da UBP está preparada para lhe dar aconselhamento sobre a melhor estrutura organizacional para o seu family office, prestando assistência em matérias fiscais e jurídicas e, também, no que toca à certificação.
Governação dos Ativos: Crescer
É necessário adotar uma abordagem institucional para atingir os objetivos de curto prazo e os objetivos multigeracionais que a sua família estabeleceu para o património. A UBP privilegia o modelo de fundo patrimonial (endowment fund), com investimento para o futuro, para satisfazer as necessidades de rendimento corrente.
Replicar mandatos de gestão em vários bancos pode não ser o método de governação do património mais eficiente. A arquitetura de investimento é fundamental para alcançar o equilíbrio certo entre fluxos de caixa de curto prazo e desempenho a longo prazo. A nossa abordagem privilegia o modelo de fundo patrimonial (endowment fund), que se carateriza por um horizonte de investimento a longo prazo, prémio de iliquidez, diversificação de ativos e gestão de fluxos de caixa. Esta abordagem assenta na eficácia de uma abordagem institucional, que procura o equilíbrio entre a gestão do risco e a otimização do desempenho, cuidadosamente adaptada à medida das necessidades de cada família.
Uma boa seleção de classes de ativos contribui decisivamente para o desempenho global. O modelo de fundo patrimonial (endowment fund) advoga uma abordagem de investimento institucional, incluindo alocações a mercados privados e o aproveitamento de oportunidades de compra durante correções do mercado, assim como a delegação de algumas subclasses de ativos nos melhores gestores através de um modelo de arquitetura aberta.
Só é possível prestar um bom aconselhamento e tomar decisões de investimento informadas, que permitam uma visão plena dos ativos, com base numa avaliação precisa e fiável dos investimentos, acompanhada dos correspondentes relatórios. Compreender o desempenho e as potenciais áreas de risco está na base de um processo de investimento sólido, que produz retornos ajustado ao risco.
Temos uma abordagem única, que conjuga a orientação na elaboração de planos de transmissão do seu património à geração seguinte com a integração de objetivos de sustentabilidade e critérios ESG nas suas decisões de investimento. Seguimos um rigoroso processo de pesquisa e definição de objetivos claros para a criação de carteiras. A oferta contempla soluções que vão desde a governação do family office e filantropia até à alocação de ativos com o objetivo de incorporar as suas preferências de sustentabilidade e criar as condições para fazer investimentos responsáveis.
Gestão de Conhecimento Especializado: Gerir
Cada família é única, assim como a combinação de serviços de que necessita. O conhecimento especializado e a experiência que adquirimos ao longo dos anos, juntamente com a nossa vasta rede, permite-nos partilhar as melhores práticas e orientar os nossos clientes para as soluções mais adequadas às suas circunstâncias.
O conhecimento é um dos pilares essenciais para a família crescer e compreender o ambiente em que se insere de forma eficaz. Entendemos que partilhar a nossa experiência, adquirida com base em anos de acompanhamento de famílias com Património Líquido Ultraelevado (UHNW), é uma obrigação e um compromisso moral que temos perante os nossos clientes. Criar o fórum para essa partilha é uma das funções dos Serviços para Family Offices da UBP.
Os Serviços para Family Offices da UBP identificaram e mantêm uma vasta base de dados, gerida internamente, de peritos, serviços e especialistas que trabalham na área dos family offices. Este valioso recurso pode ser disponibilizado mediante pedido.
A nossa missão
Os Serviços para Family Offices da UBP são conhecidos por oferecerem uma perspetiva assente na objetividade, assim como serviços à medida, soluções inovadoras e um apoio fiável e constante. Proporcionamos segurança e paz de espírito às famílias e às gerações futuras em tudo o que diz respeito à gestão de património. Somos o centro de excelência da UBP, conjugando o conhecimento especializado do Banco, espírito de inovação e uma rede sólida de consultores independentes para que as maiores famílias do Banco possam prosperar.
A nossa abordagem
Para atingir este objetivo, os Serviços para Family Offices da UBP disponibilizam às maiores famílias da UBP e aos respetivos family offices acesso privilegiado à gama completa de serviços de consultoria da UBP em matéria de governação do património e soluções de investimento institucional.
"Gerir um banco privado familiar permitiu-nos compreender melhor as responsabilidades e as complexidades associadas à gestão do património familiar."
Serviços para family offices chineses
O que têm de singular os family offices chineses?
Um family office chinês é um family office que tem as suas raízes na China e está adaptado à regulamentação de mercado habitual neste país. Presta essencialmente serviços de gestão de património a empreendedores chineses. Tem as caraterísticas empresariais dos family offices ocidentais bem estabelecidos, mas distingue-se por combiná-las com os traços próprios da cultura tradicional chinesa, como o princípio de retribuir à sociedade e contribuir para a prosperidade comum.
As caraterísticas que distinguem um family office chinês
O family office chinês protege o património e os ativos da família. Tem uma perspetiva alargada e dá resposta à necessidades da família a longo prazo.
O family office chinês contribui para o desenvolvimento da família a longo prazo, preservando e aumentando tanto os ativos tangíveis (património e empresas da família) como os ativos intangíveis (capital humano e capital social), os quais são igualmente importantes.
Famílias fortes criam bases fortes para todo o mundo. O património familiar na China também pertence à sociedade. Promover os valores de uma família é uma das funções essenciais dos family offices chineses e implica fundos e eventos de beneficência. Além disso, envolve incutir a ética familiar nas gerações mais jovens, ao mesmo tempo que a família recebe orientação e apoio no cumprimento das suas responsabilidades sociais e na retribuição à sociedade, garantindo que o património da família cumpre os princípios da honestidade e da legalidade.
Investimentos offshore
Fundos privados de sociedades limitadas nacionais qualificadas (QDLP)
Fornecemos aos Investidores Qualificados (conforme definidos pela legislação local) acesso aos mercados offshore. Os gestores de fundos privados QDLP da UBP identificam e selecionam produtos offshore com forte desempenho, tendo em conta a apetência pelo risco de cada investidor.
Investimentos onshore
Modelo de investimento onshore
Para o mercado onshore, os gestores de fundos privados QDLP da UBP selecionam e identificam produtos offshore com forte desempenho e lançam fundos privados QDLP onshore respeitando a quota aprovada pelos reguladores. As distribuições e subscrições de fundos privados QDLP onshore seguem as mesmas normas regulamentares dos fundos privados comuns.
Os nossos especialistas locais estão ao seu dispor
Dotadas de excelentes infraestruturas financeiras, instituições financeiras diversificadas, políticas favoráveis e incentivos fiscais, Hong Kong e Singapura têm sido as principais escolhas para family offices na Ásia. A UBP recrutou os melhores talentos para encontrar a melhor solução para si e para a sua família na Ásia.
Equipa de Serviços para Family Offices
A UBP está empenhada em prestar orientação de alto nível para proteger, gerir e fazer crescer o património da sua família.
Em coordenação com o seu gestor de relação, a nossa equipa especializada e experiente de Serviços para Family Offices estará ao seu lado no processo de definição de uma finalidade comum para o património da família. Partilhando a experiência e o conhecimento especializado que acumulámos ao longo de vários anos a trabalhar de perto com famílias UHNW, elaboraremos uma «constituição familiar» que formalize as aspirações da sua família e esse documento será depois integrado numa solução de gestão de ativos do tipo institucional.
Assente numa posição de objetividade, a equipa de Serviços para Family Offices integra na sua oferta os pontos de excelência de mais de vinte entidades UBP de todo o mundo, incluindo experiência no planeamento do património e gestão de ativos, e de uma vasta rede de especialistas, fornecedores e consultores externos altamente qualificados e reputados.
É nossa firme convicção que este processo é uma parceria. Em consonância com esta filosofia, pode esperar de nós uma abordagem dinâmica e adaptável, com um envolvimento direto e ativo. O nosso compromisso consiste em prestar-lhe um serviço de consultoria meticulosamente adaptado à medida das necessidades e das aspirações específicas da sua família.
Prémios
WealthBriefing Swiss Awards 2024 - Best Family Office Offering
O seu contacto
-
Monica Espinosa
Head of Family Office Services
04.07.2025
Navigating the markets in the summer of 2025
Risk appetite for equities holds firm, yet diversification is paramount.
30.06.2025
UBP Weekly View - Risk appetite holds firm
The Israel–Iran ceasefire has eased concerns about energy prices, thus curbing inflation pressures and maintaining the prospect of a rate cut by the Federal Reserve this autumn. Investor sentiment remains strong, notably on the technology sector. However, the unpredictability of geopolitical developments, coupled with the looming 90-day tariff-pause deadline, leads us to maintain a broad diversification across asset classes and regions.
23.06.2025
UBP Weekly View - Volatility mounts on Middle East escalation
Despite the escalating geopolitical tensions between Israel, Iran and the US, equity and bond markets are – for now – not pricing in a worst-case scenario. In this context, a diversified allocation is warranted to contain tail risks and mitigate mounting volatility. Gold continues to serve as a hedge against extreme shocks.
23.06.2025
“Like a fine dining restaurant”: UBP serves up private markets strategy
UBP is taking a three-pronged approach to elevate its private market business as the Swiss bank seeks to deliver a high-quality experience in the increasingly competitive alternatives space, where virtually all private banks are now offering access to differentiated private market investments.
20.06.2025
Israel–Iran: the dawn of a new global risk regime?
Israel’s ‘pre-emptive’ strikes against Iran on 13 June represent a meaningful escalation in what had been Israel’s ongoing battle against primarily Iranian proxies. The conflict has now shifted towards a direct confrontation between the two regional powers in the Middle East.
18.06.2025
Is the dollar losing its lustre?
Peter Kinsella, UBP’s Global Head of FX and Commodity Strategy, discussed the outlook for the USD with Andreas Koenig, Amundi’s Head of Currency Management.
16.06.2025
UBP Weekly View - Trade deals in the spotlight
Markets rallied on US–China trade deal progress and soft US inflation data, boosting risk assets and expectations of a Fed rate cut. Yields fell while credit spreads tightened. However, at the end of the week gains faded as Israel–Iran tensions flared up, but this lifted defence stocks. The US dollar weakened, while gold and oil rose on geopolitical tensions.
Perguntas frequentes
QDLP é uma sigla inglesa que designa uma sociedade limitada nacional qualificada (em inglês, «Qualified Domestic Limited Partnership»). É num programa existente na China que permite a gestores de ativos estrangeiros angariar fundos na China para serem investidos nos seus produtos de investimento tradicionais e alternativos no estrangeiro.
Este programa faz parte da política mais alargada da China de abertura gradual dos seus mercados financeiros a investidores estrangeiros.
Um family office dedica-se à gestão do património de uma família (no caso de um family office unifamiliar) ou de várias famílias (no caso de um family office multifamiliar). Consoante as expetativas das famílias, esta atividade pode revestir várias formas jurídicas e ser executada em diferentes modalidades. O principal objetivo de um family office é a preservação, gestão e valorização do património das famílias a longo prazo, numa ótica transgeracional. Os family offices caraterizam-se por uma vasta gama de serviços, tais como gestão de investimentos, formação, contabilidade, atividades filantrópicas, conservação de arte e serviços de concierge.
Têm tendência a externalizar outros serviços, nomeadamente a governação societária familiar, as atividades de engenharia patrimonial e fases específicas do processo de investimento. Cada family office tem as suas especificidades, pois visa dar resposta às necessidades individuais das famílias e cada família é única.
Um family office chinês é um family office que tem as suas raízes na China e está adaptado à regulamentação de mercado habitual neste país. Presta essencialmente serviços de gestão de património a empreendedores chineses. Tem as caraterísticas empresariais dos family offices ocidentais bem estabelecidos, mas distingue-se por combiná-las com os traços próprios da cultura tradicional chinesa, como o princípio de retribuir à sociedade e contribuir para a prosperidade comum.