Bertrand Binggeli
Head of Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluções de planeamento de património
O cliente acumula património para atingir os seus objetivos. Nós ajudamos a preservá-lo responsavelmente para as próximas gerações.
O planeamento do património é um processo que consiste em alinhar os seus ativos pessoais e empresariais com os seus objetivos através de uma estruturação cuidadosa do património, planeamento patrimonial e planeamento sucessório, para que os seus investimentos e acordos jurídicos confluam para os mesmos objetivos ao longo do tempo. Na UBP, acreditamos que o planeamento do património é uma parte essencial da gestão de patrimónios, pois ajuda a estruturar, a proteger e a transmitir o seu património com clareza e controlo.
Um planeamento eficaz contribui para otimizar a alocação da sua carteira de investimentos e ajuda a reduzir riscos e custos que podem ser evitados. Além disso, proporciona um roteiro claro para a governação familiar e a transição de propriedade, que permite a preservação do património de forma responsável ao longo das gerações.
As estatísticas revelam que uma parte substancial do património familiar se perde frequentemente na segunda ou na terceira geração, normalmente devido a um planeamento limitado ou a uma preparação insuficiente dos herdeiros para as responsabilidades inerentes à herança de ativos de valor significativo.
Os nossos planeadores de património estão a seu lado nas três fases cruciais: acumulação, preservação e transmissão. Após termos uma visão completa dos seus ativos e objetivos, integramos o planeamento financeiro, as considerações de natureza fiscal, o planeamento sucessório, o planeamento da sucessão empresarial, o planeamento da herança e os fatores transfronteiriços para concebermos um plano pragmático centrado na preservação do património e no crescimento a longo prazo.
Descarregue a nossa nova publicação:
"Wealth beyond borders, the keys to succession planning"
(Apenas em inglês)
Uma abordagem personalizada ao planeamento do património
- Conhecimento dos ambientes fiscais e regulamentares em todo o mundo
- Planeamento em colaboração com consultores financeiros e especialistas
- Estratégias personalizadas assentes nas necessidades específicas dos clientes
Experiência regional para estruturas de património globais
Com a UBP, trabalha diretamente com planeadores de património seniores que lhe trazem conhecimentos práticos e úteis para os locais onde vive, investe e faz negócios. Especializam-se em regiões específicas de forma a abrangerem muitos países e, desse modo, possuem um conhecimento profundo da regulamentação local, das práticas fiscais e do mercado. Os serviços de planeamento de património da UBP estão disponíveis em todos os nossos centros operacionais e articulam-se com os seus parceiros de confiança, incluindo GAE e family offices.
Planear, preservar e aumentar o seu património com os nossos especialistas em Hong Kong e Singapura
Um serviço dedicado
Os nossos serviços de planeamento de património ajudam a otimizar o planeamento fiscal, a fazer crescer o património e a transmiti-lo com segurança às gerações futuras. A fim de lhe proporcionarmos as melhores soluções para a sua situação e objetivos financeiros, trabalhamos em conjunto com os seus consultores pessoais e especialistas externos para oferecer consultoria personalizada.
A nossa relação consigo baseia-se na confiança e estaremos ao seu lado nos momentos mais importantes da sua vida e dos seus familiares.
Mais especificamente, podemos fornecer orientação sobre os seguintes assuntos.
- Avaliação e planeamento sucessório.
- Consolidação de ativos.
- Planeamento fiscal (incluindo questões transfronteiriças).
- Estruturação do património.
- Proteção de ativos.
- Estratégias de propriedade e controlo.
- Relocalização.
- Seguros privados.
- Assuntos de família e governo societário familiar.
- Filantropia.
- Family offices
Serviços de planeamento de património holísticos e de elevado valor
A equipa de Planeamento de Património da UBP adotou uma abordagem holística: não só inclui o planeamento de património e sucessório, e questões fiscais, mas também trata, a pedido, das implicações fiscais relacionadas com a gestão de carteiras e com o tratamento fiscal de um instrumento de investimento.
Podemos analisar, com a ajuda de especialistas externos se necessário, os regimes fiscais de determinados produtos financeiros, bem como soluções de estruturação de património, tais como fundos dedicados e produtos de seguro de vida. Esta é uma extensão única da área de especialização da nossa equipa.
Planeamento patrimonial independente e especializado
Esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de análise prévia. Deste modo, podemos oferecer-lhe uma gama de opções pesquisadas com rigor e imparciais.
Serviços suplementares de apoio ao planeamento do património
Segregação de contas para clientes não domiciliados
Desenvolvemos uma segregação de contas precisa e completa para clientes do Reino Unido que não são residentes domiciliados.
Protocolos especiais de declaração de impostos
Também estabelecemos protocolos específicos de declaração de impostos para várias jurisdições.
Apoio a family offices
Oferecemos apoio dedicado às famílias que querem estabelecer o seu próprio single family office ou considerar a utilização de um multi family office.
Discuss your wealth planning journey with us
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Somos constantemente galardoados pelo nosso conhecimento especializado, os nossos serviços e a nossa presença nos vários pontos do mundo, em testemunho da profundidade e da qualidade da nossa oferta.
Os nossos especialistas em planeamento do património
22.09.2026
Como a IA conquistou os mercados obrigacionistas
Em 2026, os cinco hiperescaladores (Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta e Oracle) irão gastar cerca de 820 mil milhões de dólares em despesas de capital, em comparação com 750 mil milhões de dólares em fluxos de caixa operacionais. Isto significa que os seus investimentos estão a exceder os fluxos de caixa disponíveis e que este défice de financiamento tem de ser coberto através de dívida.
21.09.2026
UBP Weekly View — A Fed sobe as taxas; o petróleo e as taxas de rendibilidade dão o tom
A Reserva Federal dos EUA aumentou as suas taxas de juro em 25 pontos-base (pb), para 3,75–4,00%, por unanimidade, justificando a medida como uma precaução para evitar que os preços da energia se repercutam na inflação subjacente, enquanto o Banco de Inglaterra manteve as suas taxas em 3,75%, apesar de uma orientação mais restritiva constante na ata da sua reunião.
16.09.2026
Financiamento da implantação da IA
O boom da IA levou os cinco hiperescaladores mundiais (Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta e Oracle) a uma nova era de financiamento. Em 2026, prevê-se que as suas despesas de capital excedam o fluxo de caixa operacional, com os investimentos a atingirem, segundo as projeções, 5,6 biliões de dólares até 2030, o que levanta questões fundamentais sobre como esta expansão sem precedentes será financiada.
14.09.2026
UBP Weekly View — Os bancos centrais avançam com medidas de aperto monetário à medida que a inflação aumenta
A subida do preço do petróleo para mais de 100 dólares por barril, num contexto de escalada do conflito no Médio Oriente, provocou uma onda generalizada de vendas de obrigações do Estado e de ações na semana passada, à medida que os receios de inflação impulsionaram uma subida acentuada das taxas de rendibilidade nos EUA, na zona euro e no Reino Unido.
11.09.2026
Eleições intercalares de 2026 nos EUA
US President Trump’s approval rating is among the lowest for a sitting president in post-World War II US history and leaves an 80% probability that the US House of Representatives will shift to Democratic control, with US Senate facing a 50:50 chance of switching to Democratic control.
08.09.2026
UBP House View - September 2026
Our outlook for risk assets remains constructive, supported by broadening earnings growth, though tempered by persistent inflation and an oil market showing little sign of easing. Against this backdrop, we are raising our target range for US 10-year yields to 4.25–4.75%, with rising yields and oil prices standing out as the principal risks to our central scenario.
07.09.2026
O que motiva a nossa especialização em planeamento de património
O planeamento do património envolve frequentemente algumas das decisões mais importantes que uma família terá de tomar. Questões relacionadas com a sucessão, a governação, a relocalização, a filantropia e a transferência de património podem ter implicações não só para a geração atual, mas também para as gerações futuras.
07.09.2026
UBP Weekly View — Mercado de trabalho resistente; a inflação e a escalada da tensão no Irão impulsionam a subida das taxas de rendibilidade
Os dados positivos sobre o emprego reacenderam as preocupações com a inflação e aumentaram as probabilidades de um aumento das taxas de juro, uma vez que as tensões crescentes entre os EUA e o Irão impulsionaram para cima as taxas de rendibilidade dos títulos do Tesouro, dos Bunds e dos Gilt, embora as probabilidades de um aumento das taxas pelo Fed em setembro se tenham mantido estáveis nos 60%.
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04.09.2026
Médio Oriente — Por que razão a incerteza geopolítica está a redefinir a forma como as famílias planeiam o seu património
Ahmad Chahidi, consultor sénior de gestão de património da Union Bancaire Privée (UBP) no Médio Oriente, partilha como as conversas com as famílias mudaram, por que razão a liquidez se tornou uma forma de proteção estratégica e a futura transferência geracional de património nos países do CCG.