Soluções de planeamento de património

O planeamento do património é um processo que consiste em alinhar os seus ativos pessoais e empresariais com os seus objetivos através de uma estruturação cuidadosa do património, planeamento patrimonial e planeamento sucessório, para que os seus investimentos e acordos jurídicos confluam para os mesmos objetivos ao longo do tempo. Na UBP, acreditamos que o planeamento do património é uma parte essencial da gestão de patrimónios, pois ajuda a estruturar, a proteger e a transmitir o seu património com clareza e controlo.

Um planeamento eficaz contribui para otimizar a alocação da sua carteira de investimentos e ajuda a reduzir riscos e custos que podem ser evitados. Além disso, proporciona um roteiro claro para a governação familiar e a transição de propriedade, que permite a preservação do património de forma responsável ao longo das gerações. 

As estatísticas revelam que uma parte substancial do património familiar se perde frequentemente na segunda ou na terceira geração, normalmente devido a um planeamento limitado ou a uma preparação insuficiente dos herdeiros para as responsabilidades inerentes à herança de ativos de valor significativo.

Os nossos planeadores de património estão a seu lado nas três fases cruciais: acumulação, preservação e transmissão. Após termos uma visão completa dos seus ativos e objetivos, integramos o planeamento financeiro, as considerações de natureza fiscal, o planeamento sucessório, o planeamento da sucessão empresarial, o planeamento da herança e os fatores transfronteiriços para concebermos um plano pragmático centrado na preservação do património e no crescimento a longo prazo.

Experiência regional para estruturas de património globais

Com a UBP, trabalha diretamente com planeadores de património seniores que lhe trazem conhecimentos práticos e úteis para os locais onde vive, investe e faz negócios. Especializam-se em regiões específicas de forma a abrangerem muitos países e, desse modo, possuem um conhecimento profundo da regulamentação local, das práticas fiscais e do mercado. Os serviços de planeamento de património da UBP estão disponíveis em todos os nossos centros operacionais e articulam-se com os seus parceiros de confiança, incluindo GAE e family offices.

Planeamento patrimonial independente e especializado 

Esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de análise prévia. Deste modo, podemos oferecer-lhe uma gama de opções pesquisadas com rigor e imparciais.

Serviços suplementares de apoio ao planeamento do património

Somos constantemente galardoados pelo nosso conhecimento especializado, os nossos serviços e a nossa presença nos vários pontos do mundo, em testemunho da profundidade e da qualidade da nossa oferta.