Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluções de planeamento de património
O cliente acumula património para atingir os seus objetivos. Nós ajudamos a preservá-lo para as próximas gerações.
A UBP considera que o planeamento do património é uma parte essencial da gestão de património. Uma boa estruturação e preservação do seu património contribuirão para otimizar a alocação da sua carteira de investimentos.
As estatísticas têm vindo a demonstrar que, após a criação de património, uma parte substancial deste é perdida pelas segunda e terceira gerações de uma família. As principais razões são a falta de planeamento e descurar-se a necessidade de incutir na geração seguinte as responsabilidades que advêm de herdar um montante substancial em ativos.
Os planeadores de património estão a seu lado nas três fases cruciais: acumulação, preservação e transmissão do património. Após terem uma visão completa dos seus ativos, combinam o planeamento financeiro, fiscal, patrimonial e de sucessão nas empresas para elaboraram o plano de preservação e crescimento do património.
A nossa abordagem
A nossa abordagem consiste em identificar e compreender os desenvolvimentos no ambiente fiscal e regulamentar global, adaptando a gama que temos para os nossos clientes privados internacionais que assim o solicitem. A combinação desta abordagem do topo para a base (do genérico para o específico) e de uma metodologia rigorosa que analisa riscos e necessidades permite-nos definir, em conjunto consigo, com os seus consultores pessoais e especialistas externos, a estratégia de planeamento de património mais adequada para si.
Especialização regional
Os planeadores de património da UBP são especialistas seniores de alto nível. São especializados em regiões específicas e operam em muitos países, o que lhes permite oferecer conhecimento e compreensão profundos dos ambientes locais e criar estratégias de estruturação do património que têm em consideração as jurisdições nas quais possui ativos. Estes serviços estão disponíveis em todos os centros operacionais da UBP e também noutros segmentos-chave, tais como GAE e family offices.
Um serviço dedicado
Os nossos serviços de planeamento de património ajudam a otimizar o planeamento fiscal de forma legítima, a fazer crescer o património e a transmiti-lo com segurança às gerações futuras. A fim de lhe proporcionarmos as melhores soluções para a sua situação e objetivos financeiros, trabalhamos em conjunto com os seus consultores pessoais e especialistas externos para oferecer consultoria personalizada.
A relação que estabelecemos consigo baseia-se no respeito e na confiança, e é para o longo prazo. Estaremos ao seu lado nos momentos mais importantes da sua vida e dos seus familiares.
Mais especificamente, podemos fornecer orientação sobre os seguintes assuntos.
- Avaliação e planeamento de bens imobiliários.
- Consolidação de ativos.
- Planeamento fiscal (incluindo questões transfronteiriças).
- Estruturação do património.
- Proteção de ativos.
- Estratégias de propriedade e controlo.
- Relocalização.
- Seguros privados.
- Assuntos de família e governo societário familiar.
- Filantropia.
- Family offices
Serviços de alto valor acrescentado
A equipa de Planeamento de Património da UBP adotou uma abordagem holística: não só inclui o planeamento de património e de bens imóveis, e questões fiscais, mas também trata, a pedido, das implicações fiscais relacionadas com a gestão de carteiras e com o tratamento fiscal de um instrumento de investimento.
Podemos analisar, com a ajuda de especialistas externos se necessário, os regimes fiscais de determinados produtos financeiros, bem como soluções de estruturação de património, tais como fundos dedicados e produtos de seguro de vida. Esta é uma extensão única da área de especialização da nossa equipa.
Parceiros de confiança
Esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de análise prévia. Deste modo, podemos oferecer-lhe uma gama de opções pesquisadas com rigor e imparciais.
Outros serviços
Desenvolvemos uma segregação de contas precisa e completa para clientes do Reino Unido que não são residentes domiciliados.
Também estabelecemos protocolos específicos de declaração de impostos para várias jurisdições.
Oferecemos apoio dedicado às famílias que querem estabelecer o seu próprio single family office ou considerar a utilização de um multi family office.
Contactos
19.01.2026
UBP Weekly View - Geopolitics dominating the headlines
Geopolitical tensions have intensified since the start of the year, spanning Venezuela, Greenland and Iran. At the same time, resource nationalism is on the rise, with major powers increasingly competing for control of strategically critical commodities. While this backdrop underpins gold, equity markets remained largely unscathed last week: small caps outperformed as earnings momentum broadens beyond the technology sector. This week, the Davos summit will shine more light on geopolitics, as concerns about Greenland are rising.
14.01.2026
Two wealth management models, one shared future: what Switzerland and Asia can learn from each other
For several years now, Switzerland and Asia have been vying for the title of ‘World's Leading Wealth Management Centre’. The competition is fierce, but it can also be highly instructive.
12.01.2026
UBP Weekly View - Equities markets optimism despite geopolitics
Despite geopolitical tensions, investors embraced equities, with broader sector participation signalling hopes that corporate earnings growth will stretch beyond technology this year. The US dollar continued to soften, though this week’s inflation data is unlikely to spark any sharp drops.
05.01.2026
UBP Weekly View - Entering 2026
Despite geopolitical turbulence, equity markets closed 2025 with the third consecutive year of double-digit performances, while gold and fixed income also recorded solid annual returns. Looking ahead, the outlook for 2026 is broadly seen as constructive. However, recent short-term equity rotations reinforce the case for broadening exposures to structural growth themes. This week, investors will focus on US labour market data.
16.12.2025
UBP House View - December 2025
As the year draws to a close, 2025 delivered robust return across all asset classes. We maintain our conviction in US equities and have upgraded emerging market debt from 3/5 to 4/5.
15.12.2025
UBP Weekly View - Broadening earnings growth
The Federal Reserve cut its key rates by 25 basis points to 3.25 - 3.75% last week, and surprised observers with the resumption of purchases of short-term Treasuries. The Fed also raised its 2026 growth forecasts to 2.3%. However, we maintain our current scenario of several Fed rate cuts in 2026.
On the equities markets, valuation concerns have resurfaced for AI-related companies, even as the Artificial Intelligence (AI) investment outlook remains robust, while risk appetite expends to cyclical equities. Such dynamics underscore the need for diversification and selectivity as we enter 2026.
08.12.2025
UBP Weekly View - Rate volatility
Global equities closed the first week of December in positive territory, supported by rising expectations of a Fed rate cut, while the bond market experienced rate volatility. Attention now turns to the Federal Reserve, which is expected to deliver a 25-bp interest rate cut on Wednesday. A still-supportive backdrop continues to underpin equities, with fiscal stimulus measures, easing monetary policy and structural growth drivers encouraging investors to keep a broader perspective.
04.12.2025
China’s Unfinished Pivot: The Next Phase of Reforms
China is positioning itself to become a global leader in technological innovation.