La pianificazione patrimoniale comporta spesso alcune delle decisioni più importanti che una famiglia si trova a prendere. Le questioni relative alla successione, alla governance, al trasferimento di residenza, alla filantropia e al trasferimento del patrimonio possono avere implicazioni non solo per la generazione attuale, ma anche per quelle future.
Aiutare i clienti a districarsi in queste complessità richiede ben più di una semplice competenza tecnica. Richiede la comprensione delle circostanze, delle ambizioni e delle preoccupazioni specifiche di ogni famiglia, nonché la capacità di guardare avanti e prepararsi a ciò che verrà.
Anticipare la complessità patrimoniale e individuare soluzioni su misura
In UBP, la pianificazione patrimoniale riunisce specialisti di diverse discipline per aiutare i clienti a prendere decisioni informate per il futuro. Sebbene la situazione di ogni cliente sia unica, l’approccio del team è sempre sostenuto dallo stesso impegno condiviso nel comprendere ciò che conta di più e nel trovare soluzioni che resistano alla prova del tempo.
Per Augustin Urreiztieta, Responsabile della Pianificazione Successoria e delle Soluzioni Patrimoniali Familiari in Svizzera, la “drive” inizia con l’anticipazione. «La “drive” è quell’energia magica che anticipa, che trova una soluzione, che cerca una soluzione, e ogni giorno è un giorno diverso.» In un settore in cui non esistono due famiglie che affrontino esattamente le stesse sfide, la capacità di pensare al futuro e di adattarsi è essenziale. Aiutare i clienti a prepararsi per il futuro spesso significa identificare opportunità e potenziali complessità molto prima che si presentino.
“La determinazione è quell’energia magica che anticipa, che trova una soluzione, che cerca una soluzione, e ogni giorno è un giorno diverso.”
A questa mentalità lungimirante si accompagna una forte dedizione. Per Njideka Lorimer, Responsabile della Pianificazione Patrimoniale nel Regno Unito, la motivazione affonda le sue radici nelle relazioni che il team instaura con i clienti. «Per me, la motivazione è in realtà un profondo senso di impegno. Un impegno nei confronti dei nostri clienti». E l’impatto della pianificazione patrimoniale spesso si estende ben oltre il momento presente. «Ciò che spinge davvero il nostro team è aiutare i clienti a districarsi nella complessità e sapere che il lavoro che svolgiamo avrà, in ultima analisi, un impatto per le generazioni a venire».
Sostenere la successione e le generazioni future
Per Olga Nizovskaya, Senior Wealth Planner, questa responsabilità inizia con la comprensione del lato umano di ogni situazione. «In sostanza, si tratta di prendersi cura dei clienti, di aiutarli a pensare al loro futuro e al loro benessere.» Che si tratti di sostenere un processo di successione, aiutare le famiglie a preparare la prossima generazione o fornire una guida durante i periodi di cambiamento, la Wealth Planning mira in definitiva a offrire ai clienti chiarezza e fiducia nel prendere decisioni importanti.
La curiosità è un’altra caratteristica distintiva dell’approccio del team. Per il Wealth Planner Guillaume Micolau, trovare la soluzione giusta inizia con la volontà di continuare a esplorare nuove possibilità. «La motivazione significa anche curiosità. Nel nostro lavoro, dobbiamo essere curiosi, trovare soluzioni. È una sfida molto impegnativa».
«La motivazione significa anche curiosità. Nel nostro lavoro, dobbiamo essere curiosi, trovare soluzioni. È una sfida molto impegnativa».
Nel loro insieme, queste prospettive riflettono ciò che guida ogni giorno il team di Wealth Planning di UBP: aiutare i clienti a districarsi nella complessità del presente pianificando con fiducia il futuro. Unendo competenza, dedizione, attenzione e curiosità, aiutano le famiglie a preservare ciò che conta di più e a costruire un’eredità duratura per le generazioni future.
