Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluzioni di pianificazione patrimoniale
Voi costruite ricchezza per i vostri obiettivi. Noi vi aiutiamo a preservarla per i vostri discendenti.
Noi di UBP crediamo che la pianificazione patrimoniale sia una componente essenziale del Wealth Management. Una solida strutturazione del patrimonio in vista di un’oculata preservazione contribuirà a ottimizzare l’allocazione del vostro portafoglio investimenti.
Le statistiche dimostrano che spesso una parte importante del patrimonio familiare accumulato si perde alla seconda e terza generazione. Ciò è dovuto soprattutto alla mancanza di pianificazione e di educazione delle generazioni successive alle responsabilità implicite nell’ereditare una cospicua ricchezza.
I nostri pianificatori patrimoniali vi accompagnano nelle tre fasi cruciali dell’accumulo, della preservazione e della trasmissione della ricchezza. Quando hanno acquisito una visione completa dei vostri beni, integrano nella pianificazione della successione tutti gli aspetti, da quelli finanziari a quelli fiscali, dal patrimonio immobiliare alla successione di impresa, per combinare la preservazione del patrimonio e il piano di crescita.
L’approccio
Il nostro approccio consiste nell’individuare e comprendere gli sviluppi del quadro globale fiscale e regolatorio e nell’adeguare la nostra offerta ai clienti privati internazionali che lo richiedono. La combinazione di questo approccio top-down (da generale a specifico) e di un metodo rigoroso che analizza i rischi e le esigenze ci consente di definire insieme a voi, ai consulenti personali e agli esperti esterni la strategia di pianificazione patrimoniale più opportuna.
Specializzazione regionale
I pianificatori patrimoniali di UBP sono esperti senior altamente qualificati. Si specializzano in particolari regioni e coprono numerosi Paesi. Conoscono e comprendono bene i contesti locali e sono in grado di confezionare strategie di strutturazione del patrimonio che tengono conto delle giurisdizioni in cui sono detenuti gli asset. I servizi offerti sono accessibili da qualunque booking centre di UBP e da altri canali chiave, come i GPI e i family office.
Un servizio dedicato
I nostri servizi di pianificazione patrimoniale aiutano a ottimizzare la pianificazione fiscale in conformità alle normative, accrescere il patrimonio e trasmetterlo alle future generazioni. Lavoriamo insieme ai vostri consulenti personali e agli esperti esterni per fornirvi le soluzioni più idonee alla vostra situazione finanziaria e agli obiettivi che vi siete posti.
La nostra relazione è fondata su rispetto e fiducia in una prospettiva di lungo termine. Vi accompagneremo in tutti i principali eventi della vostra vita e di quella dei vostri familiari.
In particolare, possiamo affiancarvi nei seguenti ambiti:
- valutazione e pianificazione patrimoniale
- consolidamento degli asset
- pianificazione fiscale (inclusi gli aspetti transfrontalieri)
- strutturazione del patrimonio
- protezione degli asset
- assetto proprietario e strategie di controllo
- rilocalizzazione
- assicurazione privata
- attività di famiglia e governance
- filantropia
- family office
Servizi a elevato valore aggiunto
Il team UBP di pianificazione patrimoniale ha adottato un approccio olistico: ci occupiamo non solo della pianificazione patrimoniale e successoria e degli aspetti fiscali ma, su richiesta, anche delle implicazioni fiscali relative alla gestione del portafoglio e del trattamento fiscale di un determinato strumento d’investimento.
L’area di competenza del team si estende all’analisi, se necessario con l’aiuto di esperti esterni, dei regimi fiscali di determinati prodotti finanziari nonché delle soluzioni percorribili di strutturazione del patrimonio, tra cui fondi dedicati e assicurazioni sulla vita.
Partner di fiducia
Il nostro obiettivo è accompagnare ogni cliente fornendo una consulenza indipendente e imparziale e un servizio di eccellenza. Il nostro team di pianificazione patrimoniale lavora in stretto contatto con studi fiscali e legali altamente qualificati nonché con professionisti esterni sottoposti a un rigoroso processo di due-diligence. Siamo così in grado di offrirvi un’ampia gamma di opzioni imparziali, frutto di una ricerca approfondita.
I nostri servizi
Abbiamo sviluppato strutture accurate e complete di segregazione dei conti a favore dei clienti britannici residenti ma non domiciliati.
Inoltre abbiamo creato specifici protocolli di rendicontazione fiscale per diverse giurisdizioni.
Offriamo un’assistenza dedicata alle famiglie che desiderano costituire il proprio single-family office oppure pensano di avvalersi di un multi-family office.
Contattateci
13.08.2025
Staying invested remains a strategic lever
Overly defensive positioning has failed to benefit from fluctuations stemming from tariff tensions.
11.08.2025
UBP Currency Views
The prospect of continued Fed rate cuts will weigh on the US dollar
11.08.2025
UBP Weekly View - Rate-cut on the horizon
Relief from US tariffs has fuelled renewed optimism, though commercial frictions remain, notably with India and Switzerland. Hope of a Russia–Ukraine ceasefire and rising expectations of a Federal Reserve rate cut have further buoyed equities. However, with equity valuations increasingly stretched, markets may face bouts of short-term volatility.
08.08.2025
UBP House View - August 2025
While the US earnings season has underpinned the equity rally, emerging risks – such as tariffs slowing the economy and fuelling price pressures – warrant investors’ attention. However, these risks remain insufficient to prompt a shift in our portfolio positioning, and we continue to maintain a broad diversification across asset classes.
04.08.2025
UBP Weekly View - Tech still leading the charge
The United Kingdom, Europe, South Korea, and potentially China in the near future: the list of US-negotiated trade deals continues to grow, yet uncertainty persists with several key partners. At the same time, investor focus is shifting back to economic fundamentals, with softer-than-expected US employment data released on Friday triggering a sell-off. Nonetheless, recent tech earnings results reaffirmed the sector’s enduring dominance.
28.07.2025
UBP Weekly View - Markets climb on trade deals
Commercial agreements are fuelling market optimism, reinforcing confidence in a clear path for corporate earnings growth. As the earnings season progresses, 34% of S&P 500 constituents have published their results, with 80% surpassing analysts’ estimates. This week, attention will be focussed on key economic data and potential new trade agreements as the 1 August tariff truce deadline approaches.
21.07.2025
UBP Weekly View - Banks convey an optimistic tone
US banking giants led the start of the earnings season, with their management expressing confidence about consumer resilience despite economic uncertainty and price pressures, with the latter being confirmed by more solid June US headline inflation data which came in at 2.6% year-on-year. This figure also supported further consolidation of the US dollar, although we expect this to be short-lived. More corporate results are due this week and are likely to play a key role in steering market sentiment.
17.07.2025
Risultati semestrali 2025
Union Bancaire Privée registra un aumento del patrimonio gestito di oltre l’11% a 171,7 miliardi di franchi
14.07.2025
UBP Weekly View - Equities steady ahead of earnings season
The fresh salvo of tariffs paused the rally on global equity markets, leaving them broadly stable. Renewed tariff threats are reigniting concerns about global industrial supply chains, generating doubts about whether or not these pressures will erode corporate margins. The upcoming earnings season, which kicks off this week, may offer some hints of an answer.