Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluzioni di pianificazione patrimoniale
Voi costruite ricchezza per i vostri obiettivi. Noi vi aiutiamo a preservarla per i vostri discendenti.
Noi di UBP crediamo che la pianificazione patrimoniale sia una componente essenziale del Wealth Management. Una solida strutturazione del patrimonio in vista di un’oculata preservazione contribuirà a ottimizzare l’allocazione del vostro portafoglio investimenti.
Le statistiche dimostrano che spesso una parte importante del patrimonio familiare accumulato si perde alla seconda e terza generazione. Ciò è dovuto soprattutto alla mancanza di pianificazione e di educazione delle generazioni successive alle responsabilità implicite nell’ereditare una cospicua ricchezza.
I nostri pianificatori patrimoniali vi accompagnano nelle tre fasi cruciali dell’accumulo, della preservazione e della trasmissione della ricchezza. Quando hanno acquisito una visione completa dei vostri beni, integrano nella pianificazione della successione tutti gli aspetti, da quelli finanziari a quelli fiscali, dal patrimonio immobiliare alla successione di impresa, per combinare la preservazione del patrimonio e il piano di crescita.
L’approccio
Il nostro approccio consiste nell’individuare e comprendere gli sviluppi del quadro globale fiscale e regolatorio e nell’adeguare la nostra offerta ai clienti privati internazionali che lo richiedono. La combinazione di questo approccio top-down (da generale a specifico) e di un metodo rigoroso che analizza i rischi e le esigenze ci consente di definire insieme a voi, ai consulenti personali e agli esperti esterni la strategia di pianificazione patrimoniale più opportuna.
Specializzazione regionale
I pianificatori patrimoniali di UBP sono esperti senior altamente qualificati. Si specializzano in particolari regioni e coprono numerosi Paesi. Conoscono e comprendono bene i contesti locali e sono in grado di confezionare strategie di strutturazione del patrimonio che tengono conto delle giurisdizioni in cui sono detenuti gli asset. I servizi offerti sono accessibili da qualunque booking centre di UBP e da altri canali chiave, come i GPI e i family office.
Un servizio dedicato
I nostri servizi di pianificazione patrimoniale aiutano a ottimizzare la pianificazione fiscale in conformità alle normative, accrescere il patrimonio e trasmetterlo alle future generazioni. Lavoriamo insieme ai vostri consulenti personali e agli esperti esterni per fornirvi le soluzioni più idonee alla vostra situazione finanziaria e agli obiettivi che vi siete posti.
La nostra relazione è fondata su rispetto e fiducia in una prospettiva di lungo termine. Vi accompagneremo in tutti i principali eventi della vostra vita e di quella dei vostri familiari.
In particolare, possiamo affiancarvi nei seguenti ambiti:
- valutazione e pianificazione patrimoniale
- consolidamento degli asset
- pianificazione fiscale (inclusi gli aspetti transfrontalieri)
- strutturazione del patrimonio
- protezione degli asset
- assetto proprietario e strategie di controllo
- rilocalizzazione
- assicurazione privata
- attività di famiglia e governance
- filantropia
- family office
Servizi a elevato valore aggiunto
Il team UBP di pianificazione patrimoniale ha adottato un approccio olistico: ci occupiamo non solo della pianificazione patrimoniale e successoria e degli aspetti fiscali ma, su richiesta, anche delle implicazioni fiscali relative alla gestione del portafoglio e del trattamento fiscale di un determinato strumento d’investimento.
L’area di competenza del team si estende all’analisi, se necessario con l’aiuto di esperti esterni, dei regimi fiscali di determinati prodotti finanziari nonché delle soluzioni percorribili di strutturazione del patrimonio, tra cui fondi dedicati e assicurazioni sulla vita.
Partner di fiducia
Il nostro obiettivo è accompagnare ogni cliente fornendo una consulenza indipendente e imparziale e un servizio di eccellenza. Il nostro team di pianificazione patrimoniale lavora in stretto contatto con studi fiscali e legali altamente qualificati nonché con professionisti esterni sottoposti a un rigoroso processo di due-diligence. Siamo così in grado di offrirvi un’ampia gamma di opzioni imparziali, frutto di una ricerca approfondita.
I nostri servizi
Abbiamo sviluppato strutture accurate e complete di segregazione dei conti a favore dei clienti britannici residenti ma non domiciliati.
Inoltre abbiamo creato specifici protocolli di rendicontazione fiscale per diverse giurisdizioni.
Offriamo un’assistenza dedicata alle famiglie che desiderano costituire il proprio single-family office oppure pensano di avvalersi di un multi-family office.
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16.09.2025
Gold moves to new all-time highs
In September, gold rose to new all-time highs, approaching USD 3,700 per oz. The upward move reflected several factors.
15.09.2025
UBP Weekly View - All eyes on central bank meetings
Equities advanced over the week on expectations of a first Fed rate cut on 17 September. Investors will scrutinise the Fed’s commentary for guidance on further potential cuts in October and December, moves which have largely been priced in by the markets. Policy meetings are also scheduled at the Bank of Canada (BoC), the Bank of England (BoE), and the Norges Bank, with the European Central Bank (ECB) having decided last week to leave its key rate unchanged at 2%.
12.09.2025
India: Steadfast amid rising geopolitical challenges
Trade tensions with the United States, marked by 50% tariffs on Indian exports, have dampened sentiment. However, despite trade-related uncertainties, the growth outlook has been revised upwards, reflecting India’s strong long-term potential.
09.09.2025
UBP House View - September 2025
The Fed now appears to prioritise labour market stability over inflation risks, prompting us to reshape our investment strategy and overall asset allocation.
08.09.2025
UBP Weekly View - Soft US labour data raise Fed rate cut expectations
Without further pressure from the White House, the Fed is set to cut rates in September. Markets are debating whether the move will be 25 or 50 basis points after weak payroll figures, though we continue to expect only a 25-bp cut given the persistent inflationary pressures. The prospect of lower rates has buoyed equities, while attention this week will turn to US inflation data for evidence of tariff-related effects.
08.09.2025
Towards a lower rate era
The start of autumn marks a turning point for the Federal Reserve; our rate outlook is shifting accordingly.
01.09.2025
UBP Weekly View - Nvidia disappoints, yet tech stocks advance
While President Trump is pressing for greater influence over the Fed in the pursuit of lower interest rates, US small caps continued to benefit from declining short-term US yields. Attention turned to Nvidia where strong Q2 earnings were eclipsed by underwhelming guidance and geopolitics impacting sales in China, sending the stock lower; even so, global technology equities outperformed. This week, the focus is set to shift to key US macro indicators, namely employment data.
25.08.2025
UBP Weekly View - Markets rally after Jackson Hole symposium
With Fed chairman Jerome Powell opening the door to a rate cut in September, last week’s Jackson Hole symposium reinforced our forecast of two reductions this year. Global equities closed on a positive note, buoyed by the policy easing. However, the impact of tariffs must be fully assessed over the coming weeks.
19.08.2025
Future-Ready: Succession Planning for the NextGen Leaders of the UAE
The Middle East stands on the cusp of an unprecedented generational wealth transfer, with an estimated US$1 trillion poised to change hands by 2030.