Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluzioni di pianificazione patrimoniale
Voi costruite ricchezza per i vostri obiettivi. Noi vi aiutiamo a preservarla per i vostri discendenti.
Noi di UBP crediamo che la pianificazione patrimoniale sia una componente essenziale del Wealth Management. Una solida strutturazione del patrimonio in vista di un’oculata preservazione contribuirà a ottimizzare l’allocazione del vostro portafoglio investimenti.
Le statistiche dimostrano che spesso una parte importante del patrimonio familiare accumulato si perde alla seconda e terza generazione. Ciò è dovuto soprattutto alla mancanza di pianificazione e di educazione delle generazioni successive alle responsabilità implicite nell’ereditare una cospicua ricchezza.
I nostri pianificatori patrimoniali vi accompagnano nelle tre fasi cruciali dell’accumulo, della preservazione e della trasmissione della ricchezza. Quando hanno acquisito una visione completa dei vostri beni, integrano nella pianificazione della successione tutti gli aspetti, da quelli finanziari a quelli fiscali, dal patrimonio immobiliare alla successione di impresa, per combinare la preservazione del patrimonio e il piano di crescita.
L’approccio
Il nostro approccio consiste nell’individuare e comprendere gli sviluppi del quadro globale fiscale e regolatorio e nell’adeguare la nostra offerta ai clienti privati internazionali che lo richiedono. La combinazione di questo approccio top-down (da generale a specifico) e di un metodo rigoroso che analizza i rischi e le esigenze ci consente di definire insieme a voi, ai consulenti personali e agli esperti esterni la strategia di pianificazione patrimoniale più opportuna.
Specializzazione regionale
I pianificatori patrimoniali di UBP sono esperti senior altamente qualificati. Si specializzano in particolari regioni e coprono numerosi Paesi. Conoscono e comprendono bene i contesti locali e sono in grado di confezionare strategie di strutturazione del patrimonio che tengono conto delle giurisdizioni in cui sono detenuti gli asset. I servizi offerti sono accessibili da qualunque booking centre di UBP e da altri canali chiave, come i GPI e i family office.
Un servizio dedicato
I nostri servizi di pianificazione patrimoniale aiutano a ottimizzare la pianificazione fiscale in conformità alle normative, accrescere il patrimonio e trasmetterlo alle future generazioni. Lavoriamo insieme ai vostri consulenti personali e agli esperti esterni per fornirvi le soluzioni più idonee alla vostra situazione finanziaria e agli obiettivi che vi siete posti.
La nostra relazione è fondata su rispetto e fiducia in una prospettiva di lungo termine. Vi accompagneremo in tutti i principali eventi della vostra vita e di quella dei vostri familiari.
In particolare, possiamo affiancarvi nei seguenti ambiti:
- valutazione e pianificazione patrimoniale
- consolidamento degli asset
- pianificazione fiscale (inclusi gli aspetti transfrontalieri)
- strutturazione del patrimonio
- protezione degli asset
- assetto proprietario e strategie di controllo
- rilocalizzazione
- assicurazione privata
- attività di famiglia e governance
- filantropia
- family office
Servizi a elevato valore aggiunto
Il team UBP di pianificazione patrimoniale ha adottato un approccio olistico: ci occupiamo non solo della pianificazione patrimoniale e successoria e degli aspetti fiscali ma, su richiesta, anche delle implicazioni fiscali relative alla gestione del portafoglio e del trattamento fiscale di un determinato strumento d’investimento.
L’area di competenza del team si estende all’analisi, se necessario con l’aiuto di esperti esterni, dei regimi fiscali di determinati prodotti finanziari nonché delle soluzioni percorribili di strutturazione del patrimonio, tra cui fondi dedicati e assicurazioni sulla vita.
Partner di fiducia
Il nostro obiettivo è accompagnare ogni cliente fornendo una consulenza indipendente e imparziale e un servizio di eccellenza. Il nostro team di pianificazione patrimoniale lavora in stretto contatto con studi fiscali e legali altamente qualificati nonché con professionisti esterni sottoposti a un rigoroso processo di due-diligence. Siamo così in grado di offrirvi un’ampia gamma di opzioni imparziali, frutto di una ricerca approfondita.
I nostri servizi
Abbiamo sviluppato strutture accurate e complete di segregazione dei conti a favore dei clienti britannici residenti ma non domiciliati.
Inoltre abbiamo creato specifici protocolli di rendicontazione fiscale per diverse giurisdizioni.
Offriamo un’assistenza dedicata alle famiglie che desiderano costituire il proprio single-family office oppure pensano di avvalersi di un multi-family office.
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21.07.2025
UBP Weekly View - Banks convey an optimistic tone
US banking giants led the start of the earnings season, with their management expressing confidence about consumer resilience despite economic uncertainty and price pressures, with the latter being confirmed by more solid June US headline inflation data which came in at 2.6% year-on-year. This figure also supported further consolidation of the US dollar, although we expect this to be short-lived. More corporate results are due this week and are likely to play a key role in steering market sentiment.
17.07.2025
Risultati semestrali 2025
Union Bancaire Privée registra un aumento del patrimonio gestito di oltre l’11% a 171,7 miliardi di franchi
14.07.2025
UBP Weekly View - Equities steady ahead of earnings season
The fresh salvo of tariffs paused the rally on global equity markets, leaving them broadly stable. Renewed tariff threats are reigniting concerns about global industrial supply chains, generating doubts about whether or not these pressures will erode corporate margins. The upcoming earnings season, which kicks off this week, may offer some hints of an answer.
08.07.2025
UBP Currency Views: Who wins when the USD loses?
The prospect of lower oil prices and possible Fed easing is benign for most G10 currencies.
07.07.2025
UBP House View - July 2025
With summer under way, aligning income generation with long-term growth helps reinforce portfolio resilience. A well-balanced allocation remains essential to navigating the coming months with confidence.
07.07.2025
UBP Weekly View - Brighter earnings outlook for US equities
Investor sentiment in equities was buoyed last week by the passage of the ‘Big Beautiful Bill’, signs of US economic resilience, and hopes of easing trade tensions.
US equities remain our preferred sector for the second half of the year, underpinned by stronger earnings growth expectations, a persistently weaker dollar, and significant exposure to the technology sector.
04.07.2025
Navigating the markets in the summer of 2025
Risk appetite for equities holds firm, yet diversification is paramount.
30.06.2025
UBP Weekly View - Risk appetite holds firm
The Israel–Iran ceasefire has eased concerns about energy prices, thus curbing inflation pressures and maintaining the prospect of a rate cut by the Federal Reserve this autumn. Investor sentiment remains strong, notably on the technology sector. However, the unpredictability of geopolitical developments, coupled with the looming 90-day tariff-pause deadline, leads us to maintain a broad diversification across asset classes and regions.
23.06.2025
UBP Weekly View - Volatility mounts on Middle East escalation
Despite the escalating geopolitical tensions between Israel, Iran and the US, equity and bond markets are – for now – not pricing in a worst-case scenario. In this context, a diversified allocation is warranted to contain tail risks and mitigate mounting volatility. Gold continues to serve as a hedge against extreme shocks.