Il nostro approccio consiste nell’identificare e comprendere gli sviluppi del quadro fiscale e regolatorio a livello internazionale e nell’adeguare la nostra offerta destinata ai clienti privati internazionali che la richiedono. La combinazione di questo approccio «top-down», ossia da generico a specifico, con una rigorosa metodologia per analizzare i rischi e le esigenze ci consente di definire, insieme con i nostri clienti privati, i loro consulenti personali e gli esperti esterni, la strategia di pianificazione patrimoniale più idonea.
Specializzazione per regione
I professionisti della pianificazione patrimoniale di UBP sono esperti senior di prim’ordine. Sono specializzati nella regione di loro competenza e coprono circa 30 paesi, in modo da offrire conoscenze approfondite e una comprensione della realtà locale ai loro clienti «ultra-high net worth», con disponibilità patrimoniali molto consistenti. L’obiettivo è sostenere e guidare i clienti, insieme con i loro consulenti personali e gli esperti esterni, verso un approccio su misura e le strategie più indicate per la strutturazione del patrimonio. Le offerte riguardano tutti i booking centre di UBP, insieme con altri segmenti chiave, tra cui i gestori patrimoniali indipendenti e i family office.
Un servizio dedicato
I nostri servizi di pianificazione patrimoniale sono calibrati sui clienti privati che intendono ottimizzare la loro situazione fiscale nella piena osservanza delle disposizioni legali, vedere crescere il patrimonio e trasmetterlo in tutta sicurezza alle generazioni future. Per fornire ai nostri clienti privati le soluzioni più adatte e rispondere alle esigenze e agli obiettivi specifici, collaboriamo con i loro consulenti personali ed esperti esterni per offrire colloqui individuali e una consulenza professionale su misura.
Con i nostri clienti privati abbiamo sviluppato una relazione costruita sulla base del rispetto e della fiducia in un’ottica di lungo periodo. I nostri servizi sono raggruppati per coprire tutti i maggiori eventi nella vita dei nostri clienti e delle loro famiglie.
In particolare, possiamo offrire assistenza sui temi seguenti:
- valutazione della proprietà immobiliare
- consolidamento di asset
- pianificazione fiscale (inclusi gli aspetti transfrontalieri)
- strutturazione patrimoniale
- protezione degli asset
- strategia di controllo e proprietà
- pianificazione della successione
- rilocalizzazione
- assicurazione privata
- aspetti familiari e governance
- filantropia
- family office
Una gamma di servizi a elevato valore aggiunto
A UBP il team di pianificazione patrimoniale opera secondo un approccio globale. Non solo assiste i clienti nella pianificazione patrimoniale e successoria come pure negli aspetti fiscali, ma si occupa anche, su richiesta dei clienti, delle implicazioni fiscali del portfolio management e del regime tributario di un prodotto. Possiamo inoltre analizzare, se necessario con l’aiuto di esperti esterni, i regimi fiscali di determinati prodotti finanziari, nonché soluzioni di strutturazione patrimoniale, tra cui fondi dedicati e prodotti assicurativi sulla vita, estendendo l’area di competenza del team nell’ottica di un servizio esclusivo.
A UBP cerchiamo sempre di metterci autenticamente al fianco del cliente fornendo una guida imparziale e un servizio di prima qualità. Il team di pianificazione patrimoniale di UBP rimane in stretto contatto con società di consulenza fiscale e legale appositamente selezionate e di assoluta qualità nonché con fornitori esterni sottoposti a un rigoroso processo di due diligence. Ciò consente al team di offrire ai clienti una gamma di opzioni obiettive, oggetto di fondate ricerche.
I nostri servizi:
- UBP ha sviluppato una precisa e completa segregazione dei conti per i clienti britannici residenti non domiciliati
- la Banca ha inoltre sviluppato protocolli specifici di reporting fiscale per diverse giurisdizioni
- La Banca offre un’assistenza dedicata alle famiglie che desiderano costituire il proprio single-family office oppure pensano di avvalersi di un multi-family office.