Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Vermögensplanungslösungen
Beim Aufbau Ihres Vermögens hatten Sie die Verwirklichung Ihrer Ziele vor Augen. Wir unterstützen Sie dabei, es zu erhalten und an Ihre Nachkommen zu übertragen.
Bei der UBP sind wir überzeugt, dass die Vermögensplanung einen wesentlichen Bestandteil der Vermögensverwaltung ausmacht. Eine robuste Strukturierung dient dem Vermögenserhalt und trägt zu einer optimierten Vermögensallokation in Ihrem Anlageportfolio bei.
Studien haben belegt, dass in vielen Familien ein grosser Anteil des Vermögens in zweiter oder dritter Generation verloren geht. Die wichtigsten Gründe dafür sind mangelnde Planung und lückenhafte Kenntnisse der nächsten Generation in Bezug auf die Verantwortung, die mit einem grossen Erbe einhergeht.
Unsere Experten begleiten Sie während den drei wichtigen Phasen Vermögensbildung, Vermögenserhalt und Vermögensübertragung. Als erstes machen sich unsere Vermögensplaner ein umfassendes Bild der verschiedenen Bestandteile Ihres Vermögens. Dann erstellen sie einen Plan, der dem Erhalt und Wachstum Ihres Vermögens dient und alle finanziellen, steuerlichen, erbrechtlichen und geschäftlichen Aspekte miteinbezieht.
Unser Ansatz
Wir konzentrieren uns darauf, globale steuerrechtliche und regulatorische Entwicklungen zu verfolgen, damit wir auf Wunsch unserer internationale Privatkunden unser Angebot anpassen können. Wir kombinieren diesen Top-down-Ansatz mit einer strikten Methodologie im Hinblick auf die Risiko- und Bedürfnisanalyse, damit wir gemeinsam mit Ihnen, Ihren persönlichen Beratern und externen Experten die am besten geeignete Vermögensplanungsstrategie erarbeiten.
Spezialisierung nach Regionen
Die Vermögensplaner der UBP sind kompetente, erfahrene Experten. Ihr Spezialisierung erstreckt sich über verschiedene Regionen zahlreiche Länder hinweg. Sie verfügen über eingehende Kenntnisse des lokalen gesetzlichen Umfelds. So können sie massgeschneiderte Strategien zur Vermögensstrukturierung anbieten, die alle Besonderheiten der Länder berücksichtigen, in denen Sie Vermögen besitzen. Unsere Dienstleistungen stehen Ihnen in allen Buchungszentren der UBP, über unsere externen Vermögensverwalter sowie über die Abteilung Family Office Services zur Verfügung.
Ein spezialisierter Service
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Steuerplanung zu optimieren, Ihr Vermögen zu mehren und es an Ihre Nachkommen zu übertragen. Um Ihnen die besten Lösungen für Ihre finanzielle Situation anzubieten sowie Ihre Bedürfnisse und Ziele zu erfüllen, arbeiten wir Hand in Hand mit Ihren persönlichen Beratern und externen Experten. So entstehen individuelle Beratung und massgeschneiderte Empfehlungen.
Die Beziehung zu unseren Privatkunden beruht auf Respekt und Vertrauen und ist langfristig orientiert. Wir begleiten Sie und Ihre Familienmitglieder bei allen wichtigen Etappen des Lebens.
Gerne beraten wir Sie zu folgenden Themen:
- Vermögensbewertung und Planung
- Vermögenskonsolidierung
- Steuerplanung (einschliesslich grenzüberschreitender Aspekte)
- Vermögensstrukturierung
- Vermögenserhalt
- Eigner- und Kontrollstrategien
- Wohnsitzwechsel
- Privatversicherung
- Family Governance und Unternehmensführung
- Philanthropie
- Family Office
Dienstleistungen mit hoher Wertschöpfung
Unser Team wendet ein ganzheitliches Konzept an und berät Sie nicht nur bei der Vermögens- und Nachfolgeplanung, sondern auch in Steuerfragen, auf Wunsch auch zu den steuerlichen Aspekten beim Portfolio- und Produktmanagement.
Unter Beizug externer Experten analysieren wir die Besteuerung von Finanzprodukten oder erarbeiten Lösungen zur Vermögensstrukturierung wie Spezialfonds und Lebensversicherungsprodukte. Diese Art der Kompetenzerweiterung ist einzigartig.
Vertrauenswürdiger Partner
Wir setzen alles daran, jeder Kundin und jedem Kunden in jeder Situation eine objektive Beratung und einen erstklassigen Service zu bieten. Unser Team pflegt engen Kontakt zu hochqualifizierten Steuerberatungsunternehmen und Anwaltskanzleien sowie zu externen Anbietern, die alle einer strikten Due-Diligence-Prüfung unterzogen werden. So können wir Ihnen gründlich recherchierte und unvoreingenommene Lösungen anbieten.
Weitere Dienstleistungen:
Präzise und vollständige Kontotrennung für Kunden mit dem Status «UK non-domiciled resident» (Ansässige ohne Wohnsitz im Vereinigten Königreich).
Spezifische Protokolle zur steuerrechtlichen Berichterstattung in mehreren Ländern.
Gezielte Unterstützung bei der Gründung eines eigenen Single Family Office oder der Auswahl eines Multi Family Office.
Kontaktieren Sie uns
04.08.2025
UBP Weekly View - Tech still leading the charge
The United Kingdom, Europe, South Korea, and potentially China in the near future: the list of US-negotiated trade deals continues to grow, yet uncertainty persists with several key partners. At the same time, investor focus is shifting back to economic fundamentals, with softer-than-expected US employment data released on Friday triggering a sell-off. Nonetheless, recent tech earnings results reaffirmed the sector’s enduring dominance.
28.07.2025
UBP Weekly View - Markets climb on trade deals
Commercial agreements are fuelling market optimism, reinforcing confidence in a clear path for corporate earnings growth. As the earnings season progresses, 34% of S&P 500 constituents have published their results, with 80% surpassing analysts’ estimates. This week, attention will be focussed on key economic data and potential new trade agreements as the 1 August tariff truce deadline approaches.
21.07.2025
UBP Weekly View - Banks convey an optimistic tone
US banking giants led the start of the earnings season, with their management expressing confidence about consumer resilience despite economic uncertainty and price pressures, with the latter being confirmed by more solid June US headline inflation data which came in at 2.6% year-on-year. This figure also supported further consolidation of the US dollar, although we expect this to be short-lived. More corporate results are due this week and are likely to play a key role in steering market sentiment.
17.07.2025
Geschäftsergebnis für das erste Halbjahr 2025
Die Union Bancaire Privée kündigt deutliche Steigerung (+11,2%) der verwalteten Kundengelder auf CHF 171,7 Milliarden an
14.07.2025
UBP Weekly View - Equities steady ahead of earnings season
The fresh salvo of tariffs paused the rally on global equity markets, leaving them broadly stable. Renewed tariff threats are reigniting concerns about global industrial supply chains, generating doubts about whether or not these pressures will erode corporate margins. The upcoming earnings season, which kicks off this week, may offer some hints of an answer.
08.07.2025
UBP Currency Views: Who wins when the USD loses?
The prospect of lower oil prices and possible Fed easing is benign for most G10 currencies.
07.07.2025
UBP House View - July 2025
With summer under way, aligning income generation with long-term growth helps reinforce portfolio resilience. A well-balanced allocation remains essential to navigating the coming months with confidence.
07.07.2025
UBP Weekly View - Brighter earnings outlook for US equities
Investor sentiment in equities was buoyed last week by the passage of the ‘Big Beautiful Bill’, signs of US economic resilience, and hopes of easing trade tensions.
US equities remain our preferred sector for the second half of the year, underpinned by stronger earnings growth expectations, a persistently weaker dollar, and significant exposure to the technology sector.
04.07.2025
Navigating the markets in the summer of 2025
Risk appetite for equities holds firm, yet diversification is paramount.