Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Vermögensplanungslösungen
Beim Aufbau Ihres Vermögens hatten Sie die Verwirklichung Ihrer Ziele vor Augen. Wir unterstützen Sie dabei, es zu erhalten und an Ihre Nachkommen zu übertragen.
Bei der UBP sind wir überzeugt, dass die Vermögensplanung einen wesentlichen Bestandteil der Vermögensverwaltung ausmacht. Eine robuste Strukturierung dient dem Vermögenserhalt und trägt zu einer optimierten Vermögensallokation in Ihrem Anlageportfolio bei.
Studien haben belegt, dass in vielen Familien ein grosser Anteil des Vermögens in zweiter oder dritter Generation verloren geht. Die wichtigsten Gründe dafür sind mangelnde Planung und lückenhafte Kenntnisse der nächsten Generation in Bezug auf die Verantwortung, die mit einem grossen Erbe einhergeht.
Unsere Experten begleiten Sie während den drei wichtigen Phasen Vermögensbildung, Vermögenserhalt und Vermögensübertragung. Als erstes machen sich unsere Vermögensplaner ein umfassendes Bild der verschiedenen Bestandteile Ihres Vermögens. Dann erstellen sie einen Plan, der dem Erhalt und Wachstum Ihres Vermögens dient und alle finanziellen, steuerlichen, erbrechtlichen und geschäftlichen Aspekte miteinbezieht.
Unser Ansatz
Wir konzentrieren uns darauf, globale steuerrechtliche und regulatorische Entwicklungen zu verfolgen, damit wir auf Wunsch unserer internationale Privatkunden unser Angebot anpassen können. Wir kombinieren diesen Top-down-Ansatz mit einer strikten Methodologie im Hinblick auf die Risiko- und Bedürfnisanalyse, damit wir gemeinsam mit Ihnen, Ihren persönlichen Beratern und externen Experten die am besten geeignete Vermögensplanungsstrategie erarbeiten.
Spezialisierung nach Regionen
Die Vermögensplaner der UBP sind kompetente, erfahrene Experten. Ihr Spezialisierung erstreckt sich über verschiedene Regionen zahlreiche Länder hinweg. Sie verfügen über eingehende Kenntnisse des lokalen gesetzlichen Umfelds. So können sie massgeschneiderte Strategien zur Vermögensstrukturierung anbieten, die alle Besonderheiten der Länder berücksichtigen, in denen Sie Vermögen besitzen. Unsere Dienstleistungen stehen Ihnen in allen Buchungszentren der UBP, über unsere externen Vermögensverwalter sowie über die Abteilung Family Office Services zur Verfügung.
Ein spezialisierter Service
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Steuerplanung zu optimieren, Ihr Vermögen zu mehren und es an Ihre Nachkommen zu übertragen. Um Ihnen die besten Lösungen für Ihre finanzielle Situation anzubieten sowie Ihre Bedürfnisse und Ziele zu erfüllen, arbeiten wir Hand in Hand mit Ihren persönlichen Beratern und externen Experten. So entstehen individuelle Beratung und massgeschneiderte Empfehlungen.
Die Beziehung zu unseren Privatkunden beruht auf Respekt und Vertrauen und ist langfristig orientiert. Wir begleiten Sie und Ihre Familienmitglieder bei allen wichtigen Etappen des Lebens.
Gerne beraten wir Sie zu folgenden Themen:
- Vermögensbewertung und Planung
- Vermögenskonsolidierung
- Steuerplanung (einschliesslich grenzüberschreitender Aspekte)
- Vermögensstrukturierung
- Vermögenserhalt
- Eigner- und Kontrollstrategien
- Wohnsitzwechsel
- Privatversicherung
- Family Governance und Unternehmensführung
- Philanthropie
- Family Office
Dienstleistungen mit hoher Wertschöpfung
Unser Team wendet ein ganzheitliches Konzept an und berät Sie nicht nur bei der Vermögens- und Nachfolgeplanung, sondern auch in Steuerfragen, auf Wunsch auch zu den steuerlichen Aspekten beim Portfolio- und Produktmanagement.
Unter Beizug externer Experten analysieren wir die Besteuerung von Finanzprodukten oder erarbeiten Lösungen zur Vermögensstrukturierung wie Spezialfonds und Lebensversicherungsprodukte. Diese Art der Kompetenzerweiterung ist einzigartig.
Vertrauenswürdiger Partner
Wir setzen alles daran, jeder Kundin und jedem Kunden in jeder Situation eine objektive Beratung und einen erstklassigen Service zu bieten. Unser Team pflegt engen Kontakt zu hochqualifizierten Steuerberatungsunternehmen und Anwaltskanzleien sowie zu externen Anbietern, die alle einer strikten Due-Diligence-Prüfung unterzogen werden. So können wir Ihnen gründlich recherchierte und unvoreingenommene Lösungen anbieten.
Weitere Dienstleistungen
Präzise und vollständige Kontotrennung für Kunden mit dem Status «UK non-domiciled resident» (Ansässige ohne Wohnsitz im Vereinigten Königreich).
Spezifische Protokolle zur steuerrechtlichen Berichterstattung in mehreren Ländern.
Gezielte Unterstützung bei der Gründung eines eigenen Single Family Office oder der Auswahl eines Multi Family Office.
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12.09.2025
India: Steadfast amid rising geopolitical challenges
Trade tensions with the United States, marked by 50% tariffs on Indian exports, have dampened sentiment. However, despite trade-related uncertainties, the growth outlook has been revised upwards, reflecting India’s strong long-term potential.
09.09.2025
UBP House View - September 2025
The Fed now appears to prioritise labour market stability over inflation risks, prompting us to reshape our investment strategy and overall asset allocation.
08.09.2025
UBP Weekly View - Soft US labour data raise Fed rate cut expectations
Without further pressure from the White House, the Fed is set to cut rates in September. Markets are debating whether the move will be 25 or 50 basis points after weak payroll figures, though we continue to expect only a 25-bp cut given the persistent inflationary pressures. The prospect of lower rates has buoyed equities, while attention this week will turn to US inflation data for evidence of tariff-related effects.
08.09.2025
Towards a lower rate era
The start of autumn marks a turning point for the Federal Reserve; our rate outlook is shifting accordingly.
01.09.2025
UBP Weekly View - Nvidia disappoints, yet tech stocks advance
While President Trump is pressing for greater influence over the Fed in the pursuit of lower interest rates, US small caps continued to benefit from declining short-term US yields. Attention turned to Nvidia where strong Q2 earnings were eclipsed by underwhelming guidance and geopolitics impacting sales in China, sending the stock lower; even so, global technology equities outperformed. This week, the focus is set to shift to key US macro indicators, namely employment data.
25.08.2025
UBP Weekly View - Markets rally after Jackson Hole symposium
With Fed chairman Jerome Powell opening the door to a rate cut in September, last week’s Jackson Hole symposium reinforced our forecast of two reductions this year. Global equities closed on a positive note, buoyed by the policy easing. However, the impact of tariffs must be fully assessed over the coming weeks.
19.08.2025
Future-Ready: Succession Planning for the NextGen Leaders of the UAE
The Middle East stands on the cusp of an unprecedented generational wealth transfer, with an estimated US$1 trillion poised to change hands by 2030.
18.08.2025
UBP Weekly View - US equities scale new peaks
The latest US inflation data confirm that price pressures are set to trend higher in the coming months. Nevertheless, rate cuts remain on the table given the slowdown in the labour market. As earnings season winds down after a solid set of results, market attention will shift to GDP developments and leading indicators, as well as to the Fed’s annual Jackson Hole meeting on Friday.
13.08.2025
Staying invested remains a strategic lever
Overly defensive positioning has failed to benefit from fluctuations stemming from tariff tensions.