Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Vermögensplanungslösungen
Beim Aufbau Ihres Vermögens hatten Sie die Verwirklichung Ihrer Ziele vor Augen. Wir unterstützen Sie dabei, es zu erhalten und an Ihre Nachkommen zu übertragen.
Bei der UBP sind wir überzeugt, dass die Vermögensplanung einen wesentlichen Bestandteil der Vermögensverwaltung ausmacht. Eine robuste Strukturierung dient dem Vermögenserhalt und trägt zu einer optimierten Vermögensallokation in Ihrem Anlageportfolio bei.
Studien haben belegt, dass in vielen Familien ein grosser Anteil des Vermögens in zweiter oder dritter Generation verloren geht. Die wichtigsten Gründe dafür sind mangelnde Planung und lückenhafte Kenntnisse der nächsten Generation in Bezug auf die Verantwortung, die mit einem grossen Erbe einhergeht.
Unsere Experten begleiten Sie während den drei wichtigen Phasen Vermögensbildung, Vermögenserhalt und Vermögensübertragung. Als erstes machen sich unsere Vermögensplaner ein umfassendes Bild der verschiedenen Bestandteile Ihres Vermögens. Dann erstellen sie einen Plan, der dem Erhalt und Wachstum Ihres Vermögens dient und alle finanziellen, steuerlichen, erbrechtlichen und geschäftlichen Aspekte miteinbezieht.
Unser Ansatz
Wir konzentrieren uns darauf, globale steuerrechtliche und regulatorische Entwicklungen zu verfolgen, damit wir auf Wunsch unserer internationale Privatkunden unser Angebot anpassen können. Wir kombinieren diesen Top-down-Ansatz mit einer strikten Methodologie im Hinblick auf die Risiko- und Bedürfnisanalyse, damit wir gemeinsam mit Ihnen, Ihren persönlichen Beratern und externen Experten die am besten geeignete Vermögensplanungsstrategie erarbeiten.
Spezialisierung nach Regionen
Die Vermögensplaner der UBP sind kompetente, erfahrene Experten. Ihr Spezialisierung erstreckt sich über verschiedene Regionen zahlreiche Länder hinweg. Sie verfügen über eingehende Kenntnisse des lokalen gesetzlichen Umfelds. So können sie massgeschneiderte Strategien zur Vermögensstrukturierung anbieten, die alle Besonderheiten der Länder berücksichtigen, in denen Sie Vermögen besitzen. Unsere Dienstleistungen stehen Ihnen in allen Buchungszentren der UBP, über unsere externen Vermögensverwalter sowie über die Abteilung Family Office Services zur Verfügung.
Ein spezialisierter Service
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Steuerplanung zu optimieren, Ihr Vermögen zu mehren und es an Ihre Nachkommen zu übertragen. Um Ihnen die besten Lösungen für Ihre finanzielle Situation anzubieten sowie Ihre Bedürfnisse und Ziele zu erfüllen, arbeiten wir Hand in Hand mit Ihren persönlichen Beratern und externen Experten. So entstehen individuelle Beratung und massgeschneiderte Empfehlungen.
Die Beziehung zu unseren Privatkunden beruht auf Respekt und Vertrauen und ist langfristig orientiert. Wir begleiten Sie und Ihre Familienmitglieder bei allen wichtigen Etappen des Lebens.
Gerne beraten wir Sie zu folgenden Themen:
- Vermögensbewertung und Planung
- Vermögenskonsolidierung
- Steuerplanung (einschliesslich grenzüberschreitender Aspekte)
- Vermögensstrukturierung
- Vermögenserhalt
- Eigner- und Kontrollstrategien
- Wohnsitzwechsel
- Privatversicherung
- Family Governance und Unternehmensführung
- Philanthropie
- Family Office
Dienstleistungen mit hoher Wertschöpfung
Unser Team wendet ein ganzheitliches Konzept an und berät Sie nicht nur bei der Vermögens- und Nachfolgeplanung, sondern auch in Steuerfragen, auf Wunsch auch zu den steuerlichen Aspekten beim Portfolio- und Produktmanagement.
Unter Beizug externer Experten analysieren wir die Besteuerung von Finanzprodukten oder erarbeiten Lösungen zur Vermögensstrukturierung wie Spezialfonds und Lebensversicherungsprodukte. Diese Art der Kompetenzerweiterung ist einzigartig.
Vertrauenswürdiger Partner
Wir setzen alles daran, jeder Kundin und jedem Kunden in jeder Situation eine objektive Beratung und einen erstklassigen Service zu bieten. Unser Team pflegt engen Kontakt zu hochqualifizierten Steuerberatungsunternehmen und Anwaltskanzleien sowie zu externen Anbietern, die alle einer strikten Due-Diligence-Prüfung unterzogen werden. So können wir Ihnen gründlich recherchierte und unvoreingenommene Lösungen anbieten.
Weitere Dienstleistungen
Präzise und vollständige Kontotrennung für Kunden mit dem Status «UK non-domiciled resident» (Ansässige ohne Wohnsitz im Vereinigten Königreich).
Spezifische Protokolle zur steuerrechtlichen Berichterstattung in mehreren Ländern.
Gezielte Unterstützung bei der Gründung eines eigenen Single Family Office oder der Auswahl eines Multi Family Office.
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06.10.2025
UBP Weekly View - US shutdown delays labour data
The US government shutdown, which began on 1 October, has delayed the release of the closely watched non-farm payrolls report. Other economic data published last week were downbeat, reinforcing our expectation that the Federal Reserve will implement two 25-basis-point rate cuts (on 29 October and 10 December) to counter labour market weakness. Meanwhile, negotiations over government spending between the Democrats and Republicans are set to continue in the run-up to the third-quarter earnings season.
06.10.2025
UBP House View - October 2025
Equities are priced to perfection, yet we remain constructive but cautious, while staying upbeat on gold, where we have raised our conviction rating to 5/5.
03.10.2025
From piano sonatas to private banking: How Teresa Lee’s journey shapes UBP’s Asian ambitions
From the resurgence of Switzerland as a wealth hub, the value of global diversification, and the personal journey that shaped Teresa Lee's leadership philosophy.
29.09.2025
UBP Weekly View - Markets brace for US labour report
Divergent remarks from Federal Reserve members combined with US macroeconomic data that was generally resilient have weighed on optimism for future rate cuts. Attention now turns to this week’s labour market report as a key gauge of job creation, while President Trump is set to meet Democratic and Republican leaders in an effort to avert a government shutdown.
22.09.2025
UBP Weekly View - Macro data to set the tone
Equities progressed following the US central bank’s 25 basis points rate cut to 4.00–4.25%, which helped fuel investor optimism. Alongside the Fed, several central banks, including the Bank of England (BoE) also met, with the latter leaving its rates unchanged at 4%. This week, attention turns to economic indicators.
16.09.2025
Gold moves to new all-time highs
In September, gold rose to new all-time highs, approaching USD 3,700 per oz. The upward move reflected several factors.
15.09.2025
UBP Weekly View - All eyes on central bank meetings
Equities advanced over the week on expectations of a first Fed rate cut on 17 September. Investors will scrutinise the Fed’s commentary for guidance on further potential cuts in October and December, moves which have largely been priced in by the markets. Policy meetings are also scheduled at the Bank of Canada (BoC), the Bank of England (BoE), and the Norges Bank, with the European Central Bank (ECB) having decided last week to leave its key rate unchanged at 2%.
12.09.2025
India: Steadfast amid rising geopolitical challenges
Trade tensions with the United States, marked by 50% tariffs on Indian exports, have dampened sentiment. However, despite trade-related uncertainties, the growth outlook has been revised upwards, reflecting India’s strong long-term potential.
09.09.2025
UBP House View - September 2025
The Fed now appears to prioritise labour market stability over inflation risks, prompting us to reshape our investment strategy and overall asset allocation.