Die Vermögensplanung umfasst oft einige der wichtigsten Entscheidungen, die eine Familie treffen muss. Fragen rund um Nachfolge, Unternehmensführung, Umzug, Philanthropie und Vermögensübertragung können nicht nur Auswirkungen auf die heutige Generation haben, sondern auch auf die nachfolgenden.
Um Kunden dabei zu helfen, diese komplexen Zusammenhänge zu meistern, bedarf es mehr als nur fachlicher Expertise. Es erfordert ein Verständnis für die individuellen Umstände, Ziele und Anliegen jeder Familie sowie die Fähigkeit, künftig vorausschauend zu handeln und sich auf die Zukunft vorzubereiten.
Die Komplexität des Vermögens antizipieren und massgeschneiderte Lösungen finden
Bei UBP bringt die Vermögensplanung Spezialisten aus verschiedenen Disziplinen zusammen, um Kunden dabei zu unterstützen, fundierte Entscheidungen für die Zukunft zu treffen. Auch wenn die Situation jedes Kunden einzigartig ist, basiert der Ansatz des Teams stets auf dem gleichen gemeinsamen Engagement: zu verstehen, was am wichtigsten ist, und Lösungen zu finden, die den Test der Zeit bestehen.
Für Augustin Urreiztieta, Leiter der Abteilung «Estate Planning & Family Wealth Solutions» in der Schweiz, beginnt Tatkraft mit Vorausschau. «Tatkraft ist diese magische Energie, die vorausschaut, die eine Lösung findet, die nach einer Lösung sucht – und jeder Tag ist ein anderer Tag.» In einem Bereich, in dem keine zwei Familien vor genau denselben Herausforderungen stehen, ist die Fähigkeit, vorausschauend zu denken und sich anzupassen, unerlässlich. Kunden bei der Vorbereitung auf die Zukunft zu unterstützen, bedeutet oft, Chancen und potenzielle Komplexitäten zu erkennen, lange bevor sie auftreten.
«Tatkraft ist diese magische Energie, die künftig vorausschaut, die eine Lösung findet, die nach einer Lösung sucht – und jeder Tag ist ein neuer Tag.»
Diese vorausschauende Denkweise geht Hand in Hand mit grossem Engagement. Für Njideka Lorimer, Leiterin der Vermögensplanung in Grossbritannien, wurzelt die Tatkraft in den Beziehungen, die das Team zu den Kunden aufbaut. «Tatkraft bedeutet für mich vor allem ein tiefes Gefühl der Verpflichtung. Eine Verpflichtung gegenüber unseren Kunden.» Und die Auswirkungen der Vermögensplanung reichen häufig weit über den gegenwärtigen Moment hinaus. «Was unser Team wirklich antreibt, ist, den Kunden dabei zu helfen, sich in der Komplexität zurechtzufinden, und zu wissen, dass unsere Arbeit letztlich Auswirkungen auf ganze Generationen haben wird.»
Unterstützung bei der Nachfolge und für künftige Generationen
Für die Senior Wealth Plannerin Olga Nizovskaya beginnt diese Verantwortung damit, die menschliche Seite jeder Situation zu verstehen. «Im Grunde geht es darum, sich um die Kunden zu kümmern und ihnen zu helfen, über ihre Zukunft und ihr Wohlergehen nachzudenken.» Ob bei der Unterstützung eines Nachfolgeprozesses, der Vorbereitung von Familien auf die nächste Generation oder der Begleitung in Phasen des Wandels – bei der Vermögensplanung geht es letztlich darum, den Kunden Klarheit und Zuversicht zu vermitteln, wenn sie wichtige Entscheidungen treffen.
Neugier ist ein weiteres prägendes Merkmal des Ansatzes des Teams. Für den Vermögensplaner Guillaume Micolau beginnt die Suche nach der richtigen Lösung mit der Bereitschaft, immer wieder neue Möglichkeiten zu erkunden. «Tatkraft bedeutet auch Neugier. In unserer Arbeit müssen wir neugierig sein und Lösungen finden. Das ist eine grosse Herausforderung.»
«Tatkraft bedeutet auch Neugier. In unserer Arbeit müssen wir neugierig sein und Lösungen finden. Das ist eine grosse Herausforderung.»
Zusammen spiegeln diese Perspektiven wider, was das Vermögensplanungsteam der UBP jeden Tag antreibt: Kunden dabei zu helfen, sich in der Komplexität der Gegenwart zurechtzufinden und gleichzeitig zuversichtlich für die Zukunft zu planen. Indem sie Fachwissen mit Engagement, Sorgfalt und Neugier verbinden, helfen sie Familien, das zu bewahren, was am wichtigsten ist, und ein bleibendes Vermächtnis für künftige Generationen aufzubauen.
