UBP Asset Management (France)

A Union Bancaire Gestion Institutionnelle (France) S.A.S. («UBP Asset Management (França)») é uma sociedade gestora de carteiras de investimento registada na Autorité des Marchés Financiers (Autoridade Francesa dos Mercados Financeiros) desde 2 de setembro de 1998 (número de registo 98041). A UBP Asset Management (França) foi criada em 1998 enquanto filial francesa da UBP Asset Management (Europe) S.A. e é também filiada à Associação francesa de Gestão de Ativos (AFG). A UBP exerce ainda transações sobre imóveis e fundos de comércio e é titular da carteira profissional n.º CPI 419 912 712, emitida pela Câmara de Comércio e Indústria (CCI) de Paris, região da Ilha de França.

A UBP Asset Management (França) está autorizada a oferecer os seguintes serviços e a realizar as seguintes atividades:

  • Gestão de fundos OICVM
  • Gestão de fundos de investimento alternativos (GFIA)
  • Gestão de ativos por meio de mandatos
  • Prestação de aconselhamento de investimento
  • Comercialização dos fundos de investimento coletivo do Grupo, bem como os de gestores externos
  • Prestação de aconselhamento de investimento e mandatos civis no setor imobiliário

UBP Asset Management (França) hoje

  • A UBP Asset Management (França) é a empresa de gestão de ativos do Grupo UBP em França desde 1998.
  • É o centro de especialização do Grupo UBP para a gestão de obrigações convertíveis e serviços de aconselhamento de investimentos imobiliários*.

*Nesta qualidade, dispõe de um seguro de responsabilidade civil profissional em conformidade com a regulamentação

  • Trata da comercialização dos produtos e das competências de investimento do Grupo UBP em França*, em especial a SICAV luxemburguesa, «UBAM».
  • Reúne uma estrutura de gestão e um conjunto de competências que dão resposta às exigências únicas dos investidores institucionais franceses graças à equipa de cerca de vinte pessoas que se dedicam à gestão de ativos institucionais.
  • A UBP Asset Management (França) está bem estabelecida em França com cerca de 100 clientes institucionais e cerca de 2,2 mil milhões de euros** em ativos sob gestão.
  • Em 2021, juntou-se ao Fórum francês para o Investimento Responsável (FIR), um membro fundador da rede Eurosif.

* Esta operação pode gerar retrocessos de parte das comissões cobradas pelo OICVM.
** Em 30 de junho de 2023.

Investimento responsável no Grupo UBP

O Grupo UBP aderiu aos Princípios para o Investimento Responsável das Nações Unidas (PRI da ONU) em março de 2012. Desde então, desenvolveu a Política de Investimento Responsável (Política de IR), integrando gradualmente critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) nos respetivos investimentos. Desde 1 de janeiro de 2018, o Grupo UBP tem vindo a expandir a política de IR e a fortalecer o processo de seleção e triagem das empresas nas quais investe, em especial por meio do esclarecimento dos critérios ESG que considera, da estrutura interna de governação da abordagem de IR e dos processos de investimento (com uma lista de exclusão, uma lista de inclusão e uma lista de vigilância).

A UBP Asset Management (França) aplica a política do Grupo UBP, incluindo os critérios ESG, às carteiras que gere, e tem em consideração os requisitos específicos dos mandatos institucionais e das carteiras dedicadas

As estratégias de obrigações convertíveis, incluindo por exemplo a UBAM – Global Convertible Bond, são geridas de acordo com princípios de investimento responsável rigorosos e exclusivos (veja o código de transparência de IR). Os investidores recebem ainda relatórios ESG conforme os regulamentos e especificamente em aplicação do Artigo 173 da lei francesa relativa à transição energética.

Encontrará mais informação relativa ao Investimento Responsável na UBP aqui.

Âmbito de aplicação

De acordo com as diretivas internas do Grupo UBP, a política de investimento responsável (incluindo listas de exclusão, listas de vigilância e listas de inclusão) aplica-se a todas as estratégias de obrigações convertíveis da SICAV da UBAM. Além da Política de IR do Grupo e no âmbito dos objetivos financeiros adicionais, a UBAM – Global Sustainable Convertible Bond aplica também critérios específicos de exclusão e inclusão, definidos no código de transparência do investimento responsável. Outros programas de investimento coletivo geridos pela UBP Asset Management (França) são (i) fundos reservados, para os quais é necessária a aprovação da política de IR por parte dos investidores, ou (ii) fundos cuja gestão delegámos, caso em que a política de investimento que se aplica é a do gestor terceiro.

Política de voto

De acordo com os regulamentos aplicáveis e as diretrizes internas da UBP, a UBP Asset Management (França) implementou uma política de voto adequada às respetivas atividades. Esta política estipula as circunstâncias em que pretendemos exercer os direitos de voto que acompanham a titularidade das ações dos OICVM que gerimos.

O relatório sobre o exercício do direito de voto dos fundos geridos pela UBP Asset Management (França) está também disponível na sociedade gestora, mediante solicitação.

O Regulamento da UE relativo à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade no setor dos serviços financeiros (2019/2088)

Com ambições de proteção climática e metas de transição energética, a União Europeia emitiu o Regulamento de Divulgação de Informações sobre a Sustentabilidade dos Serviços Financeiros (conhecido como SFDR).

Risco para a sustentabilidade

Os riscos para a sustentabilidade são definidos no SFDR como «eventos ou condições ambientais, sociais ou de governança que, se ocorrerem, podem causar um impacto negativo material real ou potencial no valor de um investimento». Ao prestar serviços e fornecer produtos, a UBP Asset Management (França) avalia todos os riscos financeiros relevantes, incluindo os riscos para a sustentabilidade. Clique aqui para mais informação sobre o quadro de gestão do risco para a sustentabilidade da UBP.

Impacto da regulamentação financeira sustentável na remuneração

Para garantir que estes riscos e oportunidades relativos à sustentabilidade são considerados por todas as áreas de negócio, a estrutura de remuneração da UBP desencoraja a assunção de riscos excessivos em relação à sustentabilidade e está ligada ao desempenho ajustado ao risco. Paralelamente, encoraja o desenvolvimento do investimento responsável e de práticas sustentáveis. Neste sentido, o Banco visa proporcionar uma maior transparência, tanto em termos qualitativos quanto quantitativos, relativamente a estes fatores, promovendo práticas sólidas e eficazes de sustentabilidade e de gestão do risco para a sustentabilidade. O Grupo estabeleceu assim uma série de indicadores-chave de desempenho de sustentabilidade (ICD) que visam promover o investimento responsável e a responsabilidade social das empresas (RSE). A Política de Remuneração está disponível abaixo.

Principais impactos adversos

«A UBP reconhece a responsabilidade do setor financeiro de limitar os impactos adversos da sustentabilidade que poderão resultar das decisões de investimento.

De acordo com as recomendações do regulamento da UE 2019/2088, o chamado Regulamento de Divulgação de Informações sobre a Sustentabilidade dos Serviços Financeiros (SFDR), as entidades da UBP com sede na UE* consideram e gerem os impactos adversos dos respetivos investimentos no ambiente (p. ex., no que se refere a emissões de gases com efeito de estufa e à biodiversidade) e na sociedade (p. ex., questões sociais e laborais, de respeito pelos direitos humanos, de anticorrupção e de antissuborno), incluindo os 18 principais impactos adversos definidos pelo regulamento, bem como outros potenciais impactos adversos que sejam considerados significativos.

Para gerir estes impactos adversos, a UBP rege-se pela Política de Investimento Responsável. Esta política delineia, por exemplo, a exclusão de todas as empresas envolvidas em armas controversas, bem como de empresas envolvidas na extração de carvão e tabaco (aplicam-se os limiares de rendimentos).

Na esfera social e de direitos humanos, a UBP gere a respetiva exposição a empresas que violam as normas internacionais e relaciona-se de modo recorrente com estas empresas por meio de um prestador de serviços de relações com terceiros.

A nossa abordagem de biodiversidade visa também ajudar as nossas equipas de investimento a identificar e gerir o potencial impacto dos respetivos investimentos na natureza e nos ecossistemas.

Desenvolvemos também uma gama de produtos sustentáveis e de impacto que não apenas aplica critérios de exclusão ainda mais rigorosos para reduzir a exposição a atividades que possam ser nocivas para o ambiente ou contribuir significativamente para as alterações climáticas, mas também favorece empresas que tenham boas práticas ESG ou que forneçam soluções para problemas ambientais e sociais.

Para enfrentar os maiores problemas do mundo, os governos, os investidores, o mundo empresarial, as ONG, o meio académico e o setor financeiro devem trabalhar em conjunto. Assim, a UBP tem parceria com, é signatária de ou apoia uma série de iniciativas e associações globais e locais, tais como os Princípios para o Investimento Responsável das Nações Unidas (PRI da ONU) e o Pacto Global das Nações Unidas (PGNU).

A UBP está ainda empenhada em contribuir para a concretização dos objetivos do Acordo de Paris e em integrar as recomendações da Taskforce para as Divulgações Financeiras Relacionadas com o Clima (TCFD). Além disso, a UBP Asset Management (Europe) S.A. aderiu à Iniciativa de Gestores de Ativos para a Neutralidade Climática, com o objetivo de reduzir as emissões de carbono das respetivas carteiras e promover o investimento em soluções climáticas visando atingir zero emissões líquidas até 2050 ou antes.

Enquanto investidor ativo, a UBP exerce os respetivos direitos de voto e promove os princípios de sustentabilidade por meio da respetiva política de votação por procuração. Além disso, o envolvimento é uma parte fundamental da abordagem de investimento. A UBP acredita que unir forças com outros investidores por meio do envolvimento com empresas terá um maior impacto no que se refere a influenciar o comportamento das mesmas ou a aumentar a divulgação de informação.

Além disso, a UBP vê o envolvimento como uma ferramenta para um processo de participação ativa no longo prazo, baseado no pressuposto de que as mudanças na forma de fazer negócios geram mudanças positivas no valor das empresas. Elaborámos ainda alguns inquéritos de envolvimento temático, abordando questões como a biodiversidade ou a estratégia climática para empresas de eletricidade e serviços públicos.

Ciente de situações em que apenas uma quantidade limitada de informação está disponível para gerir impactos adversos, a UBP compromete-se a envidar os máximos esforços para obter a informação necessária das respetivas empresas beneficiárias, bem como de fornecedores de dados externos.

Poderá encontrar informação mais pormenorizada na nossa Política de Investimento Responsável.

A UBP baseia-se em informação e dados recolhidos junto de fornecedores externos de dados ESG (ambientais, sociais e de governação), que se podem revelar incorretos ou incompletos. Apesar de a UBP implementar um processo de seleção rigoroso destes fornecedores externos, a metodologia ESG registada e os respetivos processos não integram, necessariamente, de maneira apropriada, os riscos ESG. De facto, atualmente, os dados relativos aos riscos de durabilidade ou às «principais incidências negativas» (PAI – Principal Adverse Impacts) podem não estar disponíveis ou ainda não ter sido sistematicamente ou inteiramente comunicados pelos emissores. Além disso, podem também estar incompletos e elaborados de acordo com diferentes metodologias. A maior parte das informações relativas aos fatores ESG baseiam-se em dados históricos que podem não refletir o(s) desempenho(s) futuro(s) ESG nem os riscos associados aos investimentos.

A presente declaração é a declaração consolidada dos principais impactos adversos de sustentabilidade da UBP Asset Management (Europe) S.A., UBP Asset Management (France) e Union Bancaire Privée (Europe) S.A. Luxemburgo.

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116, avenue des Champs-Elysées,
75008 Paris, France
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Informação regulamentar

Relatório de custos de intermediação de 2023
Not applicable as intermediation costs were below EUR 500 000 in 2023

Política de classificação de clientes

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Política de gestão de reclamações

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Política de gestão de conflitos de interesse

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Política de melhor execução e de melhor seleção - DMIF II

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Política de melhor execução e de melhor seleção – Fundos

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Informação relativa ao tratamento de dados pessoais

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Inducements Policy: Please contact your sale’s representative for further information

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Statement on principle adverse impacts

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Filosofia de investimento

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Um parceiro de eleição

Over 200 external asset managers worldwide have selected Union Bancaire Privée as their banking partner. 

Fraudulent Website Notification

Union Bancaire Privée, UBP SA ("UBP" or “the Bank”) would like to alert all clients and the public to fraudulent websites detected by UBP listed below. UBP would like to advise that these websites have no affiliation or connection whatsoever with the Bank.

Date of detection Fraudulent Website Address
June 30, 2024 ubprivateonline[.]com/login
May 29, 2024 ubpconnect[.]cftest6[.]cn/my[.]logout[.]php3?errorcode=19
May 21, 2024 unionbnkaireprivee[.]com
May 8, 2024 Ub900[.]net
April 10, 2024 Ub600[.]com
March 20, 2024 ubp-asset[.]org
March 12, 2024 ubpbk[.]online/en
March 6, 2024 ubp-asset[.]com
February 18, 2024 ubpholdings[.]com
December 28, 2023 ubprivee[.]com
November 7, 2023 unionbancarteprive[.]world
September 25, 2023 ubponline-hk[.]com
September 22, 2023 unionbancair88[.]com
September 21, 2023 unionbancairff[.]com
September 21, 2023 unionbancairfff[.]com
unionbancairfff1[.]com  
September 15, 2023 unionbancairepqqq[.]com
unionbancairepfff[.]com
unionbpriveeeee[.]com
September 14, 2023 ubponlines[.]com/ub/home
September 7, 2023 superaldi-vip[.]org
September 7, 2023 ubpam[.]vip
March 16, 2023 citiheritagebank[.]com
March 16, 2023 ubponline[.]com/eπ/user_access[.]php
March 14, 2023 unionbanscaireprivee[.]wordpress[.]com
March 06, 2023 20min-fx[.]com/?_=%2Fen%23PyGkTmb3gaxOcC1ltbBGw7IzkQ%3D%3D
September 20, 2022 wnitebit[.]com
September 12, 2022 www[.]ubp[.]lt
August 12, 2022 ubponline[.]com/en/en[.]html
July 25, 2022 ubpassetmanagers[.]com
June 20, 2022 ebanking[.]ubp[.]re
June 20, 2022 ubpassetmanagement[.]com
June 7, 2022 www[.]ubp-online[.]com/
June 2, 2022 @ubp-am.net
June 2, 2022 prénom-nom@ubp-am.net
May 31, 2022 ubpassetmangement[.]com
May 19, 2022 prénom.nom[@]ubp-france.net
February 10, 2022 ubp-france[.]net
February 2, 2022 client-am-ubp[.]com/users/sign_in
February 1, 2022 am-ubp[.]com
November 17, 2021 Ubp-france[.]com
November 5, 2021 Ubp[.]re
October 26, 2021 ibank[.]unibponline[.]com
October 25, 2021 Ubp-investments[.]com
October 25, 2021 unionbancaireonline[.]com
August 20, 2021 www.ubp-wm[.]com
June 23, 2021 ubp-clientportal[.]com/login
May 17, 2021 ubponline[.]com
April 7, 2021 kaspib[.]com
February 23, 2021 https://www.ubp-hk[.]com
February 5, 2021 http://www.ubpsingapore[.]com and http://www.ubphk[.]com
October 12, 2020 https://ubpinvestment.org/ch/
September 7, 2020 www.union-bgi.com
July 28, 2020 ub-gi.com
July 24, 2020 ubpinvest.org
June 8, 2020 westoncapitalbank.com
June 4, 2020 http://ubpinvest.com
June 3, 2020 ubpdirect.com
May 26, 2020 www.e-ubp.com


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*AMF

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