La planification patrimoniale implique souvent des décisions parmi les plus importantes qu’une famille ait à prendre. Les questions relatives à la succession, à la gouvernance, à la mobilité internationale, à la philanthropie et au transfert de patrimoine peuvent avoir des incidences non seulement sur la génération actuelle, mais aussi sur celles à venir.
Aider nos clients à mieux appréhender les complexités dans ce domaine exige bien plus qu'une simple expertise technique. Cela nécessite de comprendre la situation, les ambitions et les préoccupations propres à chaque famille, sans oublier la capacité à envisager le futur et à se préparer aux événements à venir.
Anticiper la complexité patrimoniale et trouver des solutions sur mesure
A l’UBP, la planification patrimoniale rassemble des spécialistes de différentes disciplines dans l’objectif d’aider nos clients à prendre des décisions éclairées pour l'avenir. Si la situation de chaque client est unique, l’approche de l’équipe repose toujours sur le même engagement commun: comprendre ce qui compte le plus et trouver des solutions qui résistent à l’épreuve du temps.
Pour Augustin Urreiztieta, Head of Estate Planning & Family Wealth Solutions - Switzerland, cette notion de ‘drive’ qui anime l’équipe au quotidien commence par l’anticipation. «Le ‘drive’, c’est cette formidable énergie qui anticipe, qui trouve une solution, qui recherche une solution, et chaque jour est différent.» Dans un domaine où aucune famille ne fait face exactement aux mêmes défis, la capacité à anticiper et à s’adapter est essentielle. Aider les clients à se préparer pour l’avenir implique souvent d’identifier les opportunités et les complexités potentielles bien avant qu’elles ne se présentent.
« Le ‘drive’, c’est cette formidable énergie qui anticipe, qui trouve une solution, qui recherche une solution, et chaque jour est différent»
Cet état d’esprit tourné vers l’avenir va de pair avec un engagement sans faille. Pour Njideka Lorimer, Head of Wealth Planning UK, cette motivation (le ‘drive’) trouve ses racines dans les relations que l’équipe noue avec ses clients. «Pour moi, le ‘drive’ repose avant tout sur un profond sens de l’engagement. Un engagement envers nos clients.» Et l’impact de la planification patrimoniale va souvent bien au-delà du moment présent. «Ce qui motive vraiment notre équipe, c’est d’aider les clients à mieux appréhender la complexité et de savoir que le travail que nous accomplissons aujourd’hui aura, à terme, des répercussions sur plusieurs générations.»
Accompagner la succession et les générations futures
Selon Olga Nizovskaya, Senior Wealth Planner, cette responsabilité commence par la compréhension de la dimension humaine de chaque situation. «Notre priorité première est d’être aux côtés de nos clients, de les aider à réfléchir à leur avenir, à leur bien-être.» Qu’il s’agisse d’accompagner un processus de succession, d’aider les familles à préparer la prochaine génération ou de les guider en période de changement, l’équipe Wealth Planning a pour but d’apporter aux clients clarté et confiance lorsqu’ils prennent des décisions importantes.
La curiosité est une autre caractéristique déterminante de l’approche de l’équipe. Guillaume Micolau, Wealth Planner, estime que pour trouver la bonne solution, il faut tout d’abord avoir la volonté de continuer à explorer de nouvelles possibilités. «La motivation, c’est aussi la curiosité. Dans notre métier, nous devons être curieux, trouver des solutions. C’est donc un véritable défi.»
«La motivation, c’est aussi la curiosité. Dans notre métier, nous devons être curieux, trouver des solutions. C’est donc un véritable défi.»
Toutes ces perspectives reflètent ce qui anime chaque jour l’équipe Wealth Planning de l’UBP: guider les clients face à la complexité d’aujourd’hui, mais également planifier l’avenir en toute confiance. En alliant expertise, dévouement, attention et curiosité, l’équipe aide ainsi les familles à préserver ce qui compte le plus, et à bâtir un héritage pérenne pour les générations futures.
