O planeamento do património envolve frequentemente algumas das decisões mais importantes que uma família terá de tomar. Questões relacionadas com a sucessão, a governação, a relocalização, a filantropia e a transferência de património podem ter implicações não só para a geração atual, mas também para as gerações futuras.
Ajudar os clientes a lidar com estas complexidades requer mais do que conhecimentos técnicos. Exige uma compreensão das circunstâncias, ambições e preocupações únicas de cada família, bem como a capacidade de antecipar o futuro e preparar-se para o que está por vir.
Antecipar a complexidade patrimonial e encontrar soluções personalizadas
Na UBP, o planeamento do património reúne especialistas de diferentes disciplinas para ajudar os clientes a tomar decisões informadas para o futuro. Embora a situação de cada cliente seja única, a abordagem da equipa assenta sempre no mesmo compromisso partilhado de compreender o que mais importa e de encontrar soluções que resistam ao teste do tempo.
Para Augustin Urreiztieta, Diretor de Planeamento Sucessório e Soluções de Património Familiar na Suíça, o «drive» começa com a antecipação. «O “drive” é aquela energia mágica que antecipa, que encontra uma solução, que procura uma solução, e cada dia é um dia diferente.» Num domínio em que não há duas famílias que enfrentem exatamente os mesmos desafios, a capacidade de pensar no futuro e de se adaptar é essencial. Ajudar os clientes a prepararem-se para o futuro significa, muitas vezes, identificar oportunidades e potenciais complexidades muito antes de estas surgirem.
«A motivação é aquela energia mágica que antecipa, que encontra uma solução, que procura uma solução, e cada dia é um dia diferente.»
Essa mentalidade voltada para o futuro é acompanhada por uma forte dedicação. Para Njideka Lorimer, Diretora de Planeamento Patrimonial no Reino Unido, a motivação tem as suas raízes nas relações que a equipa constrói com os clientes. «Para mim, a motivação tem realmente a ver com um profundo sentido de compromisso. Um compromisso para com os nossos clientes.» E o impacto do planeamento patrimonial estende-se frequentemente muito além do momento presente. «O que realmente motiva a nossa equipa é ajudar os clientes a navegar pela complexidade e saber que o trabalho que fazemos terá, em última análise, impacto para as gerações futuras.»
Apoiar a sucessão e as gerações futuras
Para a Planeadora Sénior de Património Olga Nizovskaya, essa responsabilidade começa por compreender o lado humano de cada situação. «Resume-se, na verdade, a cuidar deles, a ajudá-los a pensar no seu futuro e no seu bem-estar.» Seja a apoiar um processo de sucessão, a ajudar as famílias a preparar a próxima geração ou a fornecer orientação durante períodos de mudança, o planeamento patrimonial tem, em última análise, como objetivo proporcionar clareza e confiança aos clientes enquanto tomam decisões importantes.
A curiosidade é outra característica marcante da abordagem da equipa. Para o Planeador de Património Guillaume Micolau, encontrar a solução certa começa com a vontade de continuar a explorar novas possibilidades. «Motivação também significa curiosidade. No nosso trabalho, temos de ser curiosos, encontrar soluções. Por isso, é um grande desafio.»
«Motivação também significa curiosidade. No nosso trabalho, temos de ser curiosos, encontrar soluções. Por isso, é um grande desafio.»
Em conjunto, estas perspetivas refletem o que motiva diariamente a equipa de planeamento patrimonial do UBP: ajudar os clientes a lidar com a complexidade do presente, ao mesmo tempo que planeiam o futuro com confiança. Ao combinarem conhecimentos especializados com dedicação, cuidado e curiosidade, ajudam as famílias a preservar o que mais importa e a construir um legado duradouro para as gerações futuras.
