A nossa abordagem consiste em identificar e compreender os desenvolvimentos no ambiente fiscal e regulamentar global, adaptando a gama que temos para os nossos clientes privados internacionais que assim o solicitem. A combinação desta abordagem do topo para a base (do genérico para o específico) e de uma metodologia rigorosa que analisa riscos e necessidades permite-nos definir, em conjunto com os nossos clientes privados, os respetivos consultores pessoais e os especialistas externos, a estratégia de planeamento de património mais adequada a estes clientes.
Especialização regional
Os planeadores de património da UBP são especialistas seniores de alto nível. São especializados em regiões específicas e operam em cerca de trinta países, o que lhes permite oferecer conhecimento e compreensão profundos dos ambientes locais aos clientes com um elevadíssimo património líquido. O objetivo é apoiar e orientar os clientes, em conjunto com os consultores pessoais e especialistas externos, para uma abordagem personalizada e para estratégias de estruturação de património mais adequadas. Estas últimas abrangem todos os centros de reservas da UBP, juntamente com outros segmentos-chave, tais como gestores de ativos independentes e escritórios familiares.
Um serviço dedicado
Os nossos serviços de planeamento de património destinam-se a clientes privados que desejam otimizar o planeamento fiscal de forma legítima, ver o património crescer e transmiti-lo com segurança às gerações futuras. A fim de proporcionar as melhores soluções para a situação financeira e para responder às necessidades e objetivos específicos dos nossos clientes privados, trabalhamos em conjunto com os consultores pessoais e especialistas externos para oferecer consultas personalizadas, bem como aconselhamento profissional personalizado.
A relação que desenvolvemos com os nossos clientes privados assenta no respeito e na confiança, e é desenvolvida no longo prazo. Os nossos serviços são concebidos para atender a todos os grandes eventos da vida dos nossos clientes e das famílias.
Mais especificamente, podemos fornecer orientação sobre os seguintes assuntos.
- Avaliação de bens imobiliários.
- Consolidação de ativos.
- Planeamento fiscal (incluindo questões transfronteiriças).
- Estruturação do património.
- Proteção de ativos.
- Estratégia de propriedade e controlo.
- Planeamento de bens imobiliários.
- Relocalização.
- Seguros privados.
- Assuntos e gestão familiares.
- Filantropia.
- Escritórios familiares
Uma gama de serviços de alto valor acrescentado
Na UBP, a equipa de Planeamento de Património adotou uma abordagem global para esta área de especialização. Não só inclui a orientação sobre o planeamento de património e de bens imóveis, e questões fiscais, mas também trata, a pedido do cliente, das implicações fiscais relacionadas com a gestão de carteiras e com o tratamento fiscal de um produto. Quando solicitado pelos clientes, podemos analisar, com a ajuda de especialistas externos se necessário, os regimes fiscais de determinados produtos financeiros, bem como soluções de estruturação de património, tais como fundos dedicados e produtos de seguro de vida. Esta é uma extensão única da área de especialização da nossa equipa.
Na UBP, esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de diligência. Isto permite que a equipa ofereça aos clientes uma gama de opções fortemente investigadas e imparciais.
Outros serviços
- A UBP desenvolveu uma segregação de contas precisa e completa para clientes do Reino Unido que não são residentes domiciliados.
- O Banco estabeleceu também protocolos específicos de declaração de impostos para várias jurisdições.
- O Banco oferece apoio dedicado às famílias que querem estabelecer o próprio escritório single-family ou considerar a utilização de um escritório multi-family.
