Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluções de planeamento de património
O cliente acumula património para atingir os seus objetivos. Nós ajudamos a preservá-lo para as próximas gerações.
A UBP considera que o planeamento do património é uma parte essencial da gestão de património. Uma boa estruturação e preservação do seu património contribuirão para otimizar a alocação da sua carteira de investimentos.
As estatísticas têm vindo a demonstrar que, após a criação de património, uma parte substancial deste é perdida pelas segunda e terceira gerações de uma família. As principais razões são a falta de planeamento e descurar-se a necessidade de incutir na geração seguinte as responsabilidades que advêm de herdar um montante substancial em ativos.
Os planeadores de património estão a seu lado nas três fases cruciais: acumulação, preservação e transmissão do património. Após terem uma visão completa dos seus ativos, combinam o planeamento financeiro, fiscal, patrimonial e de sucessão nas empresas para elaboraram o plano de preservação e crescimento do património.
A nossa abordagem
A nossa abordagem consiste em identificar e compreender os desenvolvimentos no ambiente fiscal e regulamentar global, adaptando a gama que temos para os nossos clientes privados internacionais que assim o solicitem. A combinação desta abordagem do topo para a base (do genérico para o específico) e de uma metodologia rigorosa que analisa riscos e necessidades permite-nos definir, em conjunto consigo, com os seus consultores pessoais e especialistas externos, a estratégia de planeamento de património mais adequada para si.
Especialização regional
Os planeadores de património da UBP são especialistas seniores de alto nível. São especializados em regiões específicas e operam em muitos países, o que lhes permite oferecer conhecimento e compreensão profundos dos ambientes locais e criar estratégias de estruturação do património que têm em consideração as jurisdições nas quais possui ativos. Estes serviços estão disponíveis em todos os centros operacionais da UBP e também noutros segmentos-chave, tais como GAE e family offices.
Um serviço dedicado
Os nossos serviços de planeamento de património ajudam a otimizar o planeamento fiscal de forma legítima, a fazer crescer o património e a transmiti-lo com segurança às gerações futuras. A fim de lhe proporcionarmos as melhores soluções para a sua situação e objetivos financeiros, trabalhamos em conjunto com os seus consultores pessoais e especialistas externos para oferecer consultoria personalizada.
A relação que estabelecemos consigo baseia-se no respeito e na confiança, e é para o longo prazo. Estaremos ao seu lado nos momentos mais importantes da sua vida e dos seus familiares.
Mais especificamente, podemos fornecer orientação sobre os seguintes assuntos.
- Avaliação e planeamento de bens imobiliários.
- Consolidação de ativos.
- Planeamento fiscal (incluindo questões transfronteiriças).
- Estruturação do património.
- Proteção de ativos.
- Estratégias de propriedade e controlo.
- Relocalização.
- Seguros privados.
- Assuntos de família e governo societário familiar.
- Filantropia.
- Family offices
Serviços de alto valor acrescentado
A equipa de Planeamento de Património da UBP adotou uma abordagem holística: não só inclui o planeamento de património e de bens imóveis, e questões fiscais, mas também trata, a pedido, das implicações fiscais relacionadas com a gestão de carteiras e com o tratamento fiscal de um instrumento de investimento.
Podemos analisar, com a ajuda de especialistas externos se necessário, os regimes fiscais de determinados produtos financeiros, bem como soluções de estruturação de património, tais como fundos dedicados e produtos de seguro de vida. Esta é uma extensão única da área de especialização da nossa equipa.
Parceiros de confiança
Esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de análise prévia. Deste modo, podemos oferecer-lhe uma gama de opções pesquisadas com rigor e imparciais.
Outros serviços
Desenvolvemos uma segregação de contas precisa e completa para clientes do Reino Unido que não são residentes domiciliados.
Também estabelecemos protocolos específicos de declaração de impostos para várias jurisdições.
Oferecemos apoio dedicado às famílias que querem estabelecer o seu próprio single family office ou considerar a utilização de um multi family office.
Contactos
16.09.2025
Gold moves to new all-time highs
In September, gold rose to new all-time highs, approaching USD 3,700 per oz. The upward move reflected several factors.
15.09.2025
UBP Weekly View - All eyes on central bank meetings
Equities advanced over the week on expectations of a first Fed rate cut on 17 September. Investors will scrutinise the Fed’s commentary for guidance on further potential cuts in October and December, moves which have largely been priced in by the markets. Policy meetings are also scheduled at the Bank of Canada (BoC), the Bank of England (BoE), and the Norges Bank, with the European Central Bank (ECB) having decided last week to leave its key rate unchanged at 2%.
12.09.2025
India: Steadfast amid rising geopolitical challenges
Trade tensions with the United States, marked by 50% tariffs on Indian exports, have dampened sentiment. However, despite trade-related uncertainties, the growth outlook has been revised upwards, reflecting India’s strong long-term potential.
09.09.2025
UBP House View - September 2025
The Fed now appears to prioritise labour market stability over inflation risks, prompting us to reshape our investment strategy and overall asset allocation.
08.09.2025
UBP Weekly View - Soft US labour data raise Fed rate cut expectations
Without further pressure from the White House, the Fed is set to cut rates in September. Markets are debating whether the move will be 25 or 50 basis points after weak payroll figures, though we continue to expect only a 25-bp cut given the persistent inflationary pressures. The prospect of lower rates has buoyed equities, while attention this week will turn to US inflation data for evidence of tariff-related effects.
08.09.2025
Towards a lower rate era
The start of autumn marks a turning point for the Federal Reserve; our rate outlook is shifting accordingly.
01.09.2025
UBP Weekly View - Nvidia disappoints, yet tech stocks advance
While President Trump is pressing for greater influence over the Fed in the pursuit of lower interest rates, US small caps continued to benefit from declining short-term US yields. Attention turned to Nvidia where strong Q2 earnings were eclipsed by underwhelming guidance and geopolitics impacting sales in China, sending the stock lower; even so, global technology equities outperformed. This week, the focus is set to shift to key US macro indicators, namely employment data.
25.08.2025
UBP Weekly View - Markets rally after Jackson Hole symposium
With Fed chairman Jerome Powell opening the door to a rate cut in September, last week’s Jackson Hole symposium reinforced our forecast of two reductions this year. Global equities closed on a positive note, buoyed by the policy easing. However, the impact of tariffs must be fully assessed over the coming weeks.
