Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluções de planeamento de património
O cliente acumula património para atingir os seus objetivos. Nós ajudamos a preservá-lo para as próximas gerações.
A UBP considera que o planeamento do património é uma parte essencial da gestão de património. Uma boa estruturação e preservação do seu património contribuirão para otimizar a alocação da sua carteira de investimentos.
As estatísticas têm vindo a demonstrar que, após a criação de património, uma parte substancial deste é perdida pelas segunda e terceira gerações de uma família. As principais razões são a falta de planeamento e descurar-se a necessidade de incutir na geração seguinte as responsabilidades que advêm de herdar um montante substancial em ativos.
Os planeadores de património estão a seu lado nas três fases cruciais: acumulação, preservação e transmissão do património. Após terem uma visão completa dos seus ativos, combinam o planeamento financeiro, fiscal, patrimonial e de sucessão nas empresas para elaboraram o plano de preservação e crescimento do património.
A nossa abordagem
A nossa abordagem consiste em identificar e compreender os desenvolvimentos no ambiente fiscal e regulamentar global, adaptando a gama que temos para os nossos clientes privados internacionais que assim o solicitem. A combinação desta abordagem do topo para a base (do genérico para o específico) e de uma metodologia rigorosa que analisa riscos e necessidades permite-nos definir, em conjunto consigo, com os seus consultores pessoais e especialistas externos, a estratégia de planeamento de património mais adequada para si.
Especialização regional
Os planeadores de património da UBP são especialistas seniores de alto nível. São especializados em regiões específicas e operam em muitos países, o que lhes permite oferecer conhecimento e compreensão profundos dos ambientes locais e criar estratégias de estruturação do património que têm em consideração as jurisdições nas quais possui ativos. Estes serviços estão disponíveis em todos os centros operacionais da UBP e também noutros segmentos-chave, tais como GAE e family offices.
Um serviço dedicado
Os nossos serviços de planeamento de património ajudam a otimizar o planeamento fiscal de forma legítima, a fazer crescer o património e a transmiti-lo com segurança às gerações futuras. A fim de lhe proporcionarmos as melhores soluções para a sua situação e objetivos financeiros, trabalhamos em conjunto com os seus consultores pessoais e especialistas externos para oferecer consultoria personalizada.
A relação que estabelecemos consigo baseia-se no respeito e na confiança, e é para o longo prazo. Estaremos ao seu lado nos momentos mais importantes da sua vida e dos seus familiares.
Mais especificamente, podemos fornecer orientação sobre os seguintes assuntos.
- Avaliação e planeamento de bens imobiliários.
- Consolidação de ativos.
- Planeamento fiscal (incluindo questões transfronteiriças).
- Estruturação do património.
- Proteção de ativos.
- Estratégias de propriedade e controlo.
- Relocalização.
- Seguros privados.
- Assuntos de família e governo societário familiar.
- Filantropia.
- Family offices
Serviços de alto valor acrescentado
A equipa de Planeamento de Património da UBP adotou uma abordagem holística: não só inclui o planeamento de património e de bens imóveis, e questões fiscais, mas também trata, a pedido, das implicações fiscais relacionadas com a gestão de carteiras e com o tratamento fiscal de um instrumento de investimento.
Podemos analisar, com a ajuda de especialistas externos se necessário, os regimes fiscais de determinados produtos financeiros, bem como soluções de estruturação de património, tais como fundos dedicados e produtos de seguro de vida. Esta é uma extensão única da área de especialização da nossa equipa.
Parceiros de confiança
Esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de análise prévia. Deste modo, podemos oferecer-lhe uma gama de opções pesquisadas com rigor e imparciais.
Outros serviços
Desenvolvemos uma segregação de contas precisa e completa para clientes do Reino Unido que não são residentes domiciliados.
Também estabelecemos protocolos específicos de declaração de impostos para várias jurisdições.
Oferecemos apoio dedicado às famílias que querem estabelecer o seu próprio single family office ou considerar a utilização de um multi family office.
Contactos
08.07.2025
UBP Currency Convictions: Who wins when the USD loses?
The prospect of lower oil prices and possible Fed easing is benign for most G10 currencies.
07.07.2025
UBP House View - July 2025
With summer under way, aligning income generation with long-term growth helps reinforce portfolio resilience. A well-balanced allocation remains essential to navigating the coming months with confidence.
07.07.2025
UBP Weekly View - Brighter earnings outlook for US equities
Investor sentiment in equities was buoyed last week by the passage of the ‘Big Beautiful Bill’, signs of US economic resilience, and hopes of easing trade tensions.
US equities remain our preferred sector for the second half of the year, underpinned by stronger earnings growth expectations, a persistently weaker dollar, and significant exposure to the technology sector.
04.07.2025
Navigating the markets in the summer of 2025
Risk appetite for equities holds firm, yet diversification is paramount.
30.06.2025
UBP Weekly View - Risk appetite holds firm
The Israel–Iran ceasefire has eased concerns about energy prices, thus curbing inflation pressures and maintaining the prospect of a rate cut by the Federal Reserve this autumn. Investor sentiment remains strong, notably on the technology sector. However, the unpredictability of geopolitical developments, coupled with the looming 90-day tariff-pause deadline, leads us to maintain a broad diversification across asset classes and regions.
23.06.2025
UBP Weekly View - Volatility mounts on Middle East escalation
Despite the escalating geopolitical tensions between Israel, Iran and the US, equity and bond markets are – for now – not pricing in a worst-case scenario. In this context, a diversified allocation is warranted to contain tail risks and mitigate mounting volatility. Gold continues to serve as a hedge against extreme shocks.
23.06.2025
“Like a fine dining restaurant”: UBP serves up private markets strategy
UBP is taking a three-pronged approach to elevate its private market business as the Swiss bank seeks to deliver a high-quality experience in the increasingly competitive alternatives space, where virtually all private banks are now offering access to differentiated private market investments.
20.06.2025
Israel–Iran: the dawn of a new global risk regime?
Israel’s ‘pre-emptive’ strikes against Iran on 13 June represent a meaningful escalation in what had been Israel’s ongoing battle against primarily Iranian proxies. The conflict has now shifted towards a direct confrontation between the two regional powers in the Middle East.
