Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluções de planeamento de património
O cliente acumula património para atingir os seus objetivos. Nós ajudamos a preservá-lo para as próximas gerações.
A UBP considera que o planeamento do património é uma parte essencial da gestão de património. Uma boa estruturação e preservação do seu património contribuirão para otimizar a alocação da sua carteira de investimentos.
As estatísticas têm vindo a demonstrar que, após a criação de património, uma parte substancial deste é perdida pelas segunda e terceira gerações de uma família. As principais razões são a falta de planeamento e descurar-se a necessidade de incutir na geração seguinte as responsabilidades que advêm de herdar um montante substancial em ativos.
Os planeadores de património estão a seu lado nas três fases cruciais: acumulação, preservação e transmissão do património. Após terem uma visão completa dos seus ativos, combinam o planeamento financeiro, fiscal, patrimonial e de sucessão nas empresas para elaboraram o plano de preservação e crescimento do património.
A nossa abordagem
A nossa abordagem consiste em identificar e compreender os desenvolvimentos no ambiente fiscal e regulamentar global, adaptando a gama que temos para os nossos clientes privados internacionais que assim o solicitem. A combinação desta abordagem do topo para a base (do genérico para o específico) e de uma metodologia rigorosa que analisa riscos e necessidades permite-nos definir, em conjunto consigo, com os seus consultores pessoais e especialistas externos, a estratégia de planeamento de património mais adequada para si.
Especialização regional
Os planeadores de património da UBP são especialistas seniores de alto nível. São especializados em regiões específicas e operam em muitos países, o que lhes permite oferecer conhecimento e compreensão profundos dos ambientes locais e criar estratégias de estruturação do património que têm em consideração as jurisdições nas quais possui ativos. Estes serviços estão disponíveis em todos os centros operacionais da UBP e também noutros segmentos-chave, tais como GAE e family offices.
Um serviço dedicado
Os nossos serviços de planeamento de património ajudam a otimizar o planeamento fiscal de forma legítima, a fazer crescer o património e a transmiti-lo com segurança às gerações futuras. A fim de lhe proporcionarmos as melhores soluções para a sua situação e objetivos financeiros, trabalhamos em conjunto com os seus consultores pessoais e especialistas externos para oferecer consultoria personalizada.
A relação que estabelecemos consigo baseia-se no respeito e na confiança, e é para o longo prazo. Estaremos ao seu lado nos momentos mais importantes da sua vida e dos seus familiares.
Mais especificamente, podemos fornecer orientação sobre os seguintes assuntos.
- Avaliação e planeamento de bens imobiliários.
- Consolidação de ativos.
- Planeamento fiscal (incluindo questões transfronteiriças).
- Estruturação do património.
- Proteção de ativos.
- Estratégias de propriedade e controlo.
- Relocalização.
- Seguros privados.
- Assuntos de família e governo societário familiar.
- Filantropia.
- Family offices
Serviços de alto valor acrescentado
A equipa de Planeamento de Património da UBP adotou uma abordagem holística: não só inclui o planeamento de património e de bens imóveis, e questões fiscais, mas também trata, a pedido, das implicações fiscais relacionadas com a gestão de carteiras e com o tratamento fiscal de um instrumento de investimento.
Podemos analisar, com a ajuda de especialistas externos se necessário, os regimes fiscais de determinados produtos financeiros, bem como soluções de estruturação de património, tais como fundos dedicados e produtos de seguro de vida. Esta é uma extensão única da área de especialização da nossa equipa.
Parceiros de confiança
Esforçamo-nos sempre por acompanhar cada cliente, fornecendo uma orientação imparcial e um serviço de alta qualidade. A equipa de Planeamento de Património do Banco mantém um contacto próximo com escritórios de advocacia e tributação altamente qualificados e especialmente selecionados, bem como com fornecedores externos que passam por um rigoroso processo de análise prévia. Deste modo, podemos oferecer-lhe uma gama de opções pesquisadas com rigor e imparciais.
Outros serviços
Desenvolvemos uma segregação de contas precisa e completa para clientes do Reino Unido que não são residentes domiciliados.
Também estabelecemos protocolos específicos de declaração de impostos para várias jurisdições.
Oferecemos apoio dedicado às famílias que querem estabelecer o seu próprio single family office ou considerar a utilização de um multi family office.
Contactos
17.11.2025
UBP Weekly View - A volatile backdrop
Doubts over a December interest rate cut by the Federal Reserve and concerns over the scale and timing of AI-related capex weighed on sentiment, underscoring the fragile market landscape. Now that the US government’s 43-day shutdown has ended, investors are awaiting the delayed September non-farm payrolls report this week. The publication of the minutes from the Federal Reserve’s meeting and Nvidia’s earning report, both on Wednesday, will be also closely scrutinised.
12.11.2025
UBP House View - November 2025
In the US, stronger corporate investment, resilient household spending, and the prospect of monetary easing led us to upgrade our outlook on US growth for 2026. This improved economic momentum reinforces our high-yield bond conviction of 4/5 and reaffirms our positive stance on US equities of 4/5.
10.11.2025
UBP Weekly View - Markets seek economic support
Scepticism and fatigue surrounding artificial intelligence (AI), coupled with the ongoing US government shutdown and mounting concerns about the labour market, weighed on investor sentiment. The global technology sector declined, despite a steady stream of upbeat news related to AI. As the earnings season draws to a close, markets are now looking for supportive macroeconomic signals to restore confidence.
04.11.2025
Union Bancaire Privée Opens New Office in Saudi Arabia and Appoints Head to Lead Local Growth
Union Bancaire Privée, UBP SA (“UBP”), one of the world’s largest family-owned private banks headquartered in Geneva, Switzerland, has officially opened an office in Riyadh, marking a key milestone in the Bank’s long-term regional growth strategy and deepening its commitment to the Saudi market.
03.11.2025
UBP Weekly View - Fed caution and resilient earnings
The Fed's 25-bp rate cut, paired with Powell's cautious tone on further rate reductions, led to mixed market reactions. Despite this, strong earnings, particularly in the tech sector, supported equities, while bond yields rose. The USD strengthened amid JPY weakness, and gold consolidated at around USD 4,000. With the eurozone showing modest growth and US consumer confidence declining, investors are focused on another heavy week of earnings and key data releases for further direction.
27.10.2025
UBP Weekly View - Resilience returns to markets
Resilient macro data, softer inflation and strong corporate earnings have helped global markets recover, with equities reaching new highs and bonds extending gains. Expectations of further Fed rate cuts supported sentiment, while the USD strengthened amid JPY weakness and gold consolidation. However, with valuations near cycle peaks and policy uncertainty still looming, investors remain focused on upcoming central bank meetings for direction.
20.10.2025
UBP Weekly View - Fragility builds in markets
The US government shutdown carries on, while the earnings season opened on a constructive note, nudging global equities higher amid softer trade rhetoric, resilient bank results and renewed hopes of Fed easing. These tailwinds, however, contrast with credit-quality concerns linked to regional-bank fraud reports and mounting unease over a potential AI-driven bubble, leaving markets more vulnerable to negative headlines. US inflation data due this week are expected to show moderate upward pressure.
14.10.2025
“Negative interest rates have hardly any effect on the Swiss franc.”
The currency expert at the Swiss private bank Union Bancaire Privée expects the dollar to weaken further, takes a dim view of negative interest rates, and is taking advantage of low market volatility.
13.10.2025
UBP Weekly View - Earnings season kicks off
Investors have been wary of circular AI investments, stretched equity valuations, the threat of the trade war escalating, and the ripple effects of a prolonged US government shutdown, which itself has further disrupted economic data. This week, Q3 earnings will be in the spotlight, with the US’s largest banks set to lead the reporting season.