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Expertise 04.02.2021

Gestion discrétionnaire – vous êtes toujours aux commandes

Gestion discrétionnaire – vous êtes toujours aux commandes

Parce que vos objectifs et vos aspirations sont uniques, nous vous proposons un service de gestion discrétionnaire exclusif.



A l’UBP, nous considérons que chaque client est unique. C’est pourquoi notre processus d’investissement débute par la compréhension de vos valeurs, de vos objectifs et de vos besoins personnels. Nous nous appuyons ensuite sur ces informations clés pour élaborer et vous proposer une stratégie d’investissement correspondant le plus à vos attentes. L’expertise de l’UBP en gestion discrétionnaire vous permet de bénéficier d’investissements innovants, centrés sur vos objectifs, et adaptés à vos besoins spécifiques, avec le but de préserver et faire fructifier votre patrimoine sur le long terme.

Notre service de mandat discrétionnaire

  • En période d’incertitude, le besoin d’une gestion de portefeuille efficace se fait particulièrement ressentir.
  • Afin de préserver et de faire fructifier le capital, il est primordial d’avoir recours à de solides techniques de construction de portefeuille telles que la diversification, une stricte gestion des risques ainsi qu’une implémentation tactique des idées d’investissement.
  • Les mandats gérés par nos experts vous permettent de bénéficier des compétences et du savoir-faire des différentes équipes de l’UBP, l’objectif étant d’optimiser les performances ajustées du risque durant les phases haussières et baissières des marchés financiers.
  • Dans un environnement de taux d’intérêt continuellement bas, il est devenu plus difficile de choisir des instruments d’investissement à la fois profitables et sûrs. Avec un mandat discrétionnaire, vous avez l’assurance – grâce à notre solide expertise – que votre portefeuille est investi dans des produits de premier plan, rigoureusement sélectionnés par nos analystes. L’UBP se distingue par sa faculté d’allier de fortes convictions à une grande flexibilité, visant à tirer parti des opportunités, quelles que soient les conditions de marché.

Nous cherchons à diversifier le risque de marché entre les différentes régions et classes d’actifs afin d’obtenir un portefeuille équilibré offrant un potentiel de génération de performance stable à long terme*. Grâce à notre expertise sur les marchés privés et l’investissement alternatif, vous pouvez bénéficier d’une diversification accrue des risques, vous permettant de protéger vos actifs des fluctuations des obligations et des actions cotées. Nos spécialistes en investissement visent à optimiser les corrélations entre ces instruments, avec l’objectif de veiller à ce que votre profil de risque/rendement reste régulier, indépendamment des mouvements de marché.

De notre point de vue, une gestion discrétionnaire efficiente nécessite un bon niveau d’interaction entre les clients et les professionnels de l’investissement. Notre approche repose sur un dialogue ouvert et transparent concernant les objectifs stratégiques du portefeuille, nos convictions, et l’évolution de vos besoins au fil du temps. Grâce à nos solides capacités de reporting, vous pouvez être régulièrement informé(e) de la performance de vos investissements et suivre facilement le comportement de votre portefeuille dans l’environnement de marché actuel. Nos spécialistes de l’investissement s’attachent à construire un partenariat de long terme avec nos clients.

Nous proposons une approche personnalisée, qui se fonde sur des objectifs précis, en tenant compte de tous les aspects du patrimoine du client ainsi que de ses attentes spécifiques. Elle a également l’avantage de pouvoir être ajustée selon l’évolution de l’environnement de marché et des objectifs du client.

Que nous réserve l’avenir et comment parer à toutes les éventualités ?

Il est impossible de prévoir ce que le futur nous réserve. Ce qui compte, c’est la capacité de s’adapter rapidement aux circonstances tout en gardant une vision à long terme axée sur des convictions fortes. En effet, la rapidité d’exécution est appelée à prendre une importance croissante alors que les marchés financiers deviennent de plus en plus interconnectés. La gestion discrétionnaire nous permet d’implémenter rapidement nos idées d’investissement, avant que les marchés n’évoluent en votre défaveur, et aussi de réagir aux fluctuations de prix sur les places boursières mondiales en temps réel. C’est là la seule façon, selon nous, d’optimiser le potentiel de votre portefeuille conformément à vos objectifs d’investissement individuels.

Notre capacité à gérer vos investissements de manière professionnelle et en fonction de vos exigences vous offre également la tranquillité d’esprit. Cela vous permet en outre de capitaliser sur les convictions d’investissement stratégiques et tactiques de l’UBP sans perdre de temps pour leur exécution. Le cadre réglementaire étant de plus en plus strict, ses effets sur les investissements doivent être pris en compte dans toute stratégie d’investissement. Nos équipes Juridique et Compliance veillent à couvrir les divers aspects réglementaires relatifs à votre portefeuille. 

Notre approche d’investissement active

Nos stratégies d’investissement sont fondées sur la conviction – nous sommes résolument persuadés des avantages d’une gestion active, alliée à une approche de gestion de risque rigoureuse. Très expérimentés, nos gérants de portefeuilles discrétionnaires possèdent de solides qualifications, ainsi qu’une vaste expertise, allant des actions aux obligations, en passant par les matières premières, les devises, les investissements alternatifs et les produits dérivés. Nous vous assurons d’une grande transparence sur la performance de votre portefeuille et vous tenons informé(e) de l’évolution de l’allocation d’actifs. Par ailleurs, nous vous proposons régulièrement, au travers de nos publications et vidéos, des informations actualisées sur nos vues d’investissement ainsi que sur des événements spécifiques liés aux marchés.

Optimiser la construction de portefeuille

L’approche d’allocation d’actifs stratégique combine différentes classes d’actifs dans le cadre d’un processus d’investissement bien spécifique. Il s’agit de déterminer la performance de long terme du portefeuille et sa capacité à répondre aux objectifs personnels de chaque client. Ce n’est qu’une fois que les attentes de performance et le profil de risque individuel du client sont intégralement pris en compte qu’un portefeuille peut pleinement développer son potentiel dans les phases haussières et baissières des marchés. Ce processus demande une compréhension approfondie des préoccupations et des motivations du client. La deuxième étape consiste en une allocation d’actifs tactique. Les divers facteurs de risque affectant le portefeuille évoluent au fil du temps, tout comme les primes de risque qui leur sont associées. Par conséquent, nous veillons en permanence à ajuster notre allocation d’actifs. Nous visons ainsi à nous assurer que l’ensemble des risques sont suffisamment diversifiés et que les performances sont en ligne avec celles attendues par le client.

Préservation du patrimoine

Notre histoire, notre vision et notre mission reposent sur la préservation du patrimoine. C’est là le fondement même de notre approche de gestion de risque propriétaire.

Notre service de gestion discrétionnaire en quelques mots

Notre approche de gestion discrétionnaire consiste en une solution diversifiée et activement gérée, fondée notamment sur les vues de notre Comité d’investissement global. Nous offrons à nos clients l’accès aux différentes expertises d’investissement de l’UBP, tout en leur permettant de choisir le mandat et la stratégie correspondant spécifiquement à leurs attentes.


*Les produits et/ou services présentés sur cette page sont mentionnés uniquement à titre d’information et ne doivent pas être considérés comme un conseil en investissement ou toute autre forme de conseil. Les produits et/ou services décrits ici ne sont pas nécessairement tous disponibles dans l’ensemble des juridictions. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

Pour de plus amples informations, veuillez consulter le Disclaimer légal de l’UBP.

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