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Estruturação para todas as necessidades

O cliente procura flexibilidade e oportunidades. Nós estruturamos produtos que oferecem uma alternativa interessante aos ativos financeiros tradicionais.

Porquê um produto estruturado?

Os produtos estruturados constituem uma alternativa atrativa aos ativos financeiros diretos devido à sua adaptabilidade e vastas opções de personalização. Podem dar resposta a necessidades específicas através da utilização de um amplo conjunto de títulos subjacentes e adequar-se a várias expetativas de mercado em função do perfil de risco do cliente.

Após definir a solução mais adequada às suas necessidades específicas, tem acesso à nossa arquitetura aberta de 15 grandes emitentes, que assegura uma execução excecional em termos quantitativos e qualitativos, e os nossos especialistas estão ao seu dispor para lhe prestar todo o apoio necessário.

Depois, fazemos um acompanhamento proativo ao longo do ciclo de vida para garantir a otimização permanente dos seus investimentos.


Soluções flexíveis

Transformamos uma ideia de investimento em soluções exequíveis com inúmeras vantagens:

Melhoria da alocação de ativos 

Use produtos estruturados para melhorar a alocação estratégica da sua carteira.

Várias classes de ativos

Sem aumentar o risco da sua carteira, pode aumentar a exposição a ativos de risco. Pode adicionar novas classes de ativos com baixa correlação com as que já tem na sua carteira e aumentar a diversificação por país e setor.

Oportunidades táticas

Pode ainda fazer transações táticas de curto prazo, tais como apostar numa determinada tendência de mercado ou num acontecimento que pretenda aproveitar.

A nossa oferta de produtos estruturados

Disponibilizamos cinco categorias de soluções de investimento à medida dos seus objetivos, sem perder de vista o nível de risco e retorno que pretende: 

Estas soluções de investimento defensivas são adequadas para investidores que visam obter retorno com a segurança da proteção do capital predefinida e incondicional no vencimento.

Estas soluções destinam-se a investidores que visam o rendimento regular de cupões e que estão dispostos a prescindir da exposição ao potencial de valorização do ativo subjacente. Esta categoria tem mecanismos de proteção para redução do risco de perda em comparação com um investimento direto no subjacente.

Os produtos de participação destinam-se a otimizar a participação no desempenho de um ativo subjacente. Para este efeito, são empregues mecanismos de proteção para minimizar os riscos em comparação com um investimento direto no subjacente ou mecanismos de alavancagem para ampliar o retorno.

Os produtos indexados a crédito adequam-se a investidores que procuram aumentar o retorno em comparação com os investimentos em obrigações tradicionais, nomeadamente através de instrumentos cujos riscos associados a eventos de crédito envolvem o emitente e o devedor de referência.

Habitualmente designados por warrants, estes produtos destinam-se a investidores que procuram ganhar com os movimentos de valorização ou desvalorização de um ativo subjacente a troco do pagamento de um prémio.

A equipa

Os nossos experientes especialistas são profundos conhecedores dos produtos estruturados. Além disso, têm acesso ao conhecimento produzido internamente por mais de 200 especialistas em investimentos. 


Membros da equipa

12

Anos de experiência (média)

15

Volume sob gestão

4 mil milhões de CHF


Team Head

Jeremy Bellaïche, Diretor Global de Produtos Estruturados

 

Contacte-nos
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Prémios

WealthBriefing Swiss Awards 2025 - Best Structured Product Provider

25.08.2025

UBP Weekly View - Markets rally after Jackson Hole symposium

With Fed chairman Jerome Powell opening the door to a rate cut in September, last week’s Jackson Hole symposium reinforced our forecast of two reductions this year. Global equities closed on a positive note, buoyed by the policy easing. However, the impact of tariffs must be fully assessed over the coming weeks.

25.08.2025

The Opening of 401(k)s to Private Assets

An executive order is opening the door for private assets to access US defined-contribution pension schemes.

18.08.2025

UBP Weekly View - US equities scale new peaks

The latest US inflation data confirm that price pressures are set to trend higher in the coming months. Nevertheless, rate cuts remain on the table given the slowdown in the labour market. As earnings season winds down after a solid set of results, market attention will shift to GDP developments and leading indicators, as well as to the Fed’s annual Jackson Hole meeting on Friday.

13.08.2025

Staying invested remains a strategic lever

Overly defensive positioning has failed to benefit from fluctuations stemming from tariff tensions.

11.08.2025

UBP Weekly View - Rate-cut on the horizon

Relief from US tariffs has fuelled renewed optimism, though commercial frictions remain, notably with India and Switzerland. Hope of a Russia–Ukraine ceasefire and rising expectations of a Federal Reserve rate cut have further buoyed equities. However, with equity valuations increasingly stretched, markets may face bouts of short-term volatility.

08.08.2025

UBP House View - August 2025

While the US earnings season has underpinned the equity rally, emerging risks – such as tariffs slowing the economy and fuelling price pressures – warrant investors’ attention. However, these risks remain insufficient to prompt a shift in our portfolio positioning, and we continue to maintain a broad diversification across asset classes.

04.08.2025

UBP Weekly View - Tech still leading the charge

The United Kingdom, Europe, South Korea, and potentially China in the near future: the list of US-negotiated trade deals continues to grow, yet uncertainty persists with several key partners. At the same time, investor focus is shifting back to economic fundamentals, with softer-than-expected US employment data released on Friday triggering a sell-off. Nonetheless, recent tech earnings results reaffirmed the sector’s enduring dominance.

28.07.2025

UBP Weekly View - Markets climb on trade deals

Commercial agreements are fuelling market optimism, reinforcing confidence in a clear path for corporate earnings growth. As the earnings season progresses, 34% of S&P 500 constituents have published their results, with 80% surpassing analysts’ estimates. This week, attention will be focussed on key economic data and potential new trade agreements as the 1 August tariff truce deadline approaches.

Glossário

Os produtos estruturados são instrumentos altamente flexíveis e eficientes que se adaptam a quase todos os objetivos de investimento e, ao contrário dos instrumentos de investimento tradicionais, também podem gerar retornos positivos em mercados em queda ou estagnados.

Os produtos estruturados são concebidos para dar resposta a perfis específicos de risco / retorno e / ou requisitos de diversificação que não podem ser alcançados com instrumentos de investimento tradicionais. Estes produtos podem ser estruturados para a maioria das classes de ativos, oferecendo uma alternativa personalizada aos investimentos diretos. São, portanto, ideais para adaptar uma solução de investimento às necessidades e preferências de um cliente.

Os produtos podem ser adaptados a todas as categorias de remuneração (proteção de capital, aumento de rendimento, participação e alavancagem) e no âmbito de todas as classes de ativos (ações, rendimento fixo, divisas e matérias-primas).

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