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Gestão Discricionária de Carteiras

Gestão Discricionária de Carteiras

Os seus objetivos e as suas aspirações são únicos, assim como o nosso serviço de Gestão Discricionária de Carteiras. As expetativas têm mudado nos últimos anos; os investidores querem estar envolvidos em todas as decisões estratégicas de investimento.


Se está à procura de um parceiro que preserve e expanda os seus ativos ao longo do tempo, os nossos especialistas de investimento estão lá para si. Graças às nossas capacidades estratégicas e a várias soluções de investimento, prestamos um serviço adaptado às suas necessidades pessoais.

A nossa abordagem de Gestão Discricionária de Carteiras

Enfoque no cliente

Vivemos num período de perturbações e mudanças rápidas que afetam cada investidor de forma diferente. A nossa abordagem baseia-se na compreensão dos seus objetivos e das suas aspirações, integrando-os plenamente na nossa estratégia de investimento. Assim, a sua carteira torna-se um autêntico reflexo de quem é.

Com base em objetivos

Na UBP, ajudamos os nossos clientes a obter melhores resultados graças a uma gama de soluções de investimento com base em objetivos, concebida para dar resposta a cada necessidade individual.

Convicção e agilidade

A convicção e a agilidade fazem parte dos valores fundamentais na UBP. São o que nos leva a inovar e a criar impacto, permitindo que estabeleçamos objetivos claros no longo prazo, permanecendo ágeis durante episódios de incerteza no curto prazo.

Preservação do património

Na UBP, a nossa história, visão e missão centram-se na preservação do património. Esta tem sido a base da confiança entre o Banco e os clientes há décadas. Representa o fundamento da abordagem exclusiva do Banco à gestão do risco.


Os nossos serviços de Gestão Discricionária de Carteiras

A UBP desenvolveu dois serviços de Gestão Discricionária de Carteiras para criar a melhor solução para cada cliente.

Mandatos U Asset Allocation

Suprir as suas necessidades de gestão de investimentos através de uma única plataforma de investimento diversificada, acessível por meio de um fundo comum, concebido para corresponder ao seu apetite pelo risco.

Os Mandatos U Asset Allocation da UBP têm como base o exclusivo processo de investimento da UBP, para o(a) ajudar a alcançar os seus objetivos patrimoniais, por meio de um investimento único e dinâmico. Esta gama assenta na experiência consolidada da UBP na gestão discricionária de carteiras para indivíduos com elevado património líquido, podendo incluir estratégias de Investimento Sustentável e Responsável.

Os Mandatos U Asset Allocation U dão-lhe flexibilidade para investir em todas as geografias, classes de ativos e instrumentos. As estruturas dos fundos especialmente concebidas são transparentes e projetadas para cumprir os regimes fiscais em diversas jurisdições.

A gama dos Mandatos U Asset Allocation engloba seis perfis de investimento:

Soluções de investimento personalizadas

Alcançar os seus objetivos de investimento por meio de uma gama de soluções de investimento baseadas em objetivos, concebidas para dar resposta às suas necessidades individuais, apoiadas por um nível de serviço altamente personalizado.

No contexto atual, os clientes concentram-se cada vez mais em alcançar objetivos específicos e exigem uma filosofia de investimento personalizada para o efeito. A experiência da UBP em soluções personalizadas permite-nos projetar os investimentos inovadores orientados para objetivos mais adequados às suas necessidades específicas, proporcionando-lhe o nível de interação certo.

A base desta abordagem é um diálogo aberto, transparente e regular sobre os objetivos estratégicos da carteira, as nossas convicções, as suas exigências e a evolução das mesmas ao longo do tempo.

A UBP concebeu uma série de mandatos personalizados para alcançar vários resultados para si, desde a preservação do património ao aumento do capital, mantendo a gestão do risco no centro do processo da alocação de ativos.

  • Os Mandatos Personalizados de Alocação de Ativos da UBP proporcionam uma diversificação estratégica em classes de ativos com diferentes perfis de risco / retorno, bem como uma exposição a investimentos sólidos.
  • Os Mandatos Personalizados de Retorno-Alvo da UBP oferecem soluções de investimento para alcançar o seu retorno-alvo predefinido com base na nossa estimativa do contexto económico e amplo do mercado nos próximos cinco anos.
  • Os Mandatos Personalizados de Alocação de Ativos de Investimento Responsável da UBP permitem que alinhe os seus investimentos com os seus valores pessoais, gerando retornos sustentáveis e de longo prazo. (Produto art. 8.º do SFDR)
  • Rendimento Fixo Personalizado da UBP: nesta época de taxas de juro extremamente baixas, uma gestão ativa é essencial para produzir um rendimento regular e consistente. É por isso que a equipa de especialistas dedicada da UBP adota uma abordagem global ao investimento de rendimento fixo. Centrando-se nos instrumentos de crédito e de taxas de juro, as nossas soluções de rendimento fixo privilegiam a preservação do capital e a geração de rendimento para acompanhar os níveis individuais de tolerância ao risco.
  • Rendimento de Múltiplos Ativos da UBP: o Mandato Personalizado de Rendimento de Múltiplos Ativos é uma estratégia global e gerida ativamente. Visa um fluxo de rendimento sustentável e competitivo numa ampla gama de classes de ativos, preservando o poder de compra real e gerindo o risco rigorosamente.
  • Rendimento de Qualidade de Ações da UBP: o Mandato Personalizado de Qualidade de Ações consiste numa carteira de ações gerida ativamente. Visa maximizar os retornos totais, incluindo a valorização do capital e dos dividendos, recorrendo a uma análise quantitativa e qualitativa para identificar ações com elevado pagamento de dividendos que apresentam um elevado potencial de crescimento no futuro.

Os produtos ou serviços mencionados são fornecidos apenas como informação geral, e não se destinam a fornecer aconselhamento de investimento nem de outro tipo. Nem todos os produtos ou serviços descritos estão disponíveis em todas as jurisdições. O desempenho passado não é uma garantia de resultados futuros.

Para a isenção de responsabilidade na íntegra, consulte a isenção de responsabilidade da UBP.

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Prémios

Desde há vários anos, o Banco, bem como os gestores e os fundos, recebem regularmente prémios de institutos de investigação independentes.

As nossas áreas de especialização

Competências de Investimento

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