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Aspetos jurídicos

Diretiva relativa aos mercados de instrumentos financeiros

A Diretiva 2004/39/CE do Parlamento Europeu relativa aos mercados de instrumentos financeiros (DMIF I), aplicada em todos os Estados-Membros da UE de 2007 a 2017, tinha como objetivo inicial:

  • harmonizar o quadro regulamentar que rege a prestação de serviços de investimento,
  • aumentar a transparência e a concorrência nos mercados financeiros,
  • reforçar a proteção dos investidores.

A Comissão Europeia reviu o quadro da DMIF. A legislação revista, denominada DMIF II, entrou em vigor a 3 de janeiro de 2018. A DMIF II inclui o seguinte.

  • A Diretiva: DMIF II – 2014/65/UE
  • O Regulamento: RMIF – 2014/600/UE

Os requisitos regulamentares para as empresas de investimento europeias abrangem principalmente:

  • testes de adequação e conformidade melhorados;
  • estruturas de governança empresarial e controlo interno reforçadas;
  • transparência nos custos e encargos.
  • Incentivos aceitáveis em circunstâncias específicas para empresas de investimento não independentes, como é o caso das entidades do Grupo UBP sujeitas a essas normas
  • Obrigações alargadas de governança de produtos

Informação geral

Política de conflitos de interesse
Lista das bolsas e MTF (plataformas multilaterais de negociação) a que a UBP pode aceder enquanto membro ou por meio de um corretor externo
Política de reclamações
Informação sobre a identidade dos espaços de execução e a qualidade da execução (RTS 28) para clientes da UBP SA residentes na Alemanha

Banca privada

Política de execução de ordens para a banca privada

Ficha informativa padronizada para ações no mercado regulamentado (apenas para clientes residentes na Alemanha)

UBP (Europa) Luxemburgo

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UBP Londres

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