Union Bancaire Privée (Europe) S.A. agisce in qualità di «booking centre» e banca depositaria per le relazioni di Private Banking aperte dall’ufficio di Milano. I servizi di Private Banking e quelli di asset management sono forniti da due team distinti di professionisti con una lunga esperienza alle spalle nel loro settore specifico.
Private Banking
Il team della succursale di Milano propone un modello innovativo, adeguato alla realtà del mercato italiano.
Gli asset delle relazioni bancarie aperte dalla succursale di Milano sono depositati e gestiti presso Union Bancaire Privée (Europe) S.A., Lussemburgo. Ciò permette di avvalersi del know-how dei professionisti della succursale di Milano, ma di beneficiare della sicurezza del Lussemburgo, un paese contrassegnato da una forte stabilità politica, membro fondatore dell’UE, sede di diverse istituzioni europee e con un rating AAA.
Union Bancaire Privée (Europe) S.A. Lussemburgo aderisce ai sistemi di garanzia del Fonds de Garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) e del Système d’Indemnisation des Investisseurs Luxembourg (SIIL); è interamente detenuta dalla sua società madre, UBP, con sede a Ginevra, in Svizzera.
I servizi di una banca di prossimità forniti dalla succursale di Milano intendono rispondere alle esigenze e agli obiettivi specifici della clientela italiana. È offerta una gamma diversificata di mandati e servizi di consulenza adeguati ai diversi profili d’investimento (preservazione, reddito bilanciato e performance):
- mandati discrezionali: soluzioni innovative e su misura concepite per rispondere alle attese dei clienti e alle loro esigenze d’investimento. Sono disponibili in diverse valute, mirate a differenti profili di rischio dei clienti;
- advisory service: consulenza proattiva in materia di investimenti per i clienti che desiderano mantenere il controllo dei loro investimenti, ma beneficiare nel contempo del know-how e della competenza di UBP in ambito finanziario;
- mandati execution-only: per i clienti che preferiscono gestire il proprio patrimonio in modo indipendente.
Asset Management
Tra i clienti della divisione Asset Management di UBP Milano si annoverano fondi pensione, distributori di fondi e fondazioni bancarie. La succursale offre soluzioni d’investimento e opera in qualità di relationship manager. Ad esempio, fornisce informazioni sui fondi promossi e gestiti dal Gruppo UBP e consente di accedere, mediante alcuni comparti, a diversi gestori di portafoglio esterni al Gruppo. Inoltre, si avvale delle competenze e delle capacità dei gestori di fondi di UBP per confezionare mandati specifici, sui quali può proporre anche servizi di consulenza.
Dal 2012, anno della sua costituzione, i patrimoni in gestione di UBP Milano sono aumentati quasi di sette volte o oggi raggiungono 1,5 miliardi di euro. Questa considerevole crescita è frutto anche della prossimità ai clienti, sia sul piano geografico che nella comunicazione. La trasparenza è, infatti, un elemento essenziale nell’operato del team di UBP Milano che, oltre a trasmettere frequenti informazioni, si impegna per incontrare i clienti regolarmente. Le attività di distribuzione sono assicurate dal Gruppo UBP, che garantisce un reporting sintetico e regolare.
Luca Gabriele Trabattoni