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Analisi 04.02.2021

Gestione discrezionale – le redini sono in mano vostra

Gestione discrezionale – le redini sono in mano vostra

Ogni cliente ha aspirazioni e obiettivi unici, così come è unico il nostro approccio alla gestione di portafoglio discrezionale.



Noi di UBP crediamo che ogni cliente sia unico. Ed è per questo che il nostro processo d’investimento comincia dalla comprensione delle esigenze, degli obiettivi e dei valori personali. È da qui che partiamo per elaborare una strategia d’investimento appropriata. La vasta competenza di UBP nella gestione discrezionale consente ai clienti di beneficiare di investimenti innovativi orientati agli obiettivi e perfettamente calibrati sulle loro esigenze specifiche, con l’intento di preservare e accrescere il patrimonio nel lungo termine.

Il nostro servizio di mandati discrezionali

  • Nelle fasi contrassegnate dall’incertezza, cresce l’esigenza di una gestione del portafoglio in mano a professionisti.
  • Per preservare e accrescere il capitale è fondamentale ricorrere a consolidate tecniche di costruzione del portafoglio, tra cui diversificazione, gestione del rischio professionale e un’efficiente implementazione tattica delle idee d’investimento.
  • Affidare la gestione del mandato ai nostri professionisti consente di beneficiare di tutta la competenza di UBP in materia di investimenti, al fine di massimizzare le performance al netto dei rischi nelle fasi di rialzo e in quelle di ribasso dei mercati finanziari.
  • Il persistere dei tassi su bassi livelli ha reso più complesso il compito di scegliere strumenti d’investimento redditizi, ma sicuri. Con un mandato discrezionale la nostra competenza in investimenti assicura ai clienti che il loro portafoglio sia investito in prodotti di primissima qualità, attentamente selezionati dai nostri analisti. UBP coniuga salde convinzioni con un grado elevato di flessibilità per sfruttare le opportunità in tutti gli scenari di mercato.

Diversifichiamo il rischio di mercato tra le diverse regioni e classi di asset per ottenere un portafoglio bilanciato con performance costanti nel tempo*. Il nostro know-how nei mercati privati e negli investimenti alternativi consente di diversificare ulteriormente i rischi, mettendo al riparo il capitale dei clienti dalle fluttuazioni dei listini azionari e obbligazionari. I nostri specialisti in investimenti ottimizzano le correlazioni tra questi strumenti per mantenere stabile il profilo di rischio/rendimento, indipendentemente dai movimenti dei mercati. 

Siamo convinti che il successo nella gestione discrezionale implichi un giusto livello di interazione tra clienti e professionisti degli investimenti. Il nostro approccio si fonda su un dialogo aperto, trasparente e ricorrente incentrato sugli obiettivi strategici del portafoglio, le nostre convinzioni e le esigenze del cliente che possono evolvere nel tempo. Il reporting assicura un’informazione regolare in merito alla performance degli investimenti e consente di monitorare l’andamento del portafoglio nell’attuale contesto di mercato. I nostri specialisti in investimenti instaurano rapporti di collaborazione a lungo termine con i clienti.

Il nostro approccio basato sugli obiettivi è personalizzato, poiché considera tutti gli aspetti del patrimonio di un cliente unitamente alle sue finalità specifiche, ma anche reattivo, in quanto può essere adattato ai cambiamenti intervenuti sui mercati o nelle esigenze del cliente.

Che cosa ci aspetta e come possiamo prepararci a ogni eventualità?

Non si tratta di predire il futuro. Ciò che conta è avere la capacità di muoversi rapidamente e di adattarsi, sulla forza delle nostre convinzioni, in un’ottica a lungo termine. In realtà, la velocità di esecuzione acquisirà certamente un’importanza maggiore con mercati finanziari sempre più interconnessi. La gestione discrezionale del portafoglio ci consente di attuare rapidamente le nostre idee d’investimento, prima che sopraggiungano venti contrari sui mercati, e di reagire in tempo reale alle fluttuazioni dei prezzi sulle borse mondiali. Crediamo che questo sia l’unico modo per massimizzare il potenziale del portafoglio del cliente in linea con le finalità dei suoi investimenti.

La certezza che gli investimenti siano seguiti da professionisti in piena sintonia con le proprie aspirazioni infonde una grande tranquillità. Inoltre consente di sfruttare le convinzioni strategiche e tattiche di UBP senza perdere tempo nell’esecuzione. L’inasprimento del quadro normativo impone che i suoi effetti sugli investimenti siano considerati in qualunque strategia d’investimento. I nostri team dell’ufficio legale e della compliance si accertano che siano contemplati gli aspetti regolatori concernenti i portafogli dei clienti.

Il nostro approccio d’investimento attivo

Le nostre strategie d’investimento sono basate su convinzioni: crediamo fermamente nei vantaggi di un asset management attivo, combinato a un disciplinato approccio ai rischi. I nostri gestori discrezionali hanno acquisito una vasta esperienza, oltre a numerose qualifiche professionali e specializzazioni. La loro competenza spazia dalle azioni al reddito fisso, dalle materie prime alle valute, dagli strumenti alternativi ai derivati. Garantiamo la massima trasparenza sulla performance del portafoglio e comunichiamo regolarmente i cambiamenti avvenuti nell’asset allocation. Forniamo inoltre aggiornamenti sulle nostre idee d’investimento e sugli eventi di mercato con le nostre pubblicazioni periodiche e i video.

Ottimizzare la costruzione del portafoglio

L’asset allocation strategica combina diverse classi di asset in un processo d’investimento coerente. Determina la performance a lungo termine del portafoglio e la sua capacità di rispondere alle finalità personali di ogni cliente. Solo quando le aspettative di performance del cliente e il suo profilo di rischio sono tenuti pienamente in considerazione un portafoglio può sviluppare appieno le sue potenzialità nelle fasi di rialzo e di ribasso dei mercati. Ciò richiede una profonda comprensione delle preoccupazioni e delle ragioni del cliente. La fase successiva consiste nell’asset allocation tattica. I diversi fattori di rischio che coinvolgono il portafoglio cambiano nel tempo, così come i premi di rischio loro associati. Di conseguenza adeguiamo continuamente la nostra asset allocation. In questo modo, intendiamo assicurarci che tutti i rischi siano sufficientemente diversificati e che le performance siano in linea con il risultato auspicato dal cliente.

Preservazione del patrimonio

UBP ha una storia, una visione e una missione da sempre incentrate sulla preservazione del patrimonio, che rappresenta il fondamento dell’esclusivo approccio di UBP alla gestione del rischio.

In sintesi

Il nostro approccio alla gestione discrezionale del portafoglio consiste in una soluzione a 360° attivamente gestita, alimentata dalle idee del nostro Global Investment Committee. I clienti hanno pieno accesso al know-how di UBP in materia di investimenti, ma anche la possibilità di sintonizzare il tipo di mandato e di strategia sulle loro esigenze individuali.


*I prodotti o i servizi menzionati servono esclusivamente come informazione generale e non devono essere intesi come consulenza in materia di investimenti o di altro tipo. Non tutti i prodotti o i servizi descritti sono disponibili in tutte le giurisdizioni. La performance passata non garantisce i risultati futuri.

Per la versione integrale delle avvertenze legali si rimanda alle avvertenze legali di UBP.

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