15.10.2025
Les défis énergétiques de l’IA
L’essor de l’intelligence artificielle (IA) rebat les cartes de l’équilibre électrique mondial.
Des solutions pour chaque besoin
Vous êtes en quête de flexibilité et de nouvelles opportunités d’investissement ? Nous vous proposons des produits structurés offrant une solide alternative aux actifs financiers traditionnels.
Pourquoi investir dans un produit structuré ?
De par leur adaptabilité et leurs vastes possibilités de personnalisation, les produits structurés constituent une alternative attrayante aux actifs financiers directs. Ils peuvent ainsi satisfaire à des exigences spécifiques au travers d’un large éventail de titres sous-jacents, et s’adapter aux diverses attentes de marché selon votre profil de risque.
Une fois que vous avez défini la solution répondant à vos besoins précis, vous avez accès à notre architecture ouverte, composée de 15 émetteurs de premier rang. Cette approche garantit la meilleure exécution possible qu’il s’agisse des aspects quantitatifs ou qualitatifs, et nos experts restent bien entendu à vos côtés pour vous accompagner et vous soutenir à chaque étape.
Nous assurons ensuite un suivi proactif du cycle de vie afin de veiller en permanence à l’optimisation de vos investissements.
Flexible solutions
Nous sommes à même de transformer des idées d’investissement en solutions concrètes offrant de multiples avantages:
Une meilleure allocation d’actifs
Vous pouvez utiliser les produits structurés pour améliorer l’allocation stratégique de votre portefeuille.
Une approche «cross-asset» avec diverses classes d’actifs
Vous pouvez accroître votre exposition à des actifs risqués sans augmenter le risque au sein de votre portefeuille. Vous avez la possibilité d’ajouter de nouvelles classes d’actifs faiblement corrélées à celles que vous détenez déjà, tout en renforçant aussi votre diversification géographique et sectorielle.
Des opportunités tactiques
Vous pouvez également procéder à des transactions tactiques de court terme, par exemple en misant sur une tendance de marché ou un événement dont vous souhaitez tirer parti.
Notre offre de produits structurés
Nous proposons 5 catégories de solutions d’investissement adaptées à vos objectifs ainsi qu’au niveau de risque et de rendement souhaité:
Ces solutions d’investissement à caractère défensif conviennent aux investisseurs en quête de rendement avec, à l’échéance, la sécurité d’une protection du capital prédéfinie et inconditionnelle.
Il s’agit de solutions développées pour les investisseurs qui recherchent des coupons réguliers et sont prêts à renoncer à une potentielle exposition à la hausse sur l’actif sous-jacent. Cette catégorie intègre un mécanisme de protection à la baisse visant à réduire le risque de perte par rapport à un investissement direct dans le sous-jacent.
Les produits de participation sont conçus pour optimiser la participation à la performance d’un actif sous-jacent. Ils intègrent ainsi divers mécanismes, tels qu’une protection à la baisse pour réduire au maximum les risques par rapport à un investissement direct dans le sous-jacent, ou encore des effets de levier pour amplifier le potentiel de rendement.
Les produits liés au crédit sont destinés aux investisseurs qui cherchent à obtenir des rendements supérieurs à ceux offerts par les investissements obligataires traditionnels. Pour ce faire, ils ont notamment recours à des instruments pour lesquels les risques associés aux événements de crédit concernent à la fois l’émetteur et le débiteur de référence.
Communément appelés «warrants» (certificats d’option), les produits à effet de levier sont conçus pour les investisseurs cherchant à tirer parti des mouvements à la hausse ou à la baisse d’un actif sous-jacent en échange du versement d’une prime.
L’équipe
Nos spécialistes expérimentés possèdent une vaste expertise et des connaissances approfondies dans le domaine des produits structurés. Ils ont aussi accès au savoir-faire de plus de 200 professionnels de l’investissement en interne.
Professionnels au sein de l’équipe
12
Années d’expérience (moyenne)
15
Volume suivi
CHF 4 milliards
Team Head
Jeremy Bellaïche, Global Head of Structured Products
Distinctions
WealthBriefing Swiss Awards 2025 - Best Structured Product Provider
14.10.2025
“Negative interest rates have hardly any effect on the Swiss franc.”
The currency expert at the Swiss private bank Union Bancaire Privée expects the dollar to weaken further, takes a dim view of negative interest rates, and is taking advantage of low market volatility.
13.10.2025
UBP Weekly View - Earnings season kicks off
Investors have been wary of circular AI investments, stretched equity valuations, the threat of the trade war escalating, and the ripple effects of a prolonged US government shutdown, which itself has further disrupted economic data. This week, Q3 earnings will be in the spotlight, with the US’s largest banks set to lead the reporting season.
06.10.2025
UBP Weekly View - US shutdown delays labour data
The US government shutdown, which began on 1 October, has delayed the release of the closely watched non-farm payrolls report. Other economic data published last week were downbeat, reinforcing our expectation that the Federal Reserve will implement two 25-basis-point rate cuts (on 29 October and 10 December) to counter labour market weakness. Meanwhile, negotiations over government spending between the Democrats and Republicans are set to continue in the run-up to the third-quarter earnings season.
06.10.2025
UBP House View - October 2025
Equities are priced to perfection, yet we remain constructive but cautious, while staying upbeat on gold, where we have raised our conviction rating to 5/5.
29.09.2025
UBP Weekly View - Markets brace for US labour report
Divergent remarks from Federal Reserve members combined with US macroeconomic data that was generally resilient have weighed on optimism for future rate cuts. Attention now turns to this week’s labour market report as a key gauge of job creation, while President Trump is set to meet Democratic and Republican leaders in an effort to avert a government shutdown.
26.09.2025
A region in transition: Mapping the growth of private markets in the GCC
The region’s sovereign wealth funds along with a growing number of institutional investors and family offices, are deploying increasing volumes of capital into private markets.
22.09.2025
UBP Weekly View - Macro data to set the tone
Equities progressed following the US central bank’s 25 basis points rate cut to 4.00–4.25%, which helped fuel investor optimism. Alongside the Fed, several central banks, including the Bank of England (BoE) also met, with the latter leaving its rates unchanged at 4%. This week, attention turns to economic indicators.
16.09.2025
Gold moves to new all-time highs
In September, gold rose to new all-time highs, approaching USD 3,700 per oz. The upward move reflected several factors.
Lexique
Les produits structurés sont des instruments très flexibles et efficients permettant de satisfaire à quasiment tous les objectifs d'investissement. De plus, contrairement aux produits classiques, ils peuvent aussi générer des performances positives en phase de baisse ou de stagnation des marchés.
Les produits structurés sont conçus pour répondre à des profils de risque/rendement spécifiques et/ou à des exigences de diversification qui ne peuvent être satisfaites avec des produits de placement traditionnels. Ils peuvent être structurés sur la plupart des classes d’actifs et offrent ainsi une alternative sur mesure à des investissements directs.
Ils conviennent donc parfaitement pour adapter une solution d'investissement en fonction des besoins et des préférences du client. Les produits structurés peuvent être créés dans toutes les catégories de profil rendement/risque (protection du capital, amélioration du rendement, participation et levier) et dans toutes les classes d’actifs (actions, obligations, devises et matières premières).