1. Glossario > Legal & Compliance
  2. Compliance
Menu

In considerazione della crescente complessità dei prodotti finanziari, delle operazioni transnazionali e delle crisi finanziarie degli ultimi anni, il sistema bancario e finanziario è soggetto a un quadro regolatorio sempre più articolato.
Con il termine «compliance» si intende il dovere della banca di ottemperare alle disposizioni vigenti e di contenere il rischio di violazione di qualunque regola. In proposito, ogni collaboratore è responsabile di garantire la conformità alle politiche e direttive interne nel rispetto delle leggi e delle normative esterne. 
Il dipartimento Compliance assicura che una società applichi e osservi tutte le regole, le normative e le leggi. Può essere considerato come un team interno incaricato di verificare la conformità della società alle disposizioni applicabili. Le mansioni del dipartimento Compliance sono svolte autonomamente, come parte di un sistema di controllo interno della banca, in particolare nell’ambito del monitoraggio delle operazioni, della vigilanza sul trading, della prevenzione del riciclaggio di denaro o dell’assicurare la formazione dei collaboratori sulle nuove regole e disposizioni. In Svizzera, ad esempio, la legge sul riciclaggio di denaro (LRD) sancisce che tutte le operazioni devono osservare alcune prescrizioni e che tutti i dipendenti devono seguire corsi in materia con frequenza regolare. Qualunque anomalia deve essere immediatamente segnalata a un funzionario della Compliance che valuterà la problematica e adotterà gli opportuni provvedimenti.
 

Le nostre competenze

Know-how negli investimenti

Scoprite tutti i nostri ambiti di competenza in materia di servizi d'investimento.