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法律问题

返回金融服务法 (FinSA)

请注意,此页面只提供笼统信息,并不详尽。这些信息可能会随着时间的推移进行修改和/或补充。法律允许金融中介和监管机构在两年的时间内制定和调整自己的程序和做法,以符合法律的要求。

本节内容无法涵盖所有案例或个人情况。如果您有任何疑问或需要更多信息,请与您的客户关系经理联系,或在本节内容更新后再次查看。

面向瑞联银行客户的信息

  • 瑞联银行 (Union Bancaire Privée, UBP SA)
  • 调解机构
  • 有关金融服务的信息
  • 投资者保护和获取金融工具/服务 与金融工具有关的一般风险
  • 与金融工具有关的一般风险
  • 与提议金融服务相关的第三方业务联系
  • 开放式架构
  • 关键信息文档 (KID)
  • 基础基金招募说明书

瑞联银行 (Union Bancaire Privée, UBP SA)

总行及地址:

Union Bancaire Privée, UBP SA
96–98 Rue du Rhône
P. O. Box 1320
1211 Geneva 1
Switzerland
电话:+ 41 58 819 21 11
www.ubp.com

瑞士的分支机构巴塞尔卢加诺苏黎世

活动:财富和资产管理

法律形式:根据瑞士法律成立,并在日内瓦州商业登记处登记的股份有限公司

监管机构:瑞士金融市场监管局 (FINMA)

授权:根据银行和储蓄银行法,由 FINMA 授权成为银行


调解机构

如果与本银行发生冲突,客户可在与本银行进行沟通之后,在诉诸法律程序之前,向瑞士银行业监察专员申请调解。监察专员将在收取适度费用(甚至免费)的情况下,对争议进行评估,并充当双方之间的中立调解人。

投诉政策(英文版)

地址:

瑞士银行业监察专员
Bahnhofplatz 9
P.O.Box
8021 Zurich
Switzerland


有关金融服务的信息

瑞联银行提供众多金融服务,包括:

  • 全权委托资产管理服务:客户向本银行提供一份委托书,以便根据在客户投资资料中议定的预设参数管理其资产。本银行将做出投资决策。
  • 咨询服务:客户签署一份委托书,以接受相关建议。这些建议涵盖整个投资组合,并基于与客户在投资资料中议定的预设参数。本银行将推荐一种或多种金融工具,最终投资决策则由客户做出。
  • 仅执行服务:客户发出投资指令,本银行负责执行这些指令。

在开户阶段,本银行将通过提供收费表(这是“一般条件”中必不可少的组成部分),告知客户与所提供金融服务相关的费用。

KID 和基金招募说明书中提供了与金融工具相关的费用的其他信息(如果适用于相关工具的类型)。

在任何情况下,都会在交易建议中标明交易费用。


投资者保护和金融工具使用权限

瑞联银行按以下三种类型分类:“私人”、“专业”或“机构”客户。下表提供了有关此分类对客户在投资者保护水平和获取金融工具或服务方面的影响的详细信息。

 

 

私人

客户

专业客户

(根据要求*)

专业客户

(按法律)

机构客户
投资者保护        
在提供仅执行、咨询或全权委托投资组合管理服务时,我们会评估客户对金融工具和服务的知识和经验 X X 被视为具有相关知识和经验 被视为具有相关知识和经验
在提供投资组合层面的投资建议或管理投资组合时,除了客户的知识和经验外,我们还会评估其财务状况和投资目标,并根据这些信息确定其风险状况 X X X 法律不适用
在提供投资组合层面的投资建议或管理投资组合时,我们会确保投资符合客户的风险状况和投资策略(适用性评估) X X X 法律不适用
在提供投资组合层面的投资建议时,我们会记录客户的需求和每项建议的理由 X X X 法律不适用
当我们的客户投资某些金融工具时,我们会按需提供“关键信息文件” X 按需提供(如有) 按需提供(如有) 按需提供(如有)
在执行客户的订单时,我们会确保在成本、时间和质量方面实现最佳结果(“最佳执行”) X X X X
获取金融工具和服务        
客户可以投资于专为合格投资者提供或未授权在瑞士公开发售的基金 ** X X X
客户可以投资于专业投资者专属的金融产品 - X X X
客户可以投资于瑞联银行的 私人市场投资团队 (PMG) 产品 - X X X
客户可以直接访问瑞联银行交易室 - X X X

 

* 满足特定法律要求的私人客户(足够的财富、知识和经验)

** 根据法律,仅适用于具有咨询或全权委托投资组合管理委托的客户


与金融工具有关的一般风险

为了阐明与金融工具有关的风险,本银行已在网站上发布了个别金融业务的特征和风险手册(正在更新),并将在客户开户时提供给他们。

瑞士银行家协会也发布了有关风险的手册,金融工具交易所涉及的风险

欢迎客户与其客户关系经理联系,以获得有关任何特定金融工具、其特殊性或风险的阐释及详情。


与提议金融服务相关的第三方业务联系

瑞联银行与第三方有业务联系,可从中获得利益和/或报酬。本银行已实施旨在避免利益冲突的业务政策


开放式架构

瑞联银行采用开放式架构运作,客户可以获取市场上销售的、由第三方产品提供商发行的金融工具,以及瑞联银行集团或与第三方合作开发的产品。


关键信息文档 (KID)

瑞联银行网站提供了指向 KID 和基金信息的链接。


基本招股说明书

应该注意的是,与 2020 年 11 月 30 日的《基本招股说明书》*一样,这份 2021 年 11 月 30 日更新的《基本招股说明书 》 并非、也不主张被视为达成交易、获取任何产品或建立任何法律关系之要约、邀请、推荐或邀请,且不应被视为提供金融服务或投资建议。

若此类行为违反当地法律和/或当地现行法规,或向任何人士提出此类要约或招揽属于非法,则不得在任何司法管辖区提供或分发产品,或与之相关的《基本招股说明书》。瑞联银行尚未、也不会采取任何行动允许在包括瑞士在内的任何司法管辖区公开发售、拥有或分发产品或与产品相关的任何材料,除非在最终条款中另有规定需要为此目的采取行动。客户有责任确保其获准接触产品信息。

产品不得在任何时候在美国境内或向美国人出售(定义见《1933 年美国证券法》、CEA 或美国国内税收法典第 S 条)。产品尚未、也不会根据经修订的1933 年《美国证券法》或美国任何州的证券法进行注册,并且可能受美国税收要求的约束。产品也未获得商品期货交易委员会 (CFTC) 的批准,亦非针对任何美国人的产品(根据 1936 年修订的《美国商品交易法》为任何目的而定义的术语)。A. 在购买任何产品时,投资者声明并保证他们既不在美利坚合众国,亦非美国人,并且他们并非为任何此类人士之账户或利益而购买。在未遵守所有适用的证券法律和法规的情况下,不得提供、出售、转让或交付产品。

请客户仔细阅读产品文档,即可能会不时进行修订或补充的本《基本招股说明书》,以及为特定产品编制之包含完整的具有法律约束力的条款和条件的相关《最终条款》。

* 2020 年 11 月 30 日的《基本招股说明书》

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