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法律问题

返回金融服务法 (FinSA)

请注意,此页面只提供笼统信息,并不详尽。这些信息可能会随着时间的推移进行修改和/或补充。法律允许金融中介和监管机构在两年的时间内制定和调整自己的程序和做法,以符合法律的要求。

本节内容无法涵盖所有案例或个人情况。如果您有任何疑问或需要更多信息,请与您的客户关系经理联系,或在本节内容更新后再次查看。

面向瑞联银行客户的信息

  • 瑞联银行 (Union Bancaire Privée, UBP SA)
  • 调解机构
  • 有关金融服务的信息
  • Investor Protection and access to financial instruments / services
  • 与金融工具有关的一般风险
  • 与提议金融服务相关的第三方业务联系
  • Open Architecture
  • 关键信息文档 (KID)
  • 基础基金招募说明书

瑞联银行 (Union Bancaire Privée, UBP SA)

总行及地址:

Union Bancaire Privée, UBP SA
96–98 Rue du Rhône
P. O. Box 1320
1211 Geneva 1
Switzerland
电话:+ 41 58 819 21 11
www.ubp.com

瑞士的分支机构巴塞尔卢加诺苏黎世

活动:财富和资产管理

法律形式:根据瑞士法律成立,并在日内瓦州商业登记处登记的股份有限公司

监管机构:瑞士金融市场监管局 (FINMA)

授权:根据银行和储蓄银行法,由 FINMA 授权成为银行


调解机构

如果与本银行发生冲突,客户可在与本银行进行沟通之后,在诉诸法律程序之前,向瑞士银行业监察专员申请调解。监察专员将在收取适度费用(甚至免费)的情况下,对争议进行评估,并充当双方之间的中立调解人。

Complaints Policy (EN)

地址:

瑞士银行业监察专员
Bahnhofplatz 9
P.O.Box
8021 Zurich
Switzerland


有关金融服务的信息

瑞联银行提供众多金融服务,包括:

  • 全权委托资产管理服务:客户向本银行提供一份委托书,以便根据在客户投资资料中议定的预设参数管理其资产。本银行将做出投资决策。
  • 咨询服务:客户签署一份委托书,以接受相关建议。这些建议涵盖整个投资组合,并基于与客户在投资资料中议定的预设参数。本银行将推荐一种或多种金融工具,最终投资决策则由客户做出。
  • 仅执行服务:客户发出投资指令,本银行负责执行这些指令。

在开户阶段,本银行将通过提供收费表(这是“一般条件”中必不可少的组成部分),告知客户与所提供金融服务相关的费用。

KID 和基金招募说明书中提供了与金融工具相关的费用的其他信息(如果适用于相关工具的类型)。

在任何情况下,都会在交易建议中标明交易费用。


Investor Protection and access to financial instruments

UBP clients are classified in one of the three following categories: “Private”, “Professional” or “Institutional” clients. The following table provides detailed information about the impacts of this classification on clients as regards the level of investor protection and access to financial instruments or services. 

 

 

Private

Client

Professional Client 

(on request*)

Professional Client

(by law)

Institutional Client
Investor Protection        
When providing Execution-Only, Advisory or Discretionary Portfolio Management services, we assess the client's knowledge and experience of financial instruments and services X X Deemed knowledgeable and experienced Deemed knowledgeable and experienced
When providing investment advice at portfolio level or when managing a portfolio, in addition to the client’s knowledge and experience, we assess their financial situation and investment objectives and draw up a risk profile based on this information X X X Not applicable by law
When providing investment advice at portfolio level or when managing a portfolio, we ensure the investments match the client’s risk profile and investment strategy (suitability assessment) X X X Not applicable by law
When providing investment advice at portfolio level, we document the client’s needs and the grounds for each recommendation X X X Not applicable by law
When our clients invest in certain financial instruments, we make a Key Information Document available if required X On request and if available On request and if available On request and if available
In executing a client’s orders, we ensure that the best possible outcome is achieved in terms of cost, timing and quality (“best execution”) X X X X
Access to Financial Instruments and Services        
Clients have access to funds which are reserved for Qualified Investors or not authorised for public offering in Switzerland ** X X X
Clients have access to financial products reserved for professional investors - X X X
Clients may have access to UBP’s Private Markets Group (PMG) products - X X X
Clients may have direct access to the UBP Trading Room - X X X

 

* Private Clients who meet certain legal requirements (sufficient wealth, knowledge and experience)

** By law, only for clients with an Advisory or a Discretionary Portfolio Management mandate


与金融工具有关的一般风险

为了阐明与金融工具有关的风险,本银行已在网站上发布了个别金融业务的特征和风险手册(正在更新),并将在客户开户时提供给他们。

瑞士银行家协会也发布了有关风险的手册,金融工具交易所涉及的风险

欢迎客户与其客户关系经理联系,以获得有关任何特定金融工具、其特殊性或风险的阐释及详情。


与提议金融服务相关的第三方业务联系

瑞联银行与第三方有业务联系,可从中获得利益和/或报酬。本银行已实施旨在避免利益冲突的业务政策


Open Architecture

UBP works on the basis of an open architecture, which means that it provides access to financial instruments available on the market and issued by third-party product providers as well as products developed by the UBP Group or in partnership with third parties.


关键信息文档 (KID)

瑞联银行网站提供了指向 KID 和基金信息的链接。


基础基金招募说明书

基础基金招募说明书 并非且无意构成达成交易、购买任何产品或建立任何法律关系的要约、邀请、建议或招揽,亦不应视为提供金融服务或投资建议。

在产品或与之相关的基础招募说明书的发售或分销违反当地法律和/或当地现行法规的司法辖区内,不得发售或分销该等产品或招募说明书,亦不得向对之作出该等要约或招揽将属违法的任何人发售或分销。瑞联银行尚未采取(也不会采取)允准在任何司法辖区(包括瑞士)公开发售、占有或分销产品或产品相关任何材料的行为,但特定产品的最终条款另有界定,要求为此采取行为除外。客户有责任确保其获准接触产品信息。

无论何时均不得在美国或向美国人发售或出售产品(相关定义见美国《1933 年证券法》S 规章、《商品交易法》或《美国国内税收法》)。产品尚未且不会根据 《1933 年证券法》(修订版)或美国任何州的证券法予以注册,或受美国税收要求规限。产品仍未取得美国商品期货交易委员会的批准,亦并非拟用于1936 年美国商品交易法(经修订)所定义的(任何情况下的)美国人。A. 在购买任何产品时,投资者声明并保证,他们既不在美国境内,亦并非美国人,并未代表任何此类人士或为其利益而购买产品。在未遵守所有适用证券法律和法规的情况下,不得发售、出售、转让或交付产品。

客户应仔细阅读产品文档,即此基础基金招募说明书(可能随时修订或补充)以及为特定产品准备的相关最终条款,其中包含具有法律约束力的完整条款和条件。

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