瑞士的金融服务法 (FinSA) 旨在：
自 2020 年 1 月 1 日起，所有金融服务提供商（无论是否受到审慎监管）都必须遵守 FinSA，某些方面的过渡期最长为 2 年。
在瑞士，FinSA 适用于所有专业金融服务提供商，包括银行及金融工具的发行者。
金融服务包括但不限于：
FinSA 规定，客户必须归为以下三种类别之一：
私人客户有别于专业客户和机构客户（请参阅以下定义）。
他们受到最大限度的保护，这意味着对本银行的信息要求也更加严格，但他们对某些金融工具和服务的获取受到限制。
专业客户被认为具备足够的知识和经验，可在充分了解相关风险的性质和程度的情况下做出投资决策，并能承担这些决策的财务后果。
他们受到有限的保护。
专业客户包括大型公司或拥有专业资金管理业务的公司。
机构客户被认为具备与金融服务提供商相当的知识和经验。
根据 FinSA，法律行为准则（尤其是金融中介机构的信息责任）不适用于此类客户。
机构客户包括在瑞士或境外受到审慎监管的银行、保险公司及其他金融中介机构。
根据 FinSA，如果客户符合相关条件，则有权在提出书面请求的情况下更改类别。
在以下情况下，高净值客户、或针对无专业资金管理业务的高净值客户创建的私人投资结构可要求被视为专业客户：
或者
这些金额不包括房地产、社保申领或养老基金资产等资产
FinSA 包括以下行为规则：
提供信息的责任包括与金融服务提供商有关的事实性数据以及有关该提供商提供的金融服务的信息。
金融服务提供商必须告知其客户以下内容：
此外，金融服务提供商还必须告知其客户以下内容：
对于每种单独向私人客户推荐的受 FinSA 保障的金融工具，客户将获得一份有关该金融工具的关键信息文档 (KID)。每份 KID 均包含有关特定金融工具的特点、风险和成本的信息，便于客户在金融工具之间进行比较。
金融服务提供商必须记录与客户达成一致的金融服务以及所收集的有关客户的信息。
金融服务商还应记录客户的需求及每项建议的依据。
金融服务提供商应确保以最佳方式执行其客户的订单，即在成本、时间和质量方面均取得最佳结果
上述行为准则规范不适用于机构客户。
