私募市场
瑞联银行家族办公室服务
作为由企业家创立的家族银行，瑞联银行深明家族面临的挑战和需要，能够设身处地致力引领您和家族守护、增长和传承财富。
财富治理：保障为先
管理家族财富治理程序的第一步是为财富订立目标，该目标是为今天和日后的财务需要，成功制定财富管理策略的基石。
财富附带着责任。为家族财富订立目标和确保目标的一致性，是有效管理财富并传承后代的根基。瑞联家族办公室服务团队将沿途为您领航，协助您明确有价值的传承资产，并建立良好的家族治理制度。
随财富而来的，是取之于社会、用之于社会的义务。瑞联家族办公室咨询服务团队将协助您制定慈善活动的目标，并确保慈善活动策略体现您和家族的价值观及宏志。从物色具意义的活动至制定策略性路线图，我们将寻求提升您的施赠之正面影响力。在瑞联团队全程引导下，您所建立的慈善活动治理框架，将确保您所推展的慈善活动符合可持续发展，并造福后世。
财富的愿景必须免受外在及内在风险的威胁。正确地将资产隔离对保护家族财富举足轻重。与财富策划团队通力合作，家族办公室服务团队为您发掘与您和家族目标相符的财富策划机会，包括财富和财产传承策划、所有权和控制权策略、财富管理、财富重组、税务合适性、流动性和国际迁移等事宜。
家族办公室通常是家族实践财富目的之工具，其使命应该指定自身的目标，其活动既需适当地保障家族的隐私，又能在内部或外部纳入所需的专业服务。
瑞联家族办公室服务团队能够就您的家族办公室架构、税务、法律和认证事宜提供意见。
资产治理：增长为本
为确保家族财富实现短期至跨世代的目的，采用机构式的资产管理方式必不可少。瑞联善于建立捐赠基金结构，让您能够为未来投资，并且持续满足家族成员的收入需要。
将委托投资的责任交托不同的私人银行，未必是效率最高的投资治理方式。建立优良投资架构，对于权衡短期现金流需要和长远投资表现至关重要。我们认为采用捐赠基金结构优点多，例如投资期长、能够受益于低流动性溢价、确保分散投资于不同资产，以及妥善管理现金流。此方式善用机构式资产管理方式的效益，并且在风险管理和优化表现之间平衡取舍，更重要是能够根据各家族的独特需要仔细微调。
选择合适的资产对整体表现最为重要。采用捐赠基金结构有利于实践机构式资产管理方式，包括配置于私募市场、把握市场调整机会逢低买进，以及通过开放式架构将部分管理细分资产的工作，交予业绩卓越的专门型资产管理公司。
只有准确可靠地评估和汇报投资活动，您和家族才能全盘综观资产状况，并且作出理据充分的投资决定。通过综合报表，您和家族能够掌握表现和风险所在，确保投资稳健性以提升经风险调整回报率。
我们采取独特方式引领您妥善地将财富传承给后代，同时协助您将促进可持续发展的目的和ESG准则整合于您的投资决策之中。我们基于精密研究程序并为投资组合订立明确目标，所涵盖的服务包括家族治理、慈善事业和资产配置，旨在反映您对可持续发展的偏好，让您负责任地投资。
专业治理：管理为要
每个家族都是独一无二的，所需的服务也是个性化的。瑞联凭着丰富认识和经验，配合已建立的完善专业网络，让我们能够与家族分享最佳实践的经验，引导客户采取最合适的解决方案。
培育是支持家族成长的重要支柱之一，亦是让家族了解大局的最有效方式。瑞联认为，将我们从多年来服务超高净值家族所累积的特有经验和心得与客户分享，是我们对客户履行的义务和承担，而我们的家族办公室服务包含了建立合适论坛平台，随时与客户交流切磋。
瑞联家族办公室服务建立了详尽数据库，为家族办公室提供各类专业、服务和产品专家的信息，这宝贵资源可以应要求而提供给客户。
瑞联的使命
瑞联家族办公室服务为客户提供不偏不倚的意见、量身定制的服务、与时俱进的解决方案和历久不衰的支持，协助客户家族和后代妥善处理所有财富管理事宜。我们以优质为本，汇粹内部自有专业能力和外部独立顾问的强大网络，并本着企业家的创新精神，致力使客户的家族基业繁荣昌盛。
瑞联的方式
我们通过为家族客户及其家族办公室提供一应俱全的财富管理意见和机构投资方案，协助客户实现目标。
作为由企业家创立和运营的家族私人银行，让我们深切了解管理家族财富的责任和复杂性。
中国式家族办公室服务
中国式家族办公室有何独特之处？
中国式家族办公室是根植于中国内地本土且适应于中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家，从家财、家业管理到家人和家风建设，既融合了西方成熟家族办公室的业务特征，也延续了中华民族传统文化的中国特色。中国式家族办公室是践行共同富裕目标的重要参与者和专业服务提供者。
中国式家族办公室的特质
中国式家族办公室旨在保护家族财富和资产，倾向放眼家族在长远的需要。
中国式家族办公室协助家族在长远持续发展，不仅保障家族的有形资产（财富和家族企业），同时也注重拓展家族无形资产（人力资本和社会资本）。
天下之本在家。加强家庭家教家风建设是中国式家族办公室核心功能之一，包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理等。在实践层面，家族办公室一方面在家族道德层面对后代进行培养，另一方面以诚信、守法原则引导和支持家族勇于承担社会责任、将家族财富回馈社会，更好地发挥企业家精神，从而在社会高质量发展中发挥更大的价值，促进财富创造、社会共富的正循环。“家风建设” 将引领向上向善的家国情怀。
跨境投资
合格境内有限合伙 (Qualified Domestic Limited Partners)私募基金
瑞联让合格境内投资者（依法界定）通达境外市场。我们的QDLP私募基金经理根据投资者承受的风险水平，为其识别和精选表现最佳的境外产品。
境内投资
境内投资模式
瑞联QDLP私募基金经理精选和物色绩效最佳的境外投资产品，然后在相应监管机关批准的投资额度之内，推出境内QDLP私募基金，并遵循与主流私募基金相同的规定进行分销和接受申购。
瑞联驻亚洲专家为您提供本地服务
香港和新加坡不仅金融基础设施优良，金融机构林立，加以政策有利且提供税务优惠，是家族在亚洲设立家族办公室的理想地点。瑞联亚洲团队云集跨领域的资深精英，当能为您和家族提供最切合所需的财富管理及家族办公室服务。
您的瑞联家族办公室服务团队
瑞联致力提供顶级导引，协助家族客户守护、增长和管理财富。
我们的专责家族办公室服务团队将与您的客户经理通力合作，为您和家族就财富管理制定共同目标。通过分享瑞联长久以来服务超高净值家族的丰富经验和深厚认识，我们与您协力制定家族宪章以将您和家族的志向规范化，并整合机构式资产管理方案。
秉持提供中肯意见的宗旨，家族办公室团队将瑞联分布全球逾20个地点的财富策划和资产管理专业，以及由享誉第三方专家、供应商和顾问组成的高级专家网络相结合。
瑞联深信，家族办公室服务是我们与客户彼此成为合作伙伴的过程，通过灵活且与时俱进的方式直接坦诚互动，我们旨在配合您和家族的独特需要和发展意向，提供一丝不苟的周全意见。
Recognition
瑞联银行荣获2024年WealthBriefing瑞士最佳家族办公室服务大奖
04.07.2025
Navigating the markets in the summer of 2025
Risk appetite for equities holds firm, yet diversification is paramount.
30.06.2025
UBP Weekly View - Risk appetite holds firm
The Israel–Iran ceasefire has eased concerns about energy prices, thus curbing inflation pressures and maintaining the prospect of a rate cut by the Federal Reserve this autumn. Investor sentiment remains strong, notably on the technology sector. However, the unpredictability of geopolitical developments, coupled with the looming 90-day tariff-pause deadline, leads us to maintain a broad diversification across asset classes and regions.
23.06.2025
UBP Weekly View - Volatility mounts on Middle East escalation
Despite the escalating geopolitical tensions between Israel, Iran and the US, equity and bond markets are – for now – not pricing in a worst-case scenario. In this context, a diversified allocation is warranted to contain tail risks and mitigate mounting volatility. Gold continues to serve as a hedge against extreme shocks.
23.06.2025
“Like a fine dining restaurant”: UBP serves up private markets strategy
UBP is taking a three-pronged approach to elevate its private market business as the Swiss bank seeks to deliver a high-quality experience in the increasingly competitive alternatives space, where virtually all private banks are now offering access to differentiated private market investments.
20.06.2025
Israel–Iran: the dawn of a new global risk regime?
Israel’s ‘pre-emptive’ strikes against Iran on 13 June represent a meaningful escalation in what had been Israel’s ongoing battle against primarily Iranian proxies. The conflict has now shifted towards a direct confrontation between the two regional powers in the Middle East.
18.06.2025
Is the dollar losing its lustre?
Peter Kinsella, UBP’s Global Head of FX and Commodity Strategy, discussed the outlook for the USD with Andreas Koenig, Amundi’s Head of Currency Management.
16.06.2025
UBP Weekly View - Trade deals in the spotlight
Markets rallied on US–China trade deal progress and soft US inflation data, boosting risk assets and expectations of a Fed rate cut. Yields fell while credit spreads tightened. However, at the end of the week gains faded as Israel–Iran tensions flared up, but this lifted defence stocks. The US dollar weakened, while gold and oil rose on geopolitical tensions.
常见问题
QDLP是指合格境内有限合伙（Qualified Domestic Limited Partners），中国内地通过此计划让得到资格审批并获得额度的试点基金管理企业（包括外商或内资金融机构），可向合格境内投资者募集资金，设立试点QDLP基金投资于在境外的传统和另类投资产品。
家族办公室专责管理一个（单一家族办公室）或多个（联合家族办公室）家族的财富，视乎家族的预期而定，管理财富活动可以采用不同的法律架构和以十分不同的方式进行。家族办公室的首要目标是在长期保障、管理和增长家族的财富，并以跨越世代为愿景。
家族办公室提供广泛服务，例如投资管理、培育支援、会计、慈善事业活动、保存保养艺术品，以及礼宾服务。家族办公室普遍将其他服务外发，例如家族治理、财富重组或是投资程序的部分阶段等。由于每个家族都是独一无二，需要也与别不同，因此每个家族办公室各有自设的工作目标。
中国式家族办公室是根植于中国内地本土且适应于中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家，从家财、家业管理到家人和家风建设，既融合了西方成熟家族办公室的业务特征，也延续了中华民族传统文化的中国特色。中国式家族办公室是践行共同富裕目标的重要参与者和专业服务提供者。