瑞联UBP家族办公室方案
作为由企业家创立且由家族控权的私人银行，瑞联银行UBP深明家族的需要，能够真正设身处地致力引领您的家族守护、增长和传承财富。
守护和延展您的家族传承
瑞联UBP将心比心，协助家族应对包括继承规划、厘清权责与决策，以及培育和鼓励下一代参与等挑战。不论您需要量身定制的治理框架、管理家族动态的支援，或是守护和增长财富的策略性解决方案，我们协助您化繁为简，让您的家族传承世代延展。
从创立至今成为全球领先的家族控权私人银行，瑞联UBP仍然由创始的de Picciotto家族持有和运营。家族第二代早自2016年起成功全面接掌管理银行，而家族第三代亦已进入管理梯队的基层，为塑造银行的未来日锻月炼。由于所有股东来自同一家族，因此保证了银行领导坚固团结，并确保股东与客户的利益绑定一致。这得天独厚的优势让瑞联UBP立足于基业，并真正对客户作出长远承担。
瑞联UBP家族办公室方案团队将成为家族面向世界的一站式门户，通过我们全方位的专业服务，客户能够受益于机构级的服务，并构建反映家族目标和内涵的多元化策略性投资组合。
瑞联UBP的服务方式着重互信互重、谨慎周全和结合内外部专家的紧密协作。每个家族都是独一无二，各有其独特价值、优先考量和长远愿景，我们的解决方案因此也对应所需，务求在家族发展的每一个阶段提供一丝不苟和个性化的支持。
瑞联UBP的目标是让家族安心，致力确保您的家族价值和财富世代相传。
“通过经营由家族控权的私人银行，这切身经验让我们深刻了解管理家族财富的责任和复杂性。”
瑞联UBP家族办公室方案：从心出发为您领航
研究显示，有90%的家族富不过三代。瑞联UBP家族办公室方案主管Monica Espinosa 与高级家族服务顾问Pierre Ricq本着全力以赴的使命，通过提供清晰导引、跨代的愿景、情感支援，以及机构级财金专家团队的全方位服务，确保接触他们的家族，财富世代相传。
“我们提供的不是一项产品，而是一个包罗万有的工具箱，成就您量身定制专属于您的解决方案。”
瑞联UBP家族办公室方案主管Monica Espinosa
伴您左右的坚实伙伴
凭着前瞻的触觉，瑞联UBP早着先机并推陈出新，为客户现在和未来的需要定制切合时宜的解决方案。通过位于日内瓦的总部和遍及瑞士以至全球的办公室，瑞联UBP已晋身全球规模最大的家族控权私人银行之一，借着坚持严谨缜密的风险与财政管理方针，让我们筑建雄厚的财力根基。
数据截至2025年6月
穆迪长期评级
-
经瑞联UBP新世代学院培训的家族客户下一代成员数目
80+ -
投资专家数目
200+ -
服务显赫家族的数目
150+
瑞联UBP家族办公室服务方式
透彻了解您的家族内涵以量身定制合适的策略
通过探索家族的动态，瑞联UBP为家族提供导引，定制家族发展路线图。
- 家系图
- 世代工作坊
- 财富规划
确立家族治理和指引以保护您的财富传承
瑞联UBP聚焦于建立符合您的家族目标和抱负之家族治理指引。
- 家族投资委员会
- 投资政策声明
- 策略性资产配置
设立定期检讨、控制和监察机制，确保财务安全
通过专业监督，瑞联UBP着力协助家族为未来的鸿图大计完善布局。
- 外包首席投资总监办公室服务
- 投资回顾
- 风险管理
瑞联UBP的整全式解决方案
瑞联UBP家族办公室方案从三个维度为家族提供整全的解决方案：人本、财富和网络。
体现以人为本的精神，瑞联UBP用心聆听、将心比心，深入了解家族的内涵和量身定制个性化的导引。
作为专心致志的财富与资产管理银行，瑞联UBP为家族提供机构级的管理服务，让客户直通旗下逾200位投资专家。
通过我们已经建立的可信伙伴网络，瑞联UBP为家族推荐可靠且效率高的专业服务提供者，协助家族简化筛选外部专家的繁琐。
2024年WealthBriefing瑞士大奖
最佳家族办公室服务
您的瑞联UBP家族办公室方案团队
Monica Espinosa
家族办公室方案主管
Monica在财富管理业拥有逾20年的丰富经验，过去曾主管第三方资产管理机构服务并主导革新工作。Monica资历深厚，其中包括持有由家族公司学院（FFI）授予的家族财富咨询证书（CFWA）和家族企业咨询（CFBA）证书。
Pierre Ricq
高级家族服务顾问
Pierre从事私人银行业逾20年，持有注册国际财富管理经理（CIWM）和注册私人财富顾问（CWMA）的证书，并完成欧洲工商管理学院（INSEAD）的管理人员课程。Pierre现时也领导瑞士ISFB学院的家族办公室主任证书课程。
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