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由于金融产品、跨境交易日益复杂,加上近年来的金融危机,银行和金融业面临越来越细致严格的监管。

合规是指银行有义务遵守相关法规并降低违规风险。因此,每名工作人员都有责任确保遵循所有内部政策和准则,并遵守外部法律和法规。

合规部确保公司应用和遵守所有相关规章制度和法律法规。这可被视作一个专门负责核实公司对适用法规遵守情况的内部团队。作为银行内部控制系统的一部分,合规部门可独立执行任务,特别是交易监控、买卖监控、防止洗钱和确保员工了解最新法规等方面。例如,瑞士的《反洗钱法》(LBA) 规定所有交易都要遵守一系列条款,所有员工也必须定期参加这方面的培训。任何异常情况都必须立刻报告合规主管,由其评估情况并采取适当措施。

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