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Le nostre soluzioni di pianificazione fiscale e patrimoniale

Le nostre soluzioni di pianificazione fiscale e patrimoniale

UBP è fermamente convinta che i servizi di pianificazione fiscale e patrimoniale costituiscano un autentico valore aggiunto per i clienti privati, poiché consentono alla Banca di offrire una consulenza globale in materia di gestione patrimoniale.


Il nostro approccio consiste nell’identificare e comprendere gli sviluppi del quadro fiscale e regolatorio a livello internazionale e nell’adeguare la nostra offerta destinata ai clienti privati internazionali che la richiedono. La combinazione di questo approccio «top-down», ossia da generico a specifico, con una rigorosa metodologia per analizzare i rischi e le esigenze ci consente di definire, insieme con i nostri clienti privati, i loro consulenti personali e gli esperti esterni, la strategia di pianificazione fiscale e patrimoniale più idonea.

Specializzazione per regione

I professionisti della pianificazione patrimoniale di UBP sono esperti senior di prim’ordine. Sono specializzati nella regione di loro competenza e coprono circa 30 paesi, in modo da offrire conoscenze approfondite e una comprensione della realtà locale ai loro clienti «ultra-high net worth», con disponibilità patrimoniali molto consistenti. L’obiettivo è sostenere e guidare i clienti, insieme con i loro consulenti personali e gli esperti esterni, verso un approccio su misura e le strategie più indicate per la strutturazione del patrimonio. Le offerte riguardano tutti i booking centre di UBP, insieme con altri segmenti chiave, tra cui i gestori patrimoniali indipendenti e i family office.

Un servizio dedicato

I nostri servizi di pianificazione fiscale e patrimoniale sono calibrati sui clienti privati che intendono ottimizzare la loro situazione fiscale nella piena osservanza delle disposizioni legali, vedere crescere il patrimonio e trasmetterlo in tutta sicurezza alle generazioni future. Per fornire ai nostri clienti privati le soluzioni più adatte e rispondere alle esigenze e agli obiettivi specifici, collaboriamo con i loro consulenti personali ed esperti esterni per offrire colloqui individuali e una consulenza professionale su misura.

Con i nostri clienti privati abbiamo sviluppato una relazione costruita sulla base del rispetto e della fiducia in un’ottica di lungo periodo. I nostri servizi sono raggruppati per coprire tutti i maggiori eventi nella vita dei nostri clienti e delle loro famiglie.

In particolare, possiamo offrire assistenza sui temi seguenti:

  • valutazione della proprietà immobiliare
  • consolidamento di asset
  • pianificazione fiscale (inclusi gli aspetti transfrontalieri)
  • strutturazione patrimoniale
  • protezione degli asset
  • strategia di controllo e proprietà
  • pianificazione della successione
  • rilocalizzazione
  • assicurazione privata
  • aspetti familiari e governance
  • filantropia
  • family office (FOSS)

Una gamma di servizi a elevato valore aggiunto

A UBP il team di pianificazione fiscale e patrimoniale opera secondo un approccio globale. Non solo assiste i clienti nella pianificazione patrimoniale e successoria come pure negli aspetti fiscali, ma si occupa anche, su richiesta dei clienti, delle implicazioni fiscali del portfolio management e del regime tributario di un prodotto. Possiamo inoltre analizzare, se necessario con l’aiuto di esperti esterni, i regimi fiscali di determinati prodotti finanziari, nonché soluzioni di strutturazione patrimoniale, tra cui fondi dedicati e prodotti assicurativi sulla vita, estendendo l’area di competenza del team nell’ottica di un servizio esclusivo.

A UBP cerchiamo sempre di metterci autenticamente al fianco del cliente fornendo una guida imparziale e un servizio di prima qualità. Il team di pianificazione fiscale e patrimoniale di UBP rimane in stretto contatto con società di consulenza fiscale e legale appositamente selezionate e di assoluta qualità nonché con fornitori esterni sottoposti a un rigoroso processo di due diligence. Ciò consente al team di offrire ai clienti una gamma di opzioni obiettive, oggetto di fondate ricerche.

I nostri servizi:

  • UBP ha sviluppato una precisa e completa segregazione dei conti per i clienti britannici residenti non domiciliati
  • la Banca ha inoltre sviluppato protocolli specifici di reporting fiscale per diverse giurisdizioni

Servizi di consulenza per i family office

Sempre più spesso i clienti privati optano per un family office in Svizzera in considerazione dei vantaggi offerti da questo tipo di società: è un unico punto di contatto dedicato per assicurare che le esigenze di organizzazione e preservazione del patrimonio delle famiglie facoltose siano soddisfatte con soluzioni di pianificazione patrimoniale altamente individualizzate, competenza nella gestione patrimoniale, assistenza fiscale e giuridica e consulenza sull’impegno in opere caritatevoli.

Dei circa 400 family office in Svizzera, alcuni sono single family office, cioè destinati a occuparsi di una sola famiglia, ma prevalgono i multi family office. Molti offrono lo stesso tipo di servizi, ma nessuno è esattamente uguale all’altro nel proprio settore di competenza o nei tipi di servizi che offrono, rendendo difficile ai clienti privati, che spesso hanno scarsa familiarità con il modello del family office, trovare il partner più idoneo a soddisfare esigenze molteplici e di più generazioni.

Come parte integrante della sua offerta di servizi di pianificazione patrimoniale e immobiliare, FOSS Family Office Services Switzerland (FOSS) di UBP offre alle persone molto facoltose, che siano o no clienti di UBP, una soluzione esclusiva: con sede a Zurigo, il team FOSS le aiuta a trovare il miglior multi family office per le loro specifiche esigenze grazie a una vasta banca dati sulla grande maggioranza dei multi family office in Svizzera, includendo dimensioni, origine, settore di competenza, storia ed esperienze di successi, offerta di servizi d’investimento, competenze di gestione patrimoniale ecc.

Per maggiori informazioni sui family office e sui servizi che offrono in generale, nonché sui servizi dedicati di consulenza di UBP sui family office invitiamo a visitare il sito FOSS o a contattare il nostro team FOSS.

Le nostre competenze

Know-how negli investimenti

Scoprite tutti i nostri ambiti di competenza in materia di servizi d'investimento.

Alla scoperta di UBP

Riconoscimenti

La Banca, i suoi gestori e i suoi fondi d’investimento ottengono regolarmente premi da parte di istituti di ricerca indipendenti.