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Vermögens- & Steuerplanung

Vermögens- & Steuerplanung

Bei der UBP sind wir überzeugt, dass die Entwicklung von Dienstleistungen in der Steuer- und Vermögensplanung einen echten Mehrwert für die Kunden darstellt, da wir so Beratung im Rahmen eines ganzheitlichen Vermögensverwaltungskonzepts anbieten können.


Unser Ansatz besteht darin, die globalen steuerlichen und regulatorischen Änderungen zu erkennen und zu verstehen und unser Angebot für internationale Privatkunden entsprechend anzupassen, falls sie dies wünschen. Dank diesem Top-Down-Ansatz (vom Allgemeinen zum Spezifischen) und einer strikten Methode für die Risiko- und Bedürfnisanalyse können wir zusammen mit unseren Privatkunden, ihren persönlichen Beratern und externen Experten die für diese Kunden am besten geeignete Steuer- und Vermögensplanungsstrategie definieren.

Spezialisierung nach Regionen

Die Vermögensplaner der UBP sind hochrangige Experten. Sie sind auf einzelne Regionen spezialisiert und decken rund 30 Länder ab, um äusserst vermögenden Kunden (Ultra High Net Worth Individuals) gründliche Kenntnisse des lokalen Rechtsrahmens anbieten zu können. Die Kunden, ihre persönlichen Berater und die externen Experten sollen so unterstützt und zu einem massgeschneiderten Konzept und den am besten geeigneten Vermögensstrukturierungsstrategien gelenkt werden. Diese Strategien werden von allen Buchungszentren der UBP sowie in anderen wichtigen Segmenten wie IAM (unabhängige Vermögensverwalter) und Family Offices angeboten.

Spezialisierte Dienstleistungen

Unsere Dienstleistungen im Bereich Steuer- und Vermögensplanung richten sich an Privatkunden, die ihre Steuerplanung legal optimieren, ihr Vermögen weiter aufbauen und es sicher an die nächsten Generationen weitergeben möchten. Um unseren Privatkunden die besten Lösungen für ihre finanzielle Situation anbieten und ihren spezifischen Bedürfnissen und Zielen entsprechen zu können, arbeiten wir mit ihren persönlichen Beratern und externen Experten zusammen. So sind individuelle Beratung und massgeschneiderte professionelle Empfehlungen möglich.

Die Beziehung, die wir zu unseren Privatkunden aufgebaut haben, beruht auf Respekt und Vertrauen und ist langfristig angelegt. Unsere Dienstleistungen zielen darauf ab, unsere Kunden und ihre Familien bei allen wichtigen Ereignissen in ihrem Leben zu begleiten.

Wir bieten Beratungsdienstleistungen insbesondere zu folgenden Themen an:

  • Immobilienbewertung
  • Vermögenskonsolidierung
  • Steuerplanung (einschliesslich grenzüberschreitender Belange)
  • Vermögensstrukturierung
  • Vermögensschutz
  • Eigner- und Kontrollstrategie
  • Nachfolgeplanung
  • Umzug/Umsiedlung
  • Privatversicherung
  • Family und Corporate Governance
  • Philanthropie
  • Family Offices (FOSS)

Verschiedene Dienstleistungen mit hohem Mehrwert

Das Tax-&-Wealth-Planning-Team der UBP wendet bei der Steuer- und Vermögensplanung ein ganzheitliches Konzept an. Es berät die Kunden nicht nur bei der Vermögens- und Nachfolgeplanung sowie bei Steuerfragen, sondern kümmert sich auf Wunsch auch um die Steuerfolgen im Zusammenhang mit dem Portfoliomanagement und um die steuerliche Behandlung eines Produkts. Auf Kundenwunsch können wir – gegebenenfalls unter Beizug externer Experten – die Besteuerung von Finanzprodukten sowie Vermögensstrukturierungslösungen, wie beispielsweise Spezialfonds und Lebensversicherungsprodukte, analysieren. Diese Kompetenzerweiterung des Teams ist einzigartig.

Bei der UBP setzen wir alles daran, den Kunden in jeder Situation zur Seite zu stehen, indem wir unparteiische Beratung und einen erstklassigen Service bieten. Das UBP Tax-&-Wealth-Planning-Team pflegt engen Kontakt zu gezielt ausgewählten hochqualifizierten Steuerberatungsunternehmen und Anwaltskanzleien sowie externen Anbietern, die alle einer strikten Due-Diligence-Prüfung unterzogen werden. Auf diese Weise kann das Team den Kunden verschiedene eingehend analysierte Lösungen anbieten.

Weitere Dienstleistungen:

  • Die UBP hat eine präzise und vollständige Kontotrennung für Kunden mit dem Status „UK non-domiciled resident“ (Ansässige ohne Wohnsitz im Vereinigten Königreich) eingeführt.
  • Zudem hat die Bank für mehrere Länder ganz spezifische Steuerreporting-Protokolle entwickelt.

Family Office Advisory Dienstleistungen

Immer mehr Privatkunden entscheiden sich für ein Family Office in der Schweiz angesichts der Vorteile, die eine solche Firma erbringt. Es fungiert als einzige Anlaufstelle für wohlhabende Familien und unterstützt diese in allen Belangen der Vermögensplanung, Steuer- und Rechtsberatung, Nachlass- und Nachfolgeplanung, Beratung bei Philanthropie, usw.

Mit Ausnahme einer Handvoll von Single Family Offices, handelt es sich bei der Mehrzahl der 400 in der Schweiz ansässigen Family Offices um Multi Family Offices. Keine zwei Family Offices sind identisch. Sie bieten zwar oft ähnliche Dienstleistungen, doch sind sie im Hinblick auf Know-how und Expertise nie gleichwertig, da jedes Family Office seine eigene Spezialisierung hat. Für Privatkunden, die mit dem Modell des Family Office nicht vertraut sind, ist es daher schwierig, den geeignetsten Partner zu finden, um die vielfältigen Bedürfnisse verschiedener Generationen zu erfüllen.

FOSS Family Office Services Switzerland (FOSS) ist der Vermögens- und Nachlassplanung der UBP angegliedert und bietet Ultra High Net Worth Individuals – unabhängig davon, ob sie Kunden der UBP sind oder nicht – eine exklusive Kontaktadresse. Das FOSS-Team in Zürich unterstützt wohlhabende Personen bei der Auswahl eines geeigneten Multi Family Office unter Beizug einer umfangreichen Datenbank, die grundlegende Informationen zu den meisten in der Schweiz ansässigen Multi Family Offices enthält. Dazu gehören Informationen zu Grösse, Geschichte, Expertise, Spezialisierung, Investmentlösungen, Ressourcen in der Vermögensverwaltung, Track Record usw.

Mehr Informationen zu den verschiedenen Family Offices und ihren Dienstleistungen sowie zum UBP Family Office Advisory-Dienst, finden Sie auf der FOSS Website oder kontaktieren Sie unser FOSS-Team.

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