Il mandato di consulenza sugli investimenti intende essere dinamico e interattivo. È indicato per i clienti che hanno una buona conoscenza dei mercati finanziari e desiderano avvalersi di raccomandazioni d’investimento personalizzate per tutte le categorie di attivi, pur mantenendo la piena autonomia nelle scelte e nelle decisioni d’investimento.
Il mandato offre i seguenti vantaggi:
- consulenza dinamica sugli investimenti
- proposte d’investimento ricorrenti, adeguate agli obiettivi personali del cliente
- analisi del nostro ufficio Ricerche - analisi regolare del portafoglio e delle quote applicate all’asset allocation
Consulenze sugli investimenti adeguate al profilo
Il processo d’investimento comincia definendo il cliente in base a tre profili: preservazione, apprezzamento e generazione del capitale. Ognuno risponde a precisi criteri di rendimento e di durata dell’investimento.
- Il profilo Preservazione punta a preservare il capitale, con un rendimento superiore a quello del mercato monetario; privilegia le obbligazioni.
- Il profilo Apprezzamento ha come obiettivo l’incremento del capitale su un orizzonte di cinque anni, con una vasta diversificazione su tutte le classi di attivi.
- Il profilo Generazione ricerca un rendimento significativo del capitale, con un orizzonte temporale di oltre sette anni. Spesso vi prevale l’esposizione negli attivi di rischio.
